10 cách để mất tiền trong thị trường chứng khoán bạn nên tránh 💲💲💲

Có hàng trăm cách khác nhau để kiếm tiền trên thị trường chứng khoán - nhưng có quá nhiều người quên tất cả những cách khác nhau mà bạn có khả năng mất tiền trong thị trường chứng khoán. Cũng giống như hiểu được rủi ro và phần thưởng, các nhà đầu tư cần hiểu cả cách kiếm tiền trên thị trường chứng khoán, cũng như cách để mất tiền trên thị trường chứng khoán.

Trong khi một số trong số này rất đơn giản và dễ hiểu, một số khác thì phức tạp hơn, trong khi một số khác tập trung vào chi phí cơ hội bị mất.

Đây là những gì bạn cần nhớ về việc mất tiền trong thị trường chứng khoán.

1. Mua cao, bán thấp

Mọi người đều biết rằng cách kiếm lợi nhuận trên thị trường chứng khoán là mua thấp và bán cao. Vì vậy, như ngược lại, cách chủ yếu để mất tiền trong thị trường chứng khoán là mua cao và bán thấp. Bạn có thể mất tiền theo cách này với mọi loại đầu tư được biết đến: cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, ETF, tùy chọn, tương lai, thậm chí cả nghệ thuật và sưu tầm. Đây là cách cơ bản nhất mà bạn có thể mất tiền trong thị trường chứng khoán.

Bao nhiêu bạn có thể mất:Sự khác biệt giữa giá bạn mua và giá bạn bán.

2. Mua trên Margin, Call Margin Call

Ký quỹ là khi một nhà đầu tư vay tiền từ nhà môi giới của họ để đầu tư. Nó là cực kỳ phổ biến cho các nhà đầu tư để giao dịch trên lợi nhuận, đặc biệt là khi đầu tư vào một số loại chứng khoán như lựa chọn, tương lai, và ngoại hối. Một cuộc gọi ký quỹ sẽ xảy ra khi người môi giới của bạn yêu cầu bạn:

Đặt thêm tiền vào tài khoản của bạn.
Bán một số tài sản của bạn.

Điều này xảy ra vì giá trị của các tài sản trong tài khoản của bạn đã giảm xuống dưới một mức nhất định. Nếu bạn không thực hiện hành động nào, nhà môi giới của bạn sẽ tự động bán khoản đầu tư của bạn để chi trả cho cuộc gọi ký quỹ của bạn.

Có hai tình huống bạn cần biết (mặc dù có nhiều trường hợp hơn có thể ảnh hưởng đến các cuộc gọi ký quỹ): một sự sụp đổ của thị trường chứng khoán và giao dịch ngoại hối.

Nếu thị trường chứng khoán đổ vỡ, bạn có thể phải đối mặt với một cuộc gọi ký quỹ và không thể hoàn trả nó. Rất có thể thị trường sẽ đóng băng và bạn có thể gặp khó khăn khi truy cập các tài sản khác để trang trải cho cuộc gọi. Ngoài ra, việc bán tài sản trong tài khoản của bạn có thể xảy ra với mức lỗ rất lớn.

Thứ hai, nếu bạn giao dịch ngoại hối, thị trường mở cửa gần 24 giờ một ngày. Như vậy, biến động giá có thể xảy ra trong khi bạn đang ngủ và trước khi bạn biết điều đó, tài sản của bạn đã bị bán hết. Tôi đã biết nhiều nhà đầu tư ngoại hối đã thức dậy để có vị trí bán ra qua đêm để đối mặt với một cuộc gọi ký quỹ.

Bao nhiêu bạn có thể mất: Sự khác biệt giữa số tiền bạn thanh toán cho chứng khoán và số tiền mà ngân hàng của bạn đã bán để thanh toán cho cuộc gọi ký quỹ.

3. Lãi suất thực âm

Trong vài năm qua, lãi suất thực đã âm. Điều này có nghĩa là số tiền bạn sẽ kiếm được trong lãi suất trong tài khoản tiết kiệm của bạn ít hơn là tỷ lệ lạm phát. Về mặt thực tế, bạn sẽ kiếm được khoảng 0,10% lãi suất bằng cách có tiền trong tài khoản tiết kiệm, nhưng lạm phát đang tăng giá 1,5% mỗi năm. Như vậy, hiện tại có một mức lãi suất âm khoảng 1,4%.

Điều này có nghĩa là gì và làm thế nào để bạn mất tiền? Nếu bạn không thể kiếm được lợi tức cao hơn giá đang tăng, sức mua của khoản đầu tư của bạn là âm, và như vậy, bạn đã mất tiền về mặt kỹ thuật.

Ví dụ, khi bạn bắt đầu đầu tư, bạn có thể mua một ổ bánh mì với giá $ 3.00. Trong một năm, $ 3.00 của bạn đã tăng lên $ 3.003, nhưng giá bánh mì đã tăng lên $ 3.045. Về cơ bản, bạn đã mất $ 0,042 trong sức mua. Nó có vẻ giống như một mất giấy, nhưng nếu bạn đang dựa vào thu nhập đầu tư của bạn để hỗ trợ bạn (nói, trong nghỉ hưu), đó là một mất mát thực sự.

Bao nhiêu bạn có thể mất:Sự khác biệt giữa lạm phát và tỷ lệ lợi tức đầu tư của bạn, nhân với giá trị của khoản đầu tư của bạn.

4. Lạm phát

Tương tự như lãi suất thực, tác động của lạm phát có thể tác động đến một phân khúc khác của nhà đầu tư. Nếu lạm phát không thể kiểm soát được, các nhà đầu tư có thể thực sự bị ảnh hưởng bởi các khoản đầu tư của họ vì họ sẽ không theo kịp với giá trị thực của tiền. Chỉ cần nhớ bài viết của chúng tôi về siêu lạm phát và tác động đến danh mục đầu tư của bạn. Chính sách tiền tệ và tài khóa kém có thể dẫn đến việc này trở thành hiện thực và có thể khiến bạn mất một số tiền đáng kể.

Bao nhiêu bạn có thể mất:Sự khác biệt giữa lạm phát và tỷ lệ lợi tức đầu tư của bạn, nhân với giá trị của khoản đầu tư của bạn.

5. Giảm giá tiền tệ

Sự mất giá tiền tệ xảy ra khi một quốc gia lựa chọn để làm cho tiền tệ của họ rẻ hơn so với các đồng tiền khác. Điều này thường xảy ra vì những tác động của các quyết định chính sách, cùng với tác động của các lực lượng thị trường trên đất nước. Sự mất giá thường được xem là dấu hiệu của sự yếu kém về kinh tế, vì các quyết định chính sách kém và nền kinh tế yếu kém thường góp phần làm giảm giá trị.

Nhà đầu tư có thể mất tiền từ việc giảm giá tiền tệ theo nhiều cách:

Các nhà đầu tư ngoại hối có thể mất tiền trực tiếp vì những thay đổi về tỷ giá hối đoái.
Tỷ giá hối đoái rẻ hơn làm giảm nhập khẩu vào trong nước và tăng xuất khẩu, điều này có thể thay đổi số dư thương mại và tác động đến các ngành khác nhau.

Bao nhiêu bạn có thể mất:Trong forex, bạn có thể mất số tiền giao dịch ban đầu của mình cho tỷ giá hối đoái cuối cùng và cũng phải chịu các cuộc gọi ký quỹ.

6. Mặc định

Mặc định xảy ra khi một công ty phát hành trái phiếu không còn có thể trả lãi cho trái phiếu của họ (hoặc từ chối trả tiền lãi cho trái phiếu của họ). Điều này là quan trọng đối với các nhà đầu tư thu nhập cố định - những người đầu tư vào trái phiếu.Rủi ro lớn nhất đối với loại nhà đầu tư này là rủi ro mặc định, vì bạn không chỉ mất thu nhập từ lãi, bạn còn có khả năng mất tiền gốc trên trái phiếu, và bất kỳ khoản tiền gốc nào bạn sẽ nhận được sẽ là kết quả của thủ tục pháp lý .

Nguy cơ được giảm thiểu bằng cách đầu tư vào các quỹ trái phiếu, giữ một rổ trái phiếu, và do đó làm giảm nguy cơ tác động của một mặc định duy nhất.

Bao nhiêu bạn có thể mất:Tiềm năng giá trị đầy đủ của trái phiếu.

7. Hoa hồng

Hoa hồng là một mất mát thẳng tiền trên thị trường chứng khoán. Mỗi khi bạn đặt giao dịch (trừ khi bạn đủ điều kiện nhận các khuyến mãi đặc biệt), bạn sẽ phải trả hoa hồng. Điều này tự động gây ra tổn thất về đầu tư. Ví dụ: nếu bạn muốn đầu tư 5.000 đô la và chi phí là 7 đô la để giao dịch, bạn sẽ bắt đầu đầu tư với số tiền là $ 4,993.

Cách tốt nhất để tránh điều này (hoặc ít nhất là giảm thiểu nó), là sử dụng một trong các trang web đầu tư giá rẻ của chúng tôi và giảm thiểu chi phí hoa hồng.

Bao nhiêu bạn có thể mất:Số tiền hoa hồng.

8. Phí

Lệ phí là một cách khác mà bạn tự động mất tiền trong thị trường chứng khoán. Nếu bạn đầu tư vào một quỹ tương hỗ hoặc ETF, bạn sẽ tự động trả phí cho khoản đầu tư của mình. Một quỹ tốt sẽ có mức phí dưới 0,35%. Tuy nhiên, một số quỹ tương hỗ có mức phí vượt quá 2%.

Nếu bạn sở hữu một quỹ tương hỗ với tỷ lệ chi phí là 1% và bạn đã đầu tư 10.000 đô la vào quỹ tương hỗ đó, bạn sẽ mất 100 đô la mỗi năm bằng cách chỉ giữ khoản đầu tư đó. Bạn muốn biết làm thế nào nhanh chóng phí sẽ ăn lên một nửa danh mục đầu tư của bạn? Hãy nhớ quy tắc nhanh chóng của chúng tôi về 72 để đầu tư!

Bao nhiêu bạn có thể mất:Số tiền phí nhân với số tiền bạn đã đầu tư.

9. Tùy chọn cuộc gọi đã hết hạn đã bán

Chúng tôi đã nói chuyện về việc sử dụng các tùy chọn để tăng danh mục đầu tư của bạn trước đây - và chiến lược này liên quan đến việc bán các tùy chọn cuộc gọi trên cổ phiếu hiện có của bạn. Tuy nhiên, bạn có thể mất tiền trong chiến lược này do chi phí cơ hội có thể có từ giao dịch này.

Khi bạn bán một cuộc gọi được bảo hiểm, bạn đồng ý với khả năng bán cổ phiếu của mình ở một mức giá cụ thể. Giả sử bạn sở hữu một cổ phiếu, XYZ và giao dịch ở mức 55 đô la. Bạn bán tùy chọn cuộc gọi $ 60 và bỏ túi phí bảo hiểm. Tuy nhiên, giả sử cổ phiếu tăng lên đến $ 70. Bạn sẽ bị buộc phải bán cổ phiếu với giá 60 đô la, mất 10 đô la cho mỗi cổ phiếu.

Bao nhiêu bạn có thể mất:Chênh lệch giữa giá cổ phiếu trừ đi giá tấn công tùy chọn cộng với bất kỳ phí bảo hiểm tùy chọn nào bạn nhận được.

10. Expired Naked Puts

Một chiến lược tùy chọn khác có khả năng làm mất tiền của bạn trên thị trường chứng khoán đang bán các lệnh khỏa thân. Nếu bạn bán một trang phục trần truồng, điều đó có nghĩa là bạn bán hàng mà không sở hữu cổ phiếu. Nếu giá của cổ phiếu ở trên mức giá đình công, bạn có vàng. Tuy nhiên, nếu giá cổ phiếu giảm xuống dưới mức giá cổ phiếu, bạn sẽ bị buộc phải mua cổ phiếu ở mức giá đình công.

Lỗ tiềm năng tối đa từ chiến lược này là nếu giá cổ phiếu cơ bản tăng lên 0 đô la, trong trường hợp đó bạn sẽ mất giá tấn công trừ đi phí bảo hiểm nhận được.

Bao nhiêu bạn có thể mất: Chênh lệch giữa giá thực hiện và giá cổ phiếu, trừ đi phí bảo hiểm nhận được.

Hãy nhớ rằng, họ là vô số cách khác mà bạn có thể mất tiền trong thị trường chứng khoán - nhưng hầu hết là các biến thể về các chủ đề được liệt kê ở trên. Đầu tư vào thị trường chứng khoán không đảm bảo cho bạn bất kỳ lợi nhuận tiềm năng trong tương lai, và là một nhà đầu tư, bạn cần phải nhận thức được những rủi ro liên quan.

Làm thế nào bạn bị mất tiền trong thị trường chứng khoán? Bất kỳ cách nào mà tôi đang thiếu?