3 cách để bảo vệ danh mục đầu tư của bạn

Đầu tư bắt đầu và kết thúc với lợi nhuận, nhưng nó sẽ bắt đầu với việc bảo vệ vốn đầu tư của bạn. Toán học chỉ ra rằng tổn thất có ảnh hưởng lớn hơn đến tổng lợi nhuận so với lợi nhuận. Mất 50% chỉ được chi trả 100%; và mức lỗ 33% đối với danh mục đầu tư chỉ có thể được thu hồi với mức lợi nhuận dương 50%.

Bảo hiểm rủi ro vị trí danh mục đầu tư của bạn là một cái gì đó nên được thực hiện rất cẩn thận. Thị trường cho phép một vài cách nhanh chóng để ngăn chặn nhược điểm trong danh mục đầu tư của bạn nếu bạn muốn khóa trong một số lợi nhuận, đó là một cái gì đó bạn có thể muốn xem xét cho năm đầu run-up và đu gần đây xuống.

Dưới đây là ba cách để bảo vệ danh mục đầu tư của bạn:

1. Cất cánh rủi ro - Một trong những sản phẩm mới lớn nhất về tài chính là ETF biến động thấp. Các quỹ này cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với các cổ phiếu ít biến động nhất trong góc của thị trường. Bao gồm trong các quỹ như vậy là các loại công ty mà tôi đã thảo luận trong một bài viết về các cổ phiếu mà Warren Buffett có thể mua; các cổ phiếu có hào, vị thế tài chính vững mạnh và các dòng sản phẩm bán mạnh cũng như suy thoái trong giai đoạn tăng trưởng kinh tế mạnh. ETF biến động thấp là cách dễ dàng để tiếp cận với lợi nhuận giống như cổ phiếu mà không có sự bùng nổ và thăng trầm. Tại một số điểm trong lịch sử của họ, quỹ biến động thấp thậm chí còn vượt trội so với thị trường, trái với những gì tài chính học tập sẽ để lại cho bạn tin.

Làm thế nào để làm nó: hoán đổi cổ phiếu quỹ hoặc cổ phiếu riêng lẻ cho một ETF biến động thấp như PowerShares S & P 500 Low Volatility Portfolio (SPLV). Quỹ này lấy 100 cổ phiếu dễ bay hơi nhất từ ​​S & P 500 và đa dạng hóa mạnh mẽ. Trong thị trường gấu, đây là những cổ phiếu ít có khả năng để có một nhịp đập. Thêm vào đó, bạn sẽ được hưởng mức cổ tức cao hơn 40% so với chỉ số S & P 500.

2. Đặt cược chống lại thị trường - Bạn muốn đi ngắn mà không đi ngắn? Luôn luôn có một ETF ngắn chờ đợi cho đô la đầu tư của bạn. Một ETF ngắn theo dõi sự thay đổi hàng ngày ngược lại trong một chỉ số như S & P 500. Thật không may, các quỹ đầu tư không kiếm được khoản đầu tư lớn nhất trong một thời gian dài vì lãi kép hàng ngày của họ. Tuy nhiên, nếu được tổ chức chỉ trong một khoảng thời gian ngắn, họ có thể nhanh chóng kết hợp các nhà đầu tư tiền trong một bán-off.

Làm thế nào để làm nó: tìm kiếm một ETF như ProShares Short S & P500 ETF (SH), điều này sẽ trả về kết quả ngược lại với hiệu suất thị trường mỗi ngày. Nhà đầu tư cũng nên xem xét một ETF có đòn bẩy cho các vị thế bảo hiểm ngắn hạn - UltraShort S & P 500 ETF (SDS) là một ví dụ - nhưng hãy cẩn thận chỉ giữ một phần nhỏ danh mục đầu tư của bạn trong một phương tiện giao dịch có đòn bẩy như vậy.

3. Bảo hiểm rủi ro bằng trái phiếu - Quỹ trái phiếu ngắn hạn là một cách tuyệt vời để bảo vệ vốn đầu tư của bạn khi thị trường chuyển sang tài sản rủi ro. Nói chung, nợ ngắn hạn của công ty và chính phủ là nơi an toàn để lưu trữ vốn đầu tư của bạn mà không có rủi ro về lãi suất đáng kể. Ngoài ra, trong khi các cổ phiếu có thể giảm như một tảng đá trong một đợt điều chỉnh, các chuyến bay đến an toàn có thể nâng giá trái phiếu và đẩy sản lượng xuống, tăng tiềm năng tăng vốn ngay cả khi các cổ phiếu bị chua. Đây là một biến thể của Chiến lược đầu tư Barbell cũng hoạt động tốt cho các sự kiện thiên nga đen.

Làm thế nào để làm nó: Một số quỹ trái phiếu ngắn hạn tốt nhất là iBoxx $ Quỹ đầu tư doanh nghiệp hạng đầu tư (LQD), vốn là một quỹ ETF cao cấp được lấp đầy với các vấn đề nợ chất lượng cao. Một lựa chọn tuyệt vời khác là iShares Barclays 1-3 năm trái phiếu kho bạc ETF (SHY), mà chỉ là tốt như một tài khoản thị trường tiền tệ. Quỹ trái phiếu doanh nghiệp sẽ dễ biến động hơn Kho bạc vì các nhà đầu tư thay đổi ý định về tài sản rủi ro do rủi ro mất mát cao hơn, thời gian dài hơn và lợi nhuận cao hơn.

Lời cuối cùng về bảo hiểm rủi ro danh mục đầu tư của bạn

Không có gì là hoàn hảo. Vị trí phòng hộ của bạn sẽ không được. Tuy nhiên, không có gì sai khi lấy tiền ra khỏi bảng hoặc bảo vệ danh mục đầu tư của bạn từ nhược điểm sau khi trải qua những lợi ích lớn. Những người có khả năng chịu rủi ro cao hơn muốn ETF nghịch đảo như là hàng rào, nếu không, hoán đổi nhiều cổ phiếu dễ bay hơi hơn cho quỹ biến động thấp hoặc quỹ trái phiếu sẽ là một cách tuyệt vời để giảm rủi ro khi bảng định giá vượt quá vùng thoải mái của bạn.

Bạn có hàng rào tăng danh mục đầu tư của mình không? Bạn đang xem xét nó trong thị trường này?