Ngừng bị bắt nạt bởi các quỹ tương hỗ xấu

Hãy nhớ rằng đứa trẻ ở trường cấp ba luôn gặp rắc rối khi đánh bại mọi người?

Anh ta luôn luôn bị giam giữ và luôn luôn được viết cho những đứa trẻ khác, và khi họ lớn lên không có nhiều thay đổi.

Đây là những kẻ bắt nạt mà bạn muốn tránh xa, bởi vì nếu bạn đến quá gần, bạn có thể sẽ bị đánh bại. Không vui.

Trong thế giới đầu tư, có những quỹ tương hỗ phù hợp với mô tả này với chữ “T”.

Họ đã có một hồ sơ theo dõi khủng khiếp và nếu bạn nhận được quá gần bằng cách đưa tiền của bạn vào chúng, bạn nhận được mông của bạn đá.

Gần đây tôi đã có một cuộc họp với một khách hàng tiềm năng mới, và tôi đã trải qua những lựa chọn đầu tư mà anh có.

Cố vấn tài chính của ông đã đưa ông vào sáu quỹ tương hỗ khác nhau và không được đa dạng hóa nhiều.

Điều làm cho vấn đề trở nên tồi tệ hơn là bốn trong số sáu quỹ tương hỗ mà ông sở hữu đã bị loại bỏ khủng khiếp.

Khi tôi nói khủng khiếp, tôi đang hào phóng. Họ chỉ là những quỹ tương hỗ xấu.

Hôm nay tôi muốn cho bạn thấy một cách nhanh chóng về cách tôi có thể nhìn vào một quỹ tương hỗ và ngay lập tức biết nếu nó là một trong những đứa trẻ xấu mà bạn cần phải tránh xa.

Xác định trứng xấu

Tôi có các công cụ khác nhau mà tôi có thể sử dụng để thực hiện một màn hình nhanh chóng trên một quỹ tương hỗ. Một trong những cái tôi thích sử dụng bởi vì nó thực sự dễ dàng để kéo lên là Thomson Reuters. Thomson Reuters có một sản phẩm được gọi là Công cụ đầu tư có cơ sở dữ liệu của hầu hết các quỹ tương hỗ duy nhất tồn tại ở đó.

Nếu bạn có một quỹ tương hỗ và bạn muốn biết thêm thông tin về nó, tôi có thể kéo nó lên bằng tên hoặc biểu tượng và có dữ liệu tuyệt vời trong tầm tay của tôi trong vòng vài giây. Dưới đây bạn sẽ thấy một số ảnh chụp màn hình trên một số dữ liệu tôi tìm thấy trên một trong các quỹ tương hỗ.

Theo như một trong sáu người được chọn, đó chắc chắn là điều tệ hại nhất mà anh chàng này có trong danh mục của mình. Nhưng những người khác thì không tốt hơn nhiều.

Hãy xem biểu đồ đầu tiên. Biểu đồ đầu tiên cho thấy mức tăng trưởng 10.000 đô la trong suốt mười năm qua và sau đó so sánh nó với chỉ số của Chỉ số tăng trưởng Russell 3000.

Tệ rồi và có quỹ tương hỗ này

Khi bạn nhìn vào biểu đồ, đường màu xanh dương đại diện cho quỹ tương hỗ và đường màu xanh lục tượng trưng cho chỉ mục. Bạn nhận thấy đường màu xanh bên dưới đường kẻ bao xa? Điều đó về cơ bản có nghĩa là quỹ tương hỗ này hút. Điều này đã liên tục được dưới chỉ số của nó trong mười năm qua.

Tại sao bạn lại phải trả một người quản lý quỹ tương hỗ để quản lý tiền của bạn mà họ thậm chí không thể theo kịp chỉ mục? Câu trả lời đơn giản là: Bạn không nên.

Số tiền tương hỗ này cần được gửi cho trẻ vị thành niên

Đối với tất cả những người đam mê thể thao ngoài kia, một chút tương tự tôi thích sử dụng là sử dụng bóng chày. Giả sử rằng tỷ lệ trung bình của giải đấu lớn trung bình là .250.

Nếu chỉ mục (chỉ số Russel 3000 trong trường hợp này) là batting 0,75, thì quỹ tương hỗ này sẽ batting khoảng 0,80. Yikes!

Nếu bạn là một cầu thủ bóng chày giải đấu lớn đánh cược .190 thì rất có thể bạn sẽ không tham gia vào các giải đấu lớn hơn nữa. Chỉ cần nhìn vào đồ thị nhanh này, người ta sẽ tự hỏi tại sao bất kỳ cố vấn tài chính nào đề xuất điều này cho khách hàng của họ? Thành thật mà nói, tôi tự hỏi chính xác câu hỏi đó và tôi không thể đưa ra một câu trả lời hay.

So sánh các quỹ tương hỗ

Biểu đồ cuối cùng cho thấy quỹ tương hỗ này so với các quỹ khác trong chỉ mục của nó như thế nào. Theo Lipper, đó chỉ là một công ty theo dõi kiểu đầu tư khác, bao gồm cả các quỹ tương hỗ, nó xếp hạng quỹ tương hỗ này trong danh mục quỹ tăng trưởng đa vốn.

Thường xuyên một người dưới cùng

Nếu bạn nhìn vào biểu đồ, bạn sẽ thấy rằng chúng ta sẽ quay trở lại 15, 5, 3 và 1 năm. Vì vậy, nếu chúng ta nhìn vào quỹ tương hỗ này trong 15 năm qua, bạn sẽ thấy rằng có 200 quỹ trong thể loại của nó.

Trong số 200 quỹ này, quỹ tương hỗ này được đặt # 180. Điều đó có nghĩa là có 179 quỹ khác trong thể loại này đã làm tốt hơn so với quỹ tương hỗ này đặt nó ở dưới 25%.

Một lần nữa, điều đó có nghĩa là gì? Điều đó có nghĩa là quỹ tương hỗ này hút.

Trong 10 năm tới, có 336 quỹ tương hỗ trong loại này với quỹ này đặt 254, nghĩa là một lần nữa có 253 quỹ tương hỗ tốt hơn quỹ này.

Tôi nghĩ bạn có được ý chính, nhưng hãy để tôi tiếp tục và nói điều đó; điều đó có nghĩa là quỹ tương hỗ này hút. Mặc dù chúng tôi đã thấy một số cải thiện so với triển vọng năm, ba và một năm mà nó đã chuyển vào phần tư thứ ba, nó vẫn còn thấp hơn rất nhiều quỹ tương hỗ khác trong thể loại này.

Cẩn thận: Tránh các quỹ tương hỗ xấu

Thật không may, tôi thấy những loại quỹ tương hỗ này trong nhiều danh mục đầu tư khách hàng khác nhau và tôi gần như có thể cho rằng đây là tội phạm. Như đã đề cập trước đó, nó chỉ mất vài phút để xem nhanh quỹ tương hỗ này để xem nó thực sự khủng khiếp như thế nào. Tôi không thể tưởng tượng được bất kỳ cố vấn tài chính nào khác có thể giới thiệu điều này cho bất kỳ ai.

Khách hàng đã thực sự mua quỹ tương hỗ khoảng năm năm trước và đã sở hữu nó kể từ đó; đó thực sự là trường hợp tương tự cho mọi quỹ tương hỗ khác trong danh mục của anh ấy.

Lần cuối cùng bạn xem xét các quỹ tương hỗ của mình và đảm bảo rằng bạn không có bất kỳ trẻ em xấu nào trong danh mục đầu tư của bạn? Nó có thể là một ý tưởng tốt để kiểm tra lại.