Nhà môi giới tốt nhất cho tài khoản tin cậy

Tôi đã viết một tháng trước cách tôi đã mở một tài khoản tin cậy cho sự tin tưởng sống có thể phục hồi mà chúng tôi đã tạo ra như là một phần của kế hoạch bất động sản của chúng tôi. Vâng, tạo niềm tin là bước một, và gần đây, chúng tôi đã làm việc trên thực hiện sự tin tưởng (có nghĩa là chúng tôi đang di chuyển tất cả các tài sản vào sự tin tưởng).

Đối với một số điều, như chuyển nhà của chúng tôi, luật sư của chúng tôi đã chăm sóc nó. Đối với những thứ khác, như đầu tư của chúng tôi, chúng tôi đã phải chăm sóc nó. Và sau khi trải qua quá trình này, tôi đã rất ngạc nhiên về việc khó có được một nhà môi giới để mở một tài khoản tin cậy, sau đó chuyển tất cả các tài sản và tài khoản khác nhau của chúng tôi sang nó.

Đáng buồn thay, có vẻ như có một niềm tin sống có thể hủy ngang không phải là phổ biến như nó phải được. Và nó thậm chí còn hiếm hơn cho mọi người để có một tài khoản môi giới (và không phải là một IRA) được sở hữu bởi một sự tin tưởng.

Quy trình mở tài khoản tin cậy

Đối với hầu hết các phần, mỗi nhà môi giới có thể mở một tài khoản tin tưởng cho bạn - nhưng điều đáng ngạc nhiên tôi phát hiện ra là làm thế nào không muốn một số nhà môi giới làm cho nó. Bạn sẽ nghĩ rằng mọi nhà môi giới (trực tuyến và ngoại tuyến) đều muốn kinh doanh. Đó không phải là trường hợp. Tôi nghe vài lời bào chữa, nhưng tôi có thể nói nguyên nhân gốc rễ là họ không muốn đối phó với nó.

Khi bạn sẽ mở một tài khoản cho sự tin tưởng của bạn, bạn phải đi vào văn phòng, hoặc bạn sẽ phải gửi thư trong tất cả các thủ tục giấy tờ của bạn. Vì lý do gì, bạn KHÔNG THỂ mở tài khoản tin cậy trực tuyến. Ngay cả trên các trang web như Fidelity, bạn chỉ có thể in ra ứng dụng - bạn vẫn cần phải gửi nó vào.

Tôi thấy rằng đi vào văn phòng là một đặt cược tốt hơn anyway, bởi vì công việc giấy là khó hiểu. Tôi đoán là, nếu bạn gửi nó vào, bạn có thể phải đi vào văn phòng để sửa chữa ứng dụng gốc của bạn. Vì vậy, tiết kiệm thời gian của bạn, và đi vào văn phòng. Đó là một trong những lý do tại sao chúng tôi khuyên Fidelity và TD Ameritrade là nhà môi giới giảm giá của chúng tôi - cả hai đều không chỉ cung cấp giá thấp (và miễn phí trong một số trường hợp), nhưng họ có chi nhánh ở hầu hết các thành phố có thể trợ giúp với công cụ này.

Cuối cùng, chỉ cần mở tài khoản là một phần. Sau đó, bạn phải chuyển tài sản của bạn vào tài khoản mới của bạn. Và bạn thực sự cần nhà môi giới của bạn giúp bạn với điều này, bởi vì tôi đã rất ngạc nhiên khi thấy quá trình chuyển giao khó khăn như thế nào. Việc treo lớn mà hầu hết các tài khoản phải đối mặt là tên: chúng tôi đã chuyển từ các tài khoản được đặt tên riêng lẻ sang sự tin tưởng.

Vì lý do gì đó, một vài tài khoản chúng tôi đã có ở một nhà môi giới khác thực sự không thích điều này và đã cho chúng tôi những vấn đề cần một chút để giải quyết. Chúng tôi đã phải gửi bản sao giấy khai sinh của chúng tôi và các tài liệu khác để tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển giao mà tôi chưa từng phải đối phó trước đây.

Sau khi trải qua quá trình này, tôi muốn làm nổi bật những người môi giới tốt nhất mà tôi gặp phải và người tôi đã chọn cho tài khoản tin cậy của mình.

Nhà môi giới chứng khoán tốt nhất cho một tài khoản đáng tin cậy

Tôi thực sự đã xem xét ba nhà môi giới khác nhau khi tôi mở tài khoản tin cậy của mình. Tôi đã không thực sự nhìn vào các trang web đầu tư giá rẻ mà tôi đã đề cập trước đây, bởi vì tôi cần nhiều hơn với tài khoản tin cậy của tôi so với giao dịch tùy chọn giá rẻ. Hơn nữa, hầu hết những người không có chi nhánh - chúng rẻ vì chúng gần như trực tuyến.

Độ trung thực

Fidelity bắt đầu như là sự lựa chọn đầu tiên của tôi để mở một tài khoản tin cậy, bởi vì tôi đã sử dụng chúng trước đó với tài khoản tin cậy của mẹ tôi và tôi thực sự thích giao diện của họ. Tuy nhiên, các thủ tục giấy tờ đã trở thành thách thức và tôi quyết định xem xét các lựa chọn khác. Cuối cùng tôi đã quyết định đi cùng với Fidelity và tôi rất vui vì tôi đã làm - họ thực sự đã nỗ lực hết sức để đảm bảo mọi thứ suôn sẻ.

Ngoài ra, họ cung cấp các giao dịch hoa hồng miễn phí trong 2 năm khi bạn mở một tài khoản mới. Kiểm tra nó ra.

TD Ameritrade

TD Ameritrade là một nhà môi giới khác mà tôi đã xem xét, đơn giản bởi vì tôi yêu đầu tư chi phí thấp của họ và họ có một số văn phòng. TD cũng có các tùy chọn trang web dễ nhất để mở tài khoản tin cậy, điều này thật tuyệt. Chúng tôi cũng yêu TD Ameritrade bởi vì họ cung cấp một IRA miễn phí, vì vậy tôi đã hy vọng rằng sẽ có một cái gì đó tương tự với các tài khoản ủy thác của họ. Cuối cùng, chúng tôi đã đi với Fidelity, nhưng TD Ameritrade là một Á hậu mạnh mẽ.

Kiểm tra TD Ameritrade tại đây.

E * Trade

E * Trade là lựa chọn thứ ba của tôi cho một tài khoản tin cậy vì tôi sử dụng E * Trade cho 401k Solo của tôi. Chúng tôi đã tìm thấy E * Trade để cung cấp kế hoạch Solo 401k tốt nhất, vì vậy, chúng tôi đã cân nhắc họ mở một tài khoản đáng tin cậy. Họ yêu cầu rất nhiều giấy tờ và về cơ bản sẽ đến một văn phòng là tốt, nhưng những gì giữ tôi lại là giá hoa hồng cao hơn và dễ sử dụng. Ngắn 401k Solo của chúng tôi, mọi thứ khác chúng tôi có là tại Fidelity. Tuy nhiên, nếu hầu hết các khoản đầu tư của chúng tôi là tại E * Trade, chúng tôi sẽ xem xét nó nhiều hơn.

Hãy xem E * Trade tại đây.

Theo dõi tài khoản tin cậy của chúng tôi

Cuối cùng, điều quan trọng là chúng tôi theo dõi tài khoản của mình. Tôi đang cố gắng cho Capital cá nhân, và tôi sẽ chia sẻ lý do tại sao trong một bài đăng khác, nhưng tôi lại thích họ một lần nữa để quản lý danh mục đầu tư trực tuyến. Nếu bạn chưa thử vốn cá nhân (vốn làmiễn phí), Tôi khuyên bạn nên xem liệu phần mềm miễn phí của họ có phù hợp với bạn hay không.

Bạn có một niềm tin sống có thể hủy bỏ? Bạn có một nhà môi giới mà bạn thích cho tài khoản tin cậy của bạn không?