15 bài học kinh doanh từ Warren Buffet

Có những người trên thế giới nổi tiếng vì nổi tiếng vì nổi tiếng.

Hãy suy nghĩ Kim Kardashian và Paris Hilton.

Warren Buffett không ở trong đám đông này (cảm ơn lòng tốt!).

Ông được coi là nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại. Ông là một trong những người giàu có nhất trên thế giới - thường là người giàu nhất, tùy thuộc vào định giá thị trường chứng khoán.

Anh ấy đã đến nơi anh ấy là một nhà đầu tư sáng suốt và sâu sắc.

Giống như tôi, anh ta không được sinh ra tiền, và anh ta đã không ký một hợp đồng béo cho một cuốn sách, một bộ phim, một chương trình truyền hình hay một hợp đồng thu âm. (Lưu ý: Tôi đã ký hợp đồng cho hợp đồng sách của mình, nhưng tôi đảm bảo rằng nó không phải là chất béo. Xa nó. Haha ...)

Ông đã làm nó theo cách cũ, mà trong thế giới ngày nay dường như gần như triệt để.

Trong thực tế, không có gì lạ lùng hoặc bất thường chút nào về Warren Buffett - ngoài thành công phi thường của anh ta.

Điều đó, và cảm giác thông thường của anh ta, là lý do tại sao rất nhiều người nghiên cứu cuộc sống của anh ấy và làm theo những bài học của anh ấy. Và đó là lý do tại sao bạn nên làm thế.

Mặc dù ông đến từ sự khởi đầu khiêm nhường, Buffett hiện nay là chủ tịch, giám đốc điều hành và là cổ đông lớn nhất của tập đoàn đa quốc gia, Berkshire Hathaway.

Lời khuyên và lời tuyên bố của ông đã trở thành huyền thoại, giúp ông nhận được biệt danh “Oracle của Omaha. ”

Một số bài học mà chúng ta có thể học được từ “oracle” này là gì?

1. Không bao giờ mất tiền

“Quy tắc số 1: Không bao giờ mất tiền. Quy tắc số 2: Không bao giờ quên quy tắc số 1. “- Warren Buffet

Điều gì làm cho nó không thể nói rằng bạn là không bao giờ sẽ mất tiền, có nghĩa là bạn sẽ không bao giờ chấp nhận những rủi ro được tính toán cần thiết để kiếm tiền ngay từ đầu. Nhưng đó là toàn bộ quan điểm rủi ro tính toán.

Buffett không có cơ hội hoang dã. Anh ta có các tiêu chí cụ thể liên quan đến bất kỳ doanh nghiệp nào mà anh ta sẽ đầu tư vào, và phương pháp này giúp anh ta thâm nhập vào những suy đoán mù quáng.

Nếu bạn sử dụng không bao giờ mất tiền thần chú như một chiến lược cơ bản, nó sẽ có tác động tích cực lên mọi thứ bạn sẽ làm, cho dù nó có liên quan gì đến việc kinh doanh hay với việc đầu tư. Nhiều người trong số những bài học mà sẽ làm theo sẽ phác thảo chính xác cách Buffett tránh mất tiền ở nơi đầu tiên.

2. Mua doanh nghiệp - Không phải cổ phiếu

“Tôi chưa bao giờ cố gắng kiếm tiền trên thị trường chứng khoán. Tôi mua với giả định rằng họ có thể đóng cửa thị trường vào ngày hôm sau và không mở lại thị trường trong năm năm. ”- Warren Buffet

Mặc dù có lẽ là nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử thị trường chứng khoán, Warren Buffett không bao giờ thực sự đặt cược vào cổ phiếu, ít nhất không phải là cách mà hầu hết các nhà đầu tư và thậm chí cả các nhà quản lý quỹ làm.

Buffett không nhìn vào hiệu suất của một cổ phiếu cụ thể, nhưng ở hiệu suất của doanh nghiệp cơ bản. Điều này là rất quan trọng, bởi vì một doanh nghiệp tiềm ẩn mạnh có nghĩa là một khoản đầu tư sẽ hầu như luôn luôn được đền đáp, ít nhất là sớm hay muộn.

Lý do tại sao hầu hết các nhà đầu tư không tuân theo lời khuyên của Buffett trong vấn đề này là bởi vì nó đòi hỏi nhiều công việc hơn. Bạn thực sự phải nghiên cứu các công ty cá nhân, và có một sự hiểu biết sâu sắc về kinh doanh của họ và làm thế nào họ đang faring chống lại các đối thủ cạnh tranh. Tâm lý thị trường của cổ phiếu của công ty ít có liên quan đến nó.

3. Hãy tham gia trò chơi cho Long Haul

"Một người nào đó đang ngồi trong bóng râm ngày hôm nay bởi vì ai đó đã trồng cây một thời gian dài trước đây." - Warren Buffet

Khi bạn nhìn vào các công ty mà Buffett sở hữu riêng lẻ, hoặc thông qua Berkshire Hathaway, họ đều là những khoản đầu tư dài hạn. Buffett sẽ mua cổ phiếu và nắm giữ chúng - không phải trong nhiều năm - nhưng trong nhiều thập kỷ. Chừng nào mà doanh nghiệp còn mạnh, khoản đầu tư sẽ hoàn trả. Hồ sơ theo dõi của Buffett và quy mô danh mục đầu tư của ông, là những bằng chứng cho sự thành công của chiến lược này.

4. Bạn có trách nhiệm cuối cùng về thành công hay thất bại của bạn

Có nhiều người hơn trong thị trường tài chính sau đó có sự hiểu biết về những thị trường đó. Vì lý do này, mọi người nắm giữ các khoản đầu tư của họ thông qua các quỹ tương hỗ, hoặc trả tiền cho các dịch vụ cố vấn đầu tư. Buffett nói rằng không có thay thế cho việc tham gia vào các khoản đầu tư của bạn.

Cho dù đầu tư của bạn thành công hay thất bại sẽ hoàn toàn trên vai của bạn, chứ không phải trên đầu tư của cố vấn đầu tư của bạn. Anh ấy duy trì chính sách học tập về đầu tư và chịu trách nhiệm hoàn toàn về cách bạn quản lý nó. Ngoài việc là một chiến lược vững chắc, đây cũng là cách duy nhất mà một nhà đầu tư mới làm quen biết là một chuyên gia.

5. Giữ quyền kiểm soát chặt chẽ đối với chi phí sinh hoạt của bạn

Nếu bạn nhìn vào những người thành công nhất trong hầu hết mọi nỗ lực, bạn sẽ thường thấy rằng họ là những người sống trong đời sống. Đó là, họ sống một lối sống phù hợp với mức độ thành công của họ. Điều này thường dẫn đến lạm phát lối sống nhiều hơn một chút, giúp giải thích làm thế nào nhiều người siêu thành công kết thúc trong một phá sản, và cuối cùng, ngay cả những ngôi nhà nghèo.

Warren Buffett đã thực hiện một công việc xuất sắc trong việc giữ bản ngã của mình trong kiểm tra khi nói đến lối sống của mình. Thậm chí có thể nói rằng ông sử dụng cùng một nguyên tắc giá trị cho các khoản đầu tư mà ông làm trong việc quản lý tài chính cá nhân của riêng mình. Ví dụ, Buffett vẫn sống trong cùng một ngôi nhà bằng vữa 5 phòng ngủ được mua ở Omaha Nebraska vào năm 1957 với giá 31.500 đô la.

Đó chắc chắn là một ngôi nhà đủ tốt đẹp, nhưng nó không đến gần các cung điện mà những người không ở đâu giàu có như Buffett thường sống. Có một thông điệp mạnh mẽ trong sự sắp xếp đó.

6. Đầu tư chất lượng

Một trong những chiến lược đầu tư tiêu biểu của Buffett là đầu tư vào chất lượng. Điều này có nghĩa là anh ta đầu tư vào các công ty có các sản phẩm nổi tiếng, được đánh giá cao làm tăng thêm giá trị cho người tiêu dùng và nền kinh tế. Các công ty anh đổi tiền thường là tên hộ gia đình, có nghĩa là họ có cả sự thâm nhập thị trường mạnh mẽ và sự công nhận thương hiệu.

Nhiều nhà đầu tư ít thành công hơn được rút ra cho các công ty và các ngành mà họ biết rất ít hoặc không có gì. Họ cho rằng họ càng ít biết, thì càng có nhiều khả năng đầu tư sẽ thành công, như thể nó sẽ thành công dựa trên một số yếu tố bí ẩn không giải thích được. Chất lượng - không bí ẩn - làm cho công ty trở thành một khoản đầu tư chiến thắng lâu dài.

7. Giá trị mua

Chúng ta có thể nghĩ đến giá trị mua như chất lượng mua - khi nó được bán. Đây là một phần của gói chiến lược không bao giờ mất tiền của Buffet. Chỉ cần đặt, Buffett không bao giờ trả giá đầy đủ cho bất cứ điều gì, bao gồm cả các khoản đầu tư cư trú trong danh mục đầu tư của mình.

Ông làm điều này bằng cách mua các công ty đang bán với mức chiết khấu theo giá trị thực của họ. Chiến lược này thường được gọi là giá trị đầu tư, đó là thực hành mua cổ phiếu trong các công ty bị định giá thấp so với các công ty khác trong ngành của họ, cũng như thị trường chung.

Buffet có điều này xuống đến một khoa học. Ông xem xét các nguyên tắc cơ bản của một công ty - đó là thu nhập, doanh thu, tỷ lệ giá-thu nhập, lợi tức trên vốn chủ sở hữu và lợi tức cổ tức, trong số các chỉ số khác - sau đó ông so sánh chúng với cùng số liệu trong các công ty cạnh tranh. Nếu công ty nói chung là mạnh so với đối thủ cạnh tranh, nhưng giá cổ phiếu thấp hơn họ, nó sẽ trở thành một ứng cử viên đầu tư.

8. Tránh mốt nhất thời

Một điều rõ ràng ngay lập tức về Buffett là bạn sẽ không bao giờ thấy anh ta chạy với đàn. Điều đó có nghĩa là không có cổ phiếu "Nifty Fifty", không có cổ phiếu nóng của các khoản đầu tư năm - và không có gì thậm chí gợi ý là hợp thời trang.

Ví dụ, Buffett đã công khai tuyên bố rằng ông tránh mua cổ phần trong phương tiện truyền thông xã hội mới, như Facebook và Google, trích dẫn những khó khăn trong việc xác định giá trị của họ và làm thế nào họ sẽ giá vé trong tương lai.

Chúng tôi cũng có thể đặt cược rằng tham gia vào mốt nhất thời sẽ nhận được trong cách đầu tư vào chất lượng và giá trị trên cơ sở lâu dài. Nếu đó là một điều mà Buffett, nó nhất quán.

9. Mua khi “Máu đang chạy trên đường phố”

"Chúng tôi chỉ đơn giản là cố gắng để được sợ hãi khi những người khác tham lam và tham lam chỉ khi những người khác đang sợ hãi." - Warren Buffet

Tôi chỉ nói rằng bạn sẽ không bao giờ thấy Warren Buffett chạy với đàn, và đây là một trong những ví dụ tốt nhất. Triết lý đầu tư của anh ấy rất đơn giản - mua khi mọi người khác đang bán (tham lam) và bán khi mọi người khác đang mua (sợ hãi). Điều này phù hợp với Wall Street nói (rằng ít nhà đầu tư từng theo dõi), đám đông thường sai.

Chiến lược này rất phù hợp với chiến lược Buffets về giá trị mua. Nếu bạn mua khi mọi người khác đang bán, bạn sẽ có thể nhận được vị trí trong các công ty mạnh cho ít hơn rất nhiều so với bạn sẽ trả khi thị trường đang chạy mạnh và mọi người đều mua.

10. Bán vị trí thua lỗ của bạn trong các thị trường mạnh

Với cùng một mã thông báo, nếu bạn chờ bán các vị trí thua lỗ của mình cho đến khi thị trường đặc biệt mạnh, bạn sẽ giảm thiểu các khoản lỗ của mình. Trong một số trường hợp, bạn thậm chí có thể thu hồi lợi nhuận.

Hầu hết các nhà đầu tư đều gặp khó khăn lớn trong việc nắm vững khái niệm này. Một khi cổ phiếu bắt đầu tăng, họ có xu hướng giữ nó theo giả định rằng sẽ tiếp tục làm như vậy. Nhưng trong thế giới Buffet, một vị trí thua lỗ là một vị trí thua lỗ, bất kể giá cổ phiếu ở đâu.

11. Rủi ro là một phần của trò chơi - Làm quen với nó

“Rủi ro đến từ việc không biết bạn đang làm gì” - Warren Buffet

Cách thức để cải thiện sự giàu có thực sự là một cách rất rủi ro theo tiêu chuẩn thông thường. Anh ta không đầu tư mạnh vào tài sản an toàn như trái phiếu và tín phiếu kho bạc. Ông đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu. Nhưng cổ phiếu không gần như rủi ro như mọi người có xu hướng nghĩ - miễn là bạn biết mình đang làm gì. Và Buffet rõ ràng.

Buffet có thể loại bỏ hầu hết các rủi ro liên quan đến cổ phiếu, bằng cách mua chúng với giá rẻ đủ để đầu cơ - và giá cao - hoàn toàn bị vắt kiệt. Hầu hết các vị trí mà Buffet không có nơi nào để đi nhưng lên. Đó là kết quả của việc mua sau khi mọi người khác đã bán hết vị trí của họ.

Trong thế giới Buffet, bạn sẽ mua rất nhiều sau khi thị trường sụp đổ, và giữ cho bột của bạn khô ráo khi một thị trường tăng trưởng đã tồn tại trong một vài năm.

12. Đóng chú ý đến quản lý

“Khi một nhà quản lý với danh tiếng sáng chói giải quyết một doanh nghiệp với danh tiếng về kinh tế xấu, đó là danh tiếng của doanh nghiệp vẫn còn nguyên vẹn.” - Warren Buffet

Trong khi nhiều nhà phân tích đầu tư có xu hướng tập trung vào số lượng, vị trí thị trường, tài sản cụ thể của công ty và thậm chí cả tình cảm của công chúng, Buffett xem xét kỹ hơn về quản lý. Mỗi một trong những số liệu hữu hình có thể thay đổi trong tương lai, làm suy yếu đáng kể một công ty. Nhưng tầm cỡ của quản lý đại diện cho tương lai của doanh nghiệp. Với những người phù hợp trong lãnh đạo, doanh nghiệp sẽ phát triển và thịnh vượng bất kể những thách thức mà nó có thể phải đối mặt.

13. gắn bó với những gì bạn biết

Cũng giống như Buffett tránh mốt nhất thời, ông cũng có xu hướng gắn bó với những gì ông biết khi đưa ra quyết định đầu tư. Trong thế giới của Buffett, bạn không có doanh nghiệp nào bỏ tiền vào các công ty và ngành mà bạn không biết gì cả. Hàng tỷ đô la của Buffett đến từ thực tế là anh ta đầu tư vào các doanh nghiệp mà anh ấy biết rõ.

Các doanh nghiệp mà anh ta mua vào cũng có xu hướng cơ bản hơn trong khái niệm. Như chúng ta đã thấy trong một ví dụ cụ thể trước đó, Buffett tránh mua vào các công ty truyền thông xã hội, vì chúng hầu như là khái niệm kinh doanh mới và không dễ dàng đo lường được. Ông ủng hộ các khái niệm dễ hiểu như Coca-Cola và bảo hiểm.

14. Giữ nó đơn giản

“Dẫn xuất là vũ khí tài chính hủy diệt hàng loạt. “- Warren Buffet

Có một số ít các nhà đầu tư trên Phố Wall đang kiếm được nhiều tiền trong các khoản đầu tư kỳ lạ, chẳng hạn như các dẫn xuất. Buffett tránh tất cả các kế hoạch đầu tư như vậy, muốn giữ cho các khoản đầu tư của mình cơ bản. Nó một lần nữa trở lại với khái niệm đầu tư vào những gì bạn biết và hiểu.

15. Giữ một hồ sơ thấp

Cũng giống như lối sống của Warren Buffett cực kì đơn giản khi xem xét tầm vóc của mình trên thế giới, anh cũng cố hết sức để tránh sự chú ý.

Chắc chắn, anh ấy thường xuyên đưa ra ý kiến ​​về chính sách kinh tế và công cộng, nhưng anh ấy tránh được hành vi thái quá đã trở thành triệu chứng của những người cực kỳ thành công. Nhưng sự thành công mà anh ta có được quyết định bởi sự thành công của công việc kinh doanh của anh ấy, thay vì tham gia vào các hoạt động ngoài hành tinh, hoặc nhận xét của công chúng, được thiết kế chủ yếu để thu hút sự chú ý.

Có lẽ chúng ta có thể đoán rằng sự tồn tại ở mức thấp này giúp việc tập trung vào doanh nghiệp của Buffett dễ dàng hơn. Xét cho cùng, nếu bạn đang chạy xung quanh hành động hoang dã và đưa ra những nhận xét chia rẽ, bạn sẽ không cần dành nhiều thời gian cho các chiến lược bảo vệ phía sau để trang trải các bản nhạc của mình.

Ngay cả khi bạn không đầu tư, bạn có thể học tất cả những bài học này từ cuộc sống của Warren Buffett và áp dụng chúng vào cuộc sống và công việc của bạn, và với kết quả tích cực.