Đầu Tư

Sự khác biệt giữa cổ phiếu, quỹ ETF và quỹ tương hỗ

Sự khác biệt giữa cổ phiếu, quỹ ETF và quỹ tương hỗ

Nếu bạn chỉ mới bắt đầu với việc đầu tư, bạn có thể tự hỏi phải bỏ tiền vào đâu. Nếu bạn đang muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán thì bạn có ba lựa chọn chính: cổ phiếu phổ biến riêng lẻ, quỹ tương hỗ hoặc Quỹ trao đổi giao dịch (ETF).

Vậy, một số khác biệt giữa ETF, cổ phiếu và quỹ tương hỗ là gì? Và bạn nên chọn danh mục đầu tư nào? Làm thế nào để "quỹ chỉ số" chơi vào điều này vì bạn có thể nghe thấy thuật ngữ đó ném xung quanh rất nhiều? Chúng ta hãy xem xét ba phương tiện đầu tư chung này và khám phá một số khác biệt giữa cổ phiếu, quỹ ETF và quỹ tương hỗ.

Cổ phiếu là gì?

Cổ phiếu phổ thông đại diện cho quyền sở hữu trong một công ty được giao dịch công khai. Mua cổ phiếu phổ thông cá nhân là lựa chọn rõ ràng nhất nếu bạn muốn tiếp xúc trực tiếp với thị trường chứng khoán. Cổ phiếu phổ thông là một khoản đầu tư tập trung… trái ngược với đa dạng hóa.

Nhiều nhà đầu tư bắt đầu với việc mua cổ phiếu phổ biến riêng lẻ. Họ rất dễ hiểu và hầu hết mọi người đều quen thuộc với họ. Và họ có thể là một cách tốt để xây dựng sự giàu có. Nếu bạn là một nhà đầu tư tích cực thích nghiên cứu và quản lý danh mục đầu tư thì không có lý do gì khiến bạn không nên mua cổ phần. Nhưng nếu bạn bắt đầu, một quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF có thể là một lựa chọn tốt hơn.

Exxon Mobile là một ví dụ về một cổ phiếu phổ biến được giao dịch rộng rãi.

Mua hàng

Cổ phiếu giao dịch hàng ngày trên thị trường chứng khoán và giá của họ biến động trong suốt cả ngày. Các cổ phiếu riêng lẻ không có số dư tối thiểu ... vì vậy bạn có thể mua một phần cổ phiếu tại một thời điểm nếu bạn muốn. Nhưng bạn có thể sẽ cần phải trả hoa hồng môi giới của bạn mỗi khi bạn giao dịch cổ phiếu riêng lẻ, điều này có thể làm tăng tổng chi phí giao dịch của bạn.

Chương trình Tái đầu tư Cổ tức (DRIP) là một cách để tránh phải trả tiền hoa hồng thương mại cho việc mua cổ phần phổ thông. Với DRIP, bạn mua cổ phiếu trực tiếp từ chính công ty, bỏ qua công ty môi giới. Điều này sẽ làm giảm chi phí giao dịch của bạn. DRIP phù hợp nhất cho các nhà đầu tư dài hạn có kế hoạch nắm giữ cổ phiếu của họ trong một thời gian dài.

Rủi ro

Cổ phiếu cá nhân có rủi ro hơn ETFs hoặc quỹ tương hỗ. Một cổ phiếu cá nhân có thể đi đến số không nếu công ty đi theo. Các công ty có thể và làm phá sản và các cổ đông có thể mất tất cả. Ghi nhớ Enron? Nhưng bạn cũng có nhiều khả năng kiếm được lợi tức lớn hơn với một cổ phiếu riêng lẻ trên quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ.

Phí

Cổ phiếu cá nhân không có phí quản lý hoặc chi phí, do đó chúng rẻ hơn so với các quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF. Tuy nhiên, hầu hết các nhà môi giới đều tính phí hoa hồng để mua và bán cổ phiếu. Kiểm tra công cụ so sánh môi giới của chúng tôi để đảm bảo bạn nhận được hoa hồng thấp nhất.

Quỹ hỗ trợ lẫn nhau là gì?

Một nhà đầu tư chuyên nghiệp điều hành một quỹ tương hỗ được quản lý tích cực, giám sát một rổ chứng khoán đa dạng. Quỹ tương hỗ có thể nắm giữ cổ phiếu, trái phiếu hoặc các khoản đầu tư khác. Có hai loại quỹ tương hỗ, chủ động quản lý và lập chỉ mục các quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ là một khoản đầu tư đa dạng hơn khi so sánh với các cổ phiếu riêng lẻ vì chúng nắm giữ một lượng lớn cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư khác bên trong chúng.

Quỹ Mutual Index

Các quỹ tương hỗ chỉ số hơi khác so với các quỹ tương hỗ truyền thống, chủ động được quản lý. Quỹ tương hỗ chỉ số theo dõi thụ động một chỉ số. Vì chúng không được quản lý tích cực, tỷ lệ chi phí thấp hơn.

Quỹ Vanguard Mid-cap Index là một ví dụ điển hình về một quỹ tương hỗ chỉ số. Nó chứa một rổ cổ phiếu vốn hóa trung bình.

Mua quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ giao dịch khác với chứng khoán. Bạn có thể mua các quỹ tương hỗ thông qua nhà môi giới của bạn, hoặc trực tiếp từ quỹ. Một số tiền hoa hồng phí, những người khác thì không. Giá quỹ tương hỗ không biến động như cổ phiếu hoặc ETF, giá trị tài sản ròng chỉ được tính một lần vào cuối mỗi ngày. Một số quỹ tương hỗ có mức tối thiểu mua nên không phải lúc nào cũng tốt cho các nhà đầu tư nhỏ.

Rủi ro

Các quỹ tương hỗ ít rủi ro hơn cổ phiếu cá nhân vì chúng là các khoản đầu tư đa dạng. Nhưng tiềm năng cho phần thưởng thấp hơn với tiền.

Phí

Lệ phí là một hạn chế lớn để quản lý các quỹ tương hỗ tích cực. Nếu bạn chọn đầu tư vào các khoản tiền này, bạn sẽ trả tiền cho người quản lý tiền lương ... ngoài các khoản phí như 12b-1 mà quay trở lại môi giới của bạn. Lệ phí là lý do chính tại sao chỉ số quỹ tương hỗ hoặc ETFs thường là lựa chọn tốt hơn. Nếu bạn lo lắng về số tiền bạn có thể phải trả trong phí quỹ tương hỗ, hãy xem công cụ miễn phí này có tên là FeeX sẽ quét danh mục đầu tư của bạn và cho bạn biết bạn mất bao nhiêu phí.

ETF là gì?

Các quỹ giao dịch ngoại hối cũng là các loại chứng khoán đa dạng. Chúng tương tự như các quỹ tương hỗ của chỉ số; chúng là các khoản đầu tư được quản lý thụ động. Họ chỉ đơn giản là tìm cách theo dõi hiệu suất của một điểm chuẩn.

Quỹ ETF iShares Core S & P 500 là một ETF chỉ số điển hình, trong trường hợp này là một quỹ vốn lớn.

Mua ETF

Giao dịch ETFs như cổ phiếu. Giá của họ dao động suốt cả ngày. Bạn sẽ trả cho nhà môi giới hoa hồng mỗi khi bạn giao dịch một ETF. Giống như cổ phiếu, ETFs không có tối thiểu đô la, bạn có thể mua chỉ một phần nếu bạn muốn.

Rủi ro

Giống như các quỹ tương hỗ, ETFs ít rủi ro hơn cổ phiếu. Cơ hội đầu tư ETF của bạn bằng 0 là thấp. Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không thể mất tiền. Và giống như bất kỳ khoản đầu tư nào vào các ETF thị trường chứng khoán, rủi ro vốn có và giá cả biến động.

Phí

Vì chúng là các khoản đầu tư được quản lý thụ động, các quỹ ETF thường có mức phí thấp hơn các quỹ tương hỗ. Các công ty như Vanguard cung cấp nhiều loại quỹ ETF khác nhau với tỷ lệ chi phí rất thấp.

Đối với các nhà đầu tư bắt đầu, bắt đầu có thể được áp đảo. Có rất nhiều điều để học. Nhưng sự hiểu biết về sự khác biệt giữa cổ phiếu, quỹ ETF và quỹ tương hỗ để đầu tư vào thị trường chứng khoán là rất quan trọng cho thành công đầu tư dài hạn. Và nếu bạn sẵn sàng bỏ thời gian và công sức, bạn có thể nhanh chóng tích lũy kiến ​​thức bạn cần.

Bạn muốn tìm hiểu thêm về các khái niệm cơ bản về đầu tư? Gần đây, chúng tôi đã bắt đầu một loạt bài về bắt đầu với đầu tư. Hãy xem và tìm hiểu thêm nếu bạn chưa có. Khóa học chi phí thấp này mang lại giá trị tuyệt vời và có thể giúp bạn tìm hiểu cách điều hướng thành công trên thế giới đầu tư.

GửI CảM NhậN