Đầu Tư

ETFs: Vũ khí bí mật của nhà đầu tư hàng năm

ETFs: Vũ khí bí mật của nhà đầu tư hàng năm

Millennials nổi tiếng là thận trọng khi nói đến đầu tư và nói rằng họ không tin tưởng vào thị trường là đặt nó nhẹ. Một nghiên cứu năm 2014 từ State Street phát hiện ra rằng 40% các nhà thiên niên kỷ thích đầu tư tiền mặt để thử vận ​​may của họ với các cổ phiếu hoặc các quỹ tương hỗ đắt tiền.

Mặc dù tiền mặt có rủi ro thấp nhưng cũng có lợi nhuận thấp. Các quỹ giao dịch được trao đổi hoặc ETF là một lựa chọn tốt để thu hẹp khoảng cách. Đối với các thiên niên kỷ muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán mà không bị đốt cháy, ETFs có thể là một công cụ có giá trị để xây dựng sự giàu có.

Cách ETF hoạt động

Các quỹ giao dịch trao đổi kết hợp các yếu tố của cổ phiếu và quỹ tương hỗ thành một chứng khoán. Giống như một quỹ tương hỗ, một ETF có thể nắm giữ các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa. Nhiều ETF theo dõi một chỉ số, như S & P 500.

Sự khác biệt lớn nhất giữa quỹ ETF và quỹ tương hỗ truyền thống là cách chúng được giao dịch. Quỹ tương hỗ được bán mỗi ngày một lần nên giá vẫn cố định cho giao dịch của ngày đó. Một ETF được giao dịch trên một sàn giao dịch giống như một cổ phiếu, có nghĩa là giá có thể tăng hoặc giảm trong suốt thời gian trong ngày.

ETF cung cấp đa dạng hóa hơn với ít rủi ro hơn

Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 đã tác động lớn đến triển vọng đầu tư của các nhà thiên niên kỷ về đầu tư. Một phần lớn các millennials, 36%, nói rằng họ muốn cố gắng để phù hợp với thị trường hơn là đánh bại nó, theo một báo cáo của UBS. Đó là xu hướng hướng tới chơi nó an toàn là một trong những lý do tại sao ETFs có ý nghĩa cho 20-somethings.

Các quỹ giao dịch được trao đổi theo bản chất được thiết kế để phù hợp với hiệu suất của chỉ mục mà chúng theo dõi. Nếu bạn đầu tư vào một ETF theo dõi một chỉ mục với tỷ lệ lợi tức nhất quán, bạn đang ở vị trí tốt hơn để thấy sự tăng trưởng ổn định trong danh mục đầu tư của mình. Trong khi đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ có tiềm năng cho phần thưởng lớn hơn, chúng cũng dễ biến động hơn nhiều. Sự biến động đó đụng độ với các nhà đầu tư lâu năm có suy nghĩ thận trọng có xu hướng hút về phía.

Bởi vì họ nắm giữ nhiều loại tài sản, ETFs là cách dễ dàng để kết hợp mọi thứ với khoản đầu tư của bạn. Thay vì mua một cổ phiếu ở đây hoặc một liên kết ở đó, bạn có thể nhận được tất cả trong một quỹ giao dịch trao đổi. Bạn có thể nhắm mục tiêu đầu tư của mình nhiều hơn bằng cách chọn các ETF được liên kết với các lĩnh vực cụ thể như chăm sóc sức khỏe hoặc công nghệ. Nếu bạn ở độ tuổi 20 và vẫn đang học các dây đầu tư, các ETF mất rất nhiều phỏng đoán từ việc đa dạng hóa.

ETFs dễ dàng hơn trên ví của các thiên niên kỷ

Chi phí làm cho ETF hấp dẫn hơn. Các quỹ tương hỗ, đặc biệt là các quỹ được quản lý tích cực, có thể có phí cao. Mặt khác, ETF có xu hướng tiết kiệm chi phí hơn vì các tài sản mà chúng nắm giữ không được hoán đổi thường xuyên. Không chỉ vậy, nhưng việc mua ban đầu thường rẻ hơn. Bạn thường chỉ cần đủ tiền mặt để mua một phần.

Có ETFs trong danh mục của bạn có thể có ích vào thời điểm thuế. Khi tài sản cơ bản trong một quỹ tương hỗ được bán, thu nhập phải chịu thuế lợi tức. Vì tài sản trong ETF không được chuyển sang thường xuyên, bạn sẽ có ít phân phối chịu thuế hơn.

Việc có thể tránh thuế tăng vốn là một lợi thế cho 20-somethings không thể đủ khả năng để xem hóa đơn thuế của họ tăng vọt. Nếu bạn không thể thanh toán, bạn có nguy cơ bị phạt thuế, sẽ hiển thị trên báo cáo tín dụng của bạn. Bạn có thể xem báo cáo tín dụng miễn phí của mình trên Credit Sesame.

Chọn một ETF

Có hàng ngàn ETF để lựa chọn và những ETF mới khởi động mọi lúc. Nếu bạn chỉ mới bắt đầu với việc đầu tư hoặc bạn đã ở đó một thời gian và bạn đã sẵn sàng chuyển sang các quỹ giao dịch trao đổi, bạn cần phải biết cách chọn khoản tiền phù hợp. Dưới đây là những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét:

> Lớp học tài sản - Các ETF khác nhau phù hợp với các loại tài sản khác nhau. Ví dụ, một số tập trung vào cổ phiếu trong khi một số khác tập trung vào trái phiếu. Khi bạn so sánh các ETF, hãy xem xét loại nội dung để xác định nơi một quỹ cụ thể phù hợp với phân bổ tài sản tổng thể của bạn.

> Chỉ mục - Chỉ số ETF cung cấp cùng một cách tiếp cận rộng rãi để đầu tư nhưng các chỉ số cơ bản có thể rất khác nhau. Người mới bắt đầu nên dính vào ETFs theo dõi một chỉ số nổi tiếng so với chỉ số theo dõi một phần nhỏ của thị trường.

> Hiệu suất ngành - Nếu bạn đang xem xét một ETF ngành, dành thời gian nghiên cứu các xu hướng trong lĩnh vực bạn quan tâm. Nếu tập trung của bạn là năng lượng, ví dụ, nhìn vào thị trường năng lượng tổng thể và ETFs năng lượng đã thực hiện như thế nào vài năm. Lợi nhuận đã được ổn định hay đã có những thay đổi lớn trong định giá quỹ? Nhìn vào hồ sơ theo dõi trong quá khứ của ngành và hành vi gần đây là một cách tốt để đánh giá nơi nó có thể tiếp theo.

> Tỷ lệ chi - ETF cung cấp lợi thế cho các thiên niên kỷ về chi phí nhưng không giả định rằng các khoản phí này giống nhau từ một quỹ cho đến một quỹ. Xem biểu phí của quỹ để tìm tỷ lệ chi phí của quỹ. Đây là tỷ lệ phần trăm tài sản của bạn chi phí quản lý mỗi năm. Tỷ lệ càng cao, các nhà đầu tư lợi nhuận càng phải bàn giao.

> Phí giao dịch - Tỷ lệ chi phí không phải là chi phí duy nhất mà các nhà đầu tư cần phải quan tâm. Nếu bạn giao dịch ETF qua môi giới, nhà môi giới có thể tính phí hoa hồng mỗi khi bạn mua hoặc bán cổ phiếu. Các công ty môi giới giảm giá có xu hướng tính phí ít nhất nhưng bạn vẫn có thể bỏ ra $ 5 đến $ 10 một giao dịch, điều này có thể tăng lên khá nhanh chóng.

> Thanh khoản - Thanh khoản đề cập đến việc dễ dàng chuyển đổi cổ phiếu ETF của bạn thành tiền mặt như thế nào nếu bạn quyết định bán.Tốt nhất, hãy tìm kiếm các quỹ giao dịch trao đổi có khối lượng giao dịch cao và mức thanh khoản cao trong trường hợp bạn cần lấy lại tiền của mình. Các loại tài sản được nắm giữ trong một ETF cụ thể có thể cung cấp cho bạn cảm giác về mức độ thanh khoản của quỹ.

Mặc dù sự bi quan của các nhà đầu tư trẻ đối với thị trường là dễ hiểu, nhưng nó thực sự có thể làm tổn thương họ trong thời gian dài. Nếu bạn ở độ tuổi 20 và bạn đã có nhiều cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ cho đến thời điểm này, đầu tư vào ETFs là cách hiệu quả về chi phí để tăng thu nhập của bạn mà không để lộ rủi ro cao.

Giới thiệu về nhà tài trợ

Nhiệm vụ của chúng tôi là chuyên gia tín dụng và cho vay và cố vấn — tìm cách tốt nhất để bạn quản lý tín dụng và khoản vay của mình để tiết kiệm tiền và xây dựng sự giàu có. Nhận điểm tín dụng của bạn và hơn thế nữa từ Credit Sesame.

GửI CảM NhậN