Tại sao bạn không nên theo xu hướng khi bạn đầu tư

Cách đây không lâu, mọi người đều rất hào hứng với các khoản đầu tư vào thị trường mới nổi. Tuy nhiên, chúng ta đã thấy một sự sụt giảm ở nhiều nền kinh tế thị trường mới nổi, đặc biệt là khi chúng không có giá tốt trong thời gian hoặc kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Điều tương tự cũng xảy ra với vàng. "Bạn không thể đi sai mua vàng," các nhà bình luận tài chính cho biết, nhưng tất nhiên nó chỉ là vấn đề thời gian.

Một sự gia tăng tương tự về giá trị và sụt giảm đột ngột đã được nhìn thấy với giá bất động sản. Đây là một ví dụ điển hình về việc tăng giá khổng lồ không bền vững - tại một thời điểm nào đó bong bóng sẽ bùng nổ.

Ý tưởng là để mua thấp và bán cao để bạn tạo ra lợi nhuận trên đầu tư của bạn - đây là khóa học dễ nói hơn làm. Tuy nhiên, nhiều người mua quá muộn, ngay trước khi giá bắt đầu giảm.

Khi nào bạn nên mua tài sản?

Điều quan trọng là để dự đoán tài sản nào sẽ thấy giá trị gia tăng và mua trong khi giá thấp. Đôi khi thời gian tốt nhất để mua là sau khi sụt giảm trong giá của một tài sản cụ thể. Các nhà đầu tư thành công nhất chơi trò chơi dài - họ nhận ra một tài sản có thể không mang lại lợi nhuận lớn ngay lập tức nhưng họ nắm giữ nó và chờ đợi nó đánh giá cao về giá trị. Phân tích các tài sản khác nhau là một doanh nghiệp khó khăn và các chuyên gia sử dụng các phần mềm chuyên biệt như được cung cấp bởi Sungard.com/APT.

Đối với bất cứ ai đã giữ một mắt trên giá tài sản trong những thập kỷ qua, nó sẽ không có gì ngạc nhiên khi biết rằng những điều này thường mang tính chu kỳ trong tự nhiên. Bởi thời gian một tài sản đã được chào mời như là "điều lớn tiếp theo", nó thường là quá muộn để thực sự tiền mặt trong.

Cái nhìn về giá tài sản trong thập kỷ

Để hiển thị bằng chứng về giá trị luôn thay đổi của các tài sản khác nhau, nó giúp xem xét hiệu suất trong quá khứ. Click vào đây để xem những gì các chuyên gia sử dụng để quản lý rủi ro trong danh mục đầu tư của họ. Chúng tôi có thể kiểm tra hiệu suất tương đối của tài sản trong các nhóm sau trong nhiều thập kỷ:

• Hàng hóa
• Vàng
• Thu nhập cố định
• Lạm phát
• Bất động sản
• Cổ phiếu

Từ năm 1970 đến năm 2010, chúng ta hãy xem xét các tài sản này theo thứ tự hiệu suất, thành công nhất đến ít thành công nhất. Phần trăm biểu thị biến động giá tổng thể trong suốt thập kỷ đã cho. Dữ liệu được cung cấp bởi Thompson Reuters, S & P và Ngân hàng Dự trữ Liên bang St. Louis.

1970–1980

Tài sản thành công nhất về giá trị tăng giá trong thập niên 1970 là vàng (1,355%), tiếp theo là hàng hóa (171%), tài sản (124%), lạm phát (104%) và thu nhập cố định (69%). Cổ phiếu nằm ở dưới cùng của biểu đồ với mức tăng giá 63%. Tất cả trong tất cả đó là một thập kỷ khá tốt cho các nhà đầu tư không có kết quả tiêu cực.

1980–1990

Di chuyển vào những năm 1980, cổ phiếu đã đột nhiên chứng tỏ là đầu tư tốt nhất với mức dao động giá 344%. Tiếp theo là thu nhập cố định (209%), tài sản (76%), lạm phát (64%) và hàng hóa (−18%). Xuống đáy trong thập kỷ này là vàng với biến động giá −22%. Vì vậy, trong một thập kỷ, vàng đã đi từ là tốt nhất cho tài sản đầu tư tồi tệ nhất, kết thúc những năm 1980 với một biến động giá tiêu cực tổng thể.

1990–2000

Thập kỷ này cho thấy cổ phiếu vẫn đứng đầu bảng xếp hạng ở mức 379%, tiếp theo là thu nhập cố định (104%), lạm phát (34%), tài sản (30%) và hàng hóa (−11%). Vàng, một lần nữa, tài sản hoạt động kém nhất trong thập kỷ với biến động giá −27%.

2000–2010

Di chuyển vào thiên niên kỷ tiếp theo, vàng đã nhảy trở lại đầu trang với 275%. Tiếp theo là hàng hóa (136%), thu nhập cố định (57%), tài sản (38%) và lạm phát (28%). Cổ phiếu giảm từ tài sản hàng đầu của thập kỷ qua xuống đáy với biến động giá −18% từ năm 2000 đến năm 2010.

Hãy nhớ rằng, ngay cả khi giá của một tài sản tăng đều đặn trong một số năm, nó vẫn có thể mất giá nhanh chóng với rất ít cảnh báo. Nó không phải là một nhiệm vụ dễ dàng để dự đoán hiệu suất trong tương lai của một tài sản đó là một lý do tuyệt vời để đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn. Đừng theo xu hướng đầu tư mới nhất, thay vào đó hãy cố gắng mua thấp và bán cao để tận dụng tối đa vốn đầu tư của bạn.

Bạn nghĩ gì về việc theo dõi xu hướng đầu tư mới nhất?