Đầu Tư

Quên Mint để quản lý tiền, kiểm tra vốn cá nhân

Quên Mint để quản lý tiền, kiểm tra vốn cá nhân

Tôi đang công bố nó một lần và mãi mãi - mối tình của tôi với Mint giờ đã qua rồi. Nó vẫn là một công cụ quản lý tiền miễn phí tuyệt vời, nhưng tôi đã luôn luôn có một cái nhìn tiêu cực về cách Mint xử lý các khoản đầu tư. Nó chỉ không đủ để đầu tư của tôi thực sự giúp tôi trong tài chính cá nhân của tôi. Và kể từ khi đầu tư là một phần quan trọng trong tài chính của tôi, tôi luôn dựa vào Quicken.

Nhưng trong nhiệm vụ tiếp tục chuyển tài chính của tôi sang đám mây và tìm kiếm giải pháp thay thế Quicken, tôi đã tìm thấy miễn phí công cụ thực sự làm móng tay tất cả mọi thứ Mint, PLUS đầu tư. Nó được gọi là Vốn cá nhân. Và tôi đã sử dụng nó trong khoảng một tháng và yêu nó.

It's Got The Best Phần của Mint

Lý do tôi yêu Mint quá lâu là vì nó tự động cập nhật và phân loại các giao dịch của bạn cho bạn. Bạn luôn nhận được hình ảnh cập nhật về chi tiêu của mình và bạn có thể thấy tiền của mình đang đi đâu.

Vốn cá nhân bao gồm tất cả các căn cứ. Khi bạn đăng nhập, bạn sẽ được chào đón với một bảng điều khiển rất giống với Mint. Ở phía bên trái, bạn có thể xem tất cả tài khoản của mình được liệt kê, cũng như tổng giá trị thực của bạn ở trên cùng. Vốn cá nhân kết nối với tất cả các ngân hàng và tổ chức giống như Mint và cũng cho phép bạn thêm tài khoản nội dung, như nhà của bạn. Sau đó, bạn sẽ thấy một trang tổng quan bao gồm những điều sau:

Cơ sở chi tiêu của bạn:

Tổng quan về danh mục đầu tư của bạn:

Hãy xem cách các cổ phiếu riêng lẻ của bạn đã làm như thế nào:

Khi bạn vào khu vực tiền mặt cơ bản, gọi là “Ngân hàng”, bạn có thể xem “Tiền của tôi”, “Hóa đơn của tôi” hoặc “Tiết kiệm”.

Tiền của tôi cũng giống như Mint ở chỗ bạn có thể thấy chi tiết về nơi bạn tiêu tiền của mình. Bạn cũng có thể chuyển đổi các tab và xem bạn đang kiếm thu nhập từ đâu.

Tab “Tiết kiệm” tương đương với Mint, trong đó Personal Capital sẽ hiển thị cho bạn các tùy chọn tốt hơn để kiếm tiền trên tài khoản tiết kiệm của bạn. Ngay bây giờ, nó đề nghị tài khoản tiết kiệm Everbank là có lãi suất tốt nhất trên một tài khoản tiết kiệm.

Nó bao gồm nhu cầu đầu tư của tôi

Phần tốt nhất của Vốn cá nhân là các công cụ đầu tư, đơn giản, nhưng mạnh hơn nhiều so với những gì Mint đã cung cấp. Vốn cá nhân có quyền quản lý đầu tư, nhưng tập trung vào một số điều cơ bản:

  • Giá trị của danh mục đầu tư của bạn
  • Hiệu suất của danh mục đầu tư của bạn (nói chung và của từng khoản đầu tư riêng lẻ)
  • Tổng quan về Holdings của bạn
  • Phân tích phân bổ của bạn
  • Quản lý giao dịch tốt

Điều gì khiến tôi thất vọng về Mint (và đôi khi Quicken) là quản lý giao dịch. Cho đến nay, tôi đã tìm thấy vốn cá nhân để được xuất sắc tại một cách chính xác quản lý tất cả các giao dịch nhập khẩu từ các nhà môi giới của tôi. Đối với một tài sản, họ không nhận được biểu tượng (do thực tế nó nằm trong một công ty chuyển nhượng, không phải là một công ty môi giới), nhưng tôi đã có thể nhập biểu tượng theo cách thủ công.

Tôi muốn liên tục theo dõi cách tôi so sánh với thị trường rộng lớn và Vốn cá nhân đặt nó ngay trước mặt:

Và họ cũng làm tốt công việc nêu bật toàn bộ phân bổ danh mục đầu tư của tôi:

Cách thủ đô cá nhân kiếm tiền

Với tôi, điều quan trọng là phải biết cách một công ty cung cấp dịch vụ miễn phí kiếm tiền. Và Vốn cá nhân thực hiện theo hai cách:

  1. Bằng cách liên kết thu nhập bằng cách cung cấp tài khoản ngân hàng như Everbank
  2. Bằng cách quảng bá cố vấn tài chính của họ để giúp bạn với danh mục đầu tư của bạn

Vốn cá nhân được thiết kế xung quanh nhà đầu tư trong tâm trí, và các sản phẩm và dịch vụ của họ phù hợp với nhóm người.

Tuy nhiên, tôi đã rất hài lòng với chiến lược tiếp thị của họ - những lời nhắc nhở ở đó, nhưng không có bán hàng khó khăn. Tôi không cảm thấy sợ hãi rằng tôi cần phải sử dụng một cố vấn hoặc người nào khác, và điều đó làm cho tôi thích sản phẩm của họ hơn nữa.

Kiểm tra vốn cá nhân

Đừng chỉ nói lời của tôi vì nó - hãy tự mình xem. Giống như Mint, Personal Capital là miễn phí. Chỉ mất vài phút để nhập thông tin đăng nhập ngân hàng của bạn và nhận dữ liệu trực tiếp. Vốn cá nhân thậm chí quảng cáo nó sẽ chỉ mất 29 giây nếu bạn có một tài khoản để thêm vào.

Bạn có thể muốn kiểm tra xem xét của nhà đầu tư Junkie của Thủ đô cá nhân là tốt. Có một đánh giá video tuyệt vời giới thiệu các tính năng chính của trang web là tốt.

Hãy dành 29 giây ngay bây giờ và xem Capital cá nhân, sau đó để lại suy nghĩ của bạn bên dưới! Tôi rất muốn nghe những gì bạn nghĩ về sản phẩm này.

GửI CảM NhậN