Làm thế nào thường xuyên thương nhân có thể ở lại tổ chức cho thuế

Các nhà giao dịch thường xuyên sử dụng kết hợp các nghiên cứu, sự kiện hiện tại và phân tích kỹ thuật để mua và bán cổ phiếu và tùy chọn. Cách tiếp cận đầu tư này đôi khi mang lại Alpha (hiệu năng vượt trội so với điểm chuẩn), nhưng nó luôn mang lại nhiều hồ sơ khai thuế phức tạp hơn.

Nếu bạn mua và bán các vị trí tài chính, bạn cần phải được tổ chức để tránh kiểm tra IRS. Chúng tôi đã phác thảo Bảy thói quen của các nhà giao dịch có tổ chức cao. Nếu bạn giao dịch nhiều hơn một lần một tháng, bạn nên triển khai ngay lập tức. Họ có thể không dẫn đến Alpha, nhưng họ sẽ dẫn đến một thời gian dễ dàng hơn nộp hồ sơ thuế của bạn.

Thói quen hàng ngày cho thương nhân thường xuyên

Nếu bạn giao dịch, đây là những gì bạn nên làm mỗi lần.

Giữ nhật ký thương mại

Các nhà giao dịch thường xuyên thích nói về 10 người bán hàng của họ mà không nhớ tất cả các giao dịch không thành công đã mở đường. Nhưng nhật ký giao dịch mang lại cho bạn nhiều màu sắc hơn. Mỗi khi bạn đặt giao dịch, bạn nên ghi lại những điều sau:

• Tôi đã giao dịch gì và tại sao?
• Tôi đã làm theo quy tắc hoặc mua hàng rào? Họ là gì?
• Đã làm công việc thương mại?

Thói quen này sẽ giúp bạn trở thành một nhà giao dịch tốt hơn và được tổ chức tốt hơn.

Ghi lại giao dịch trong bảng tính hoặc phần mềm

Mỗi khi bạn mua hoặc bán, bạn cần phải ghi lại các ticker, ngày đó, cơ sở chi phí của bạn (khi bạn mua), và giá bán của bạn (khi bạn bán). Ghi lại cổ tức tái đầu tư hoặc thuế cũng được trả. Bạn cũng nên bao gồm các khoản phí liên quan đến việc mua và bán.

Phần mềm như DIY.Fund có thể giúp bạn quản lý dễ dàng hơn. Bạn cũng có thể xem xét việc nhập thông tin vào Trình quản lý thuế tối đa từ Ally Invest. Dù bạn sử dụng hệ thống nào, hãy nhập thông tin của bạn mỗi ngày.

Tài khoản môi giới của bạn sẽ phát hành cùng một thông tin này, nhưng nó có thể là một núi giấy tờ đến thời điểm thuế. Nếu bạn mất các báo cáo, bạn sẽ đấu tranh để trả số tiền chính xác trong các loại thuế.

Giữ biên nhận trong một thư mục

Thương nhân giao dịch nhiều hơn 338 lần mỗi năm và những người tìm kiếm để kiếm lợi nhuận từ phong trào thị trường có thể đủ điều kiện để điều trị kinh doanh như một doanh nghiệp. Chủ sở hữu doanh nghiệp có thể ghi chi phí như máy tính hoặc điện thoại di động. Nhưng bạn không thể yêu cầu chi phí mà bạn không theo dõi. Làm cho một điểm để gắn biên nhận trong một thư mục, vì vậy bạn có thể yêu cầu chi phí thích hợp tại thời điểm thuế.

Chúng tôi khuyên bạn nên kết hợp một hệ thống Binder Tax Income để giữ tất cả thông tin thuế của bạn ở một chỗ.

Thói quen hàng tuần cho các nhà giao dịch thường xuyên

Chúng tôi đặt cái này xuống hàng tuần, nhưng thành thật mà nói, nó không nhất thiết phải như vậy. Kiểm tra trong một tháng một lần về điều này nếu bạn không nhận được thanh toán rất nhiều cổ tức.

Cổ tức nhận được đã nhận

Nhiều nhà đầu tư tự động tái đầu tư cổ tức mà họ nhận được. Điều này có khả năng thúc đẩy cơ sở của bạn trong một cổ phiếu. Nếu bạn không điều chỉnh được cơ sở của mình, bạn sẽ trả quá nhiều thuế.

Dành thời gian để ghi lại cổ tức bạn nhận được cũng giúp bạn theo dõi lợi nhuận và các chỉ số đầu tư quan trọng khác.

Không có gì tệ hơn (tin tưởng tôi về điều này), hơn là tái đầu tư cổ tức của bạn trong nhiều năm, chỉ để xem công ty có được hoặc một phần tách ra. Tính toán cơ sở mới dựa trên những gì bạn nhận được có thể là một cơn ác mộng (và bạn có thể trả quá nhiều tiền thuế).

Thói quen hàng tháng cho thương nhân thường xuyên

Câu lệnh đối chiếu

Môi giới của bạn sẽ phát hành báo cáo tài chính cho bạn mỗi tháng. Các báo cáo sẽ bao gồm một bản tóm tắt của tất cả các ngành nghề (bao gồm cả cơ sở chi phí và phí của bạn).

Xem lại các báo cáo này mỗi tháng. Sai lầm xảy ra. Các câu lệnh đối chiếu cho phép phát hiện các vấn đề và khắc phục chúng ngay lập tức.

Thói quen hàng năm cho thương nhân thường xuyên

Nói chuyện với kế toán của bạn

Các thương nhân thường xuyên nên trao đổi với nhân viên kế toán ít nhất một lần mỗi năm. Họ sẽ nhắc nhở bạn về các quy tắc về lợi ích vốn ngắn và dài hạn. Họ sẽ giúp bạn tránh được việc bán hàng rửa và họ có thể giúp bạn tìm ra những công cụ phù hợp để giữ cho bạn được tổ chức.

Trừ khi bạn giao dịch toàn thời gian, bạn có thể sẽ tự mình thực hiện hầu hết các sổ sách kế toán của mình. Tuy nhiên, một kế toán viên có thể xem xét công việc của bạn để chắc chắn rằng bạn đang theo dõi mọi thứ một cách chính xác. Họ cũng có thể cung cấp cho bạn thông tin chi tiết về những loại thuế bạn có thể đã bỏ lỡ.

Chuẩn bị thuế của bạn

Các nhà giao dịch thường xuyên nhất sẽ có ít nhất ba báo cáo thu nhập mà họ cần xem xét. Chúng bao gồm 1099-INT, 1099-DIV và 1099-B.

Bạn sẽ nhận được một trong các hình thức này từ mỗi công ty môi giới nơi bạn giao dịch. Hầu hết các nhà giao dịch thường xuyên gửi đến một (hoặc hai) công ty môi giới mỗi năm. Điều này cho phép họ làm việc thông qua các yêu cầu về thuế của họ từ một biểu mẫu 1099-B duy nhất. Nếu bạn có nhiều biểu mẫu 1099-B, bạn sẽ phải làm việc thông qua các tác động về thuế với một kế toán.

Hãy chắc chắn để khấu trừ tất cả các khoản lỗ hiện tại của bạn, và bất kỳ tổn thất cho phép mang theo trước khi bạn tuyên bố tăng vốn. Thời gian thuế là thời điểm trong năm khi giao dịch xấu có lợi cho bạn.

Ngay cả các thương nhân trả tiền cho người khác để làm thuế của họ nên xem xét thông qua các tài liệu thuế của họ một mình. Điều này sẽ giúp bạn tránh được các lỗi hoặc gian lận tốn kém.

Luôn tổ chức cho thời gian thuế

Tôn trọng một hệ thống sẽ giúp bạn chuẩn bị các loại thuế và thực hiện các giao dịch tốt hơn quanh năm. Nó có thể gây phiền nhiễu để thực hiện, nhưng nó bắt buộc đối với các nhà giao dịch thường xuyên. Không ai quan tâm đến tiền của bạn nhiều như bạn. Hãy dành một chút thời gian để tổ chức giao dịch của bạn và bạn sẽ thấy phần thưởng.

Nếu bạn là một nhà giao dịch thường xuyên, cách yêu thích của bạn để được tổ chức cho thời gian thuế là gì?

Tín dụng hình ảnh: whyframeshot