Đầu Tư

Đánh giá FutureAdvisor: Tận dụng công nghệ để xây dựng sự giàu có thực sự

Đánh giá FutureAdvisor: Tận dụng công nghệ để xây dựng sự giàu có thực sự

Xây dựng sự giàu có thực sự có kỷ luật và nhất quán. Là con người, thật khó để luôn luôn bị kỷ luật và luôn luôn nhất quán. May mắn thay, có những công cụ sẵn có để làm cho vấn đề này trở thành một vấn đề của quá khứ.

Nếu bạn muốn tăng tốc độ mà bạn đang xây dựng sự giàu có, bạn cần phải bắt đầu tận dụng các nguồn lực sẵn có cho bạn.

Một công cụ tài chính giúp thúc đẩy thay đổi này là FutureAdvisor. Hãy xem làm thế nào FutureAdvisor có thể cung cấp cho bạn sự thúc đẩy bạn cần để phát triển tiền của bạn nhanh hơn.

FutureAdvisor - Giúp quản lý tài sản dễ dàng hơn

FutureAdvisor là nền tảng quản lý tài sản trực tuyến sử dụng các chiến lược đầu tư giống nhau đã từng chỉ dành cho những cá nhân có giá trị ròng cao. Kể từ FutureAdvisor thúc đẩy công nghệ, giờ đây họ có thể mang lại cùng các cấp dịch vụ này cho mọi người.

Một điều thú vị nữa về FutureAdvisor là họ tập trung vào các khoản đầu tư hiệu quả về thuế, điều này đặc biệt quan trọng nếu bạn không đầu tư vào tài khoản hưu trí. Khi bạn đăng ký một tài khoản với FutureAdvisor, họ sẽ cung cấp cho bạn kế hoạch tài chính của riêng bạn và cho bạn thấy làm thế nào để phát triển tiền của bạn tốt hơn và đạt được mục tiêu hưu trí của bạn.

Có cả dịch vụ miễn phí và trả tiền có sẵn tại FutureAdvisor.

Nếu bạn đăng ký tài khoản quản lý thanh toán trực tiếp, FutureAdvisor sẽ giao dịch tài khoản của bạn cho bạn dựa trên hồ sơ rủi ro mà bạn đã thiết lập. Họ sẽ xem xét để duy trì và tối đa hóa chiến lược đầu tư hiện tại của bạn. Nếu bạn đăng ký tài khoản miễn phí, bạn sẽ chỉ được cung cấp các đề xuất về phân bổ danh mục đầu tư và các phương pháp hay nhất của mình.

Cách hoạt động của FutureAdvisor (Thiết lập tài khoản của bạn)

Khi bạn đăng ký tài khoản miễn phí với FutureAdvisor, trước tiên bạn sẽ điền thông tin cơ bản của mình như giới tính, thu nhập, khả năng chịu rủi ro, tình trạng hôn nhân và số lượng trẻ em. Sau khi thực hiện việc này, bạn sẽ được chuyển đến trang nơi bạn có thể liên kết tài khoản môi giới của mình. Sau khi nhập tên người dùng và mật khẩu cho tài khoản môi giới trực tuyến của bạn hoặc 401k, phải mất FutureAdvisor khoảng năm phút để lấy thông tin.

Sau khi liên kết (các) tài khoản của bạn, bạn sẽ được đưa đến màn hình như sau:

Màn hình này cho bạn thấy con đường hiện tại của bạn so với con đường tốt nhất của bạn. Khi bạn cuộn xuống, bạn có thể xem danh mục đầu tư của mình có tuân theo các phương pháp hay nhất hay không và cách FutureAdvisor có thể giúp cải tiến.

Trong ví dụ này, bốn trong số chín thực hành tốt nhất đã được tuân theo. Khuyến nghị cụ thể đã được đưa ra nơi mà mỗi thực hành tốt nhất không được tuân theo.

Bạn cũng có thể thêm các mục tiêu khác vào kế hoạch FutureAdvisor của bạn, chẳng hạn như tiết kiệm đại học cho con bạn.

Nếu bạn làm điều này, FutureAdvisor sẽ giúp bạn xác định số tiền bạn cần để tiết kiệm, một kế hoạch tiết kiệm cụ thể, và thậm chí mở ra kế hoạch tiết kiệm đại học tốt nhất cho bạn miễn phí.

Nếu bạn không chỉ muốn phân tích danh mục đầu tư hưu trí miễn phí, bạn có thể đăng ký Quản lý trực tiếp, nơi FutureAdvisor sẽ trực tiếp đầu tư vào tài khoản môi giới của bạn cho bạn.

Đây là cách hoạt động.

Quản lý trực tiếp tài sản với FutureAdvisor

FutureAdvisor tin rằng đầu tư đa dạng dài hạn mang lại kết quả tốt nhất làm thêm giờ. Họ đầu tư thông qua Fidelity hoặc TD Ameritrade, và đa dạng hóa và cân đối lại danh mục đầu tư của bạn thông qua các ETF được chọn cụ thể cho bạn.

Nếu tài khoản của bạn hiện không có Fidelity hoặc TD Ameritrade, FutureAdvisor sẽ thực hiện thủ tục giấy tờ để bạn hợp nhất chúng và chuyển chúng sang. Đây là một phần của dịch vụ của họ. Lưu ý rằng nếu bạn hiện đang đóng góp cho một chủ nhân được tài trợ 401k không thông qua Fidelity, FutureAdvisor sẽ không thể trực tiếp quản lý nó.

Các tài khoản được hỗ trợ để quản lý trực tiếp là:

  • 401 nghìn Rollover
  • IRA SEP
  • Roth IRAS
  • IRA truyền thống
  • Tài khoản cá nhân và doanh nghiệp chịu thuế

Với Gói quản lý trực tiếp cao cấp, FutureAdvisor sẽ tự động tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn, tìm kiếm cơ hội tiết kiệm thuế hàng ngày và quản lý tất cả các tài khoản môi giới của bạn.

Họ làm điều này bằng cách đảm bảo phân bổ tài sản của bạn không bao giờ quá xa cân bằng và có thể cân bằng ngay lập tức nếu tình trạng cá nhân hoặc nhu cầu nghỉ hưu của bạn thay đổi. Tái cân bằng thường được thực hiện từ bốn đến sáu lần mỗi năm.

Dịch vụ này thực sự là tuyệt vời cho bất cứ ai muốn tư vấn tài chính thông minh mà không có cố vấn tài chính truyền thống. Hoặc chỉ không muốn đối phó với việc giám sát liên tục các khoản đầu tư của họ. Tất nhiên, tất cả các tính năng này đều không miễn phí. Nếu bạn đang băn khoăn về chi phí, vui lòng xem bên dưới.

Chi phí là bao nhiêu?

Để làm rõ mọi việc, FutureAdvisor sẽ không tự động trao đổi hoặc trả thù cho bạn bằng phiên bản miễn phí. Thay vào đó, họ sẽ cung cấp cho bạn một bản chụp nhanh danh mục đầu tư của bạn và những gì bạn có thể làm tốt hơn. Việc triển khai thực tế còn lại cho bạn.

Nếu bạn muốn FutureAdvisor quản lý và tối ưu hóa khoản đầu tư của mình cho bạn, phí là 0,5% của tất cả các tài sản được quản lý.

Khi họ tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn, bạn cũng có thể phải trả một số khoản phí hoa hồng. Tuy nhiên, họ chỉ chọn để chịu phí nếu lợi ích dự kiến ​​lớn hơn chi phí. Chi phí giao dịch ban đầu có thể có tại TD Ameritrade là $ 9,99 cho mỗi cổ phiếu / giao dịch ETF và tối đa là $ 24 cho mỗi giao dịch quỹ tương hỗ. Lệ phí tại Fidelity là $ 7.95 cho mỗi cổ phiếu / giao dịch ETF tối đa là $ 50 cho mỗi giao dịch quỹ tương hỗ. Một lần nữa, chi phí này chỉ có thể phát sinh ở mức tái cân bằng ban đầu và phụ thuộc vào các khoản đầu tư, mục tiêu và khả năng chịu rủi ro hiện tại của bạn.

Các khoản tái cân bằng trong tương lai thường là $ 0 vì họ đầu tư vào các quỹ ETF miễn phí gần như độc quyền.

Là FutureAdvisor cho bạn?

FutureAdvisor dành cho bất kỳ ai muốn đảm bảo danh mục của họ đang chạy ở mức tối ưu. Họ sử dụng công nghệ tiên tiến để đảm bảo rằng tiền của bạn được đầu tư theo cách hiệu quả nhất có thể, theo mục tiêu cụ thể của bạn và mức độ chịu rủi ro. Đây là một ví dụ:

Nếu bạn không muốn lo lắng về việc tái cân bằng và tối ưu hóa danh mục đầu tư của mình, hoặc tìm kiếm cơ hội tiết kiệm thuế và điều này sẽ được thực hiện cho bạn, thì FutureAdvisor là một lựa chọn tuyệt vời.

Bạn có thể xem FutureAdvisor tại đây.

Bài viết này được tài trợ bởi FutureAdvisor, nhưng tất cả các ý kiến ​​và bình luận là của riêng tôi.

GửI CảM NhậN