Đầu Tư

3 Tỷ lệ tài chính chính cho đầu tư để cải thiện kỹ năng của bạn

3 Tỷ lệ tài chính chính cho đầu tư để cải thiện kỹ năng của bạn

Khi lần đầu tiên tôi bắt đầu xem xét đầu tư vào cổ phiếu, tôi thực sự không biết nhiều về chúng. Tôi về cơ bản đã tìm kiếm các công ty địa phương mà tôi đã nghe nói và sau đó nhìn vào biểu đồ lịch sử để xem liệu giá trị của họ có liên tục gia tăng hay không. Nếu nó cho thấy sự tăng trưởng trong một hoặc hai năm qua, tôi đã đầu tư. Nếu nó cho thấy sự suy giảm, tôi đã chọn không đầu tư. Nó thực sự là một mô hình khủng khiếp và tôi sẽ không giới thiệu nó cho bất cứ ai!

Nhân tiện, nếu bạn phải biết, tôi đã làm cho một $ 85 mát mẻ với những quyết định đầu tư này. Ha ha. Nghe có vẻ không nhiều, nhưng không quá tệ nếu tôi chỉ đầu tư 400 đô la. Tóm lại, tôi đã may mắn. Đừng làm những gì tôi đã làm.

Ba tỷ lệ tài chính quan trọng cần xem xét trước khi đầu tư

Trước khi bạn đầu tư, được đào tạo và xem xét một vài trong số các tỷ lệ này trước khi đầu tư tiền khó kiếm được của bạn vào các quỹ khác nhau mà bạn chọn. Chúng tôi đã thảo luận về tỷ lệ định giá trước đây, nhưng đây là những số liệu khác mà bạn nên xem xét trước khi đầu tư.

1. Tỷ lệ giá trên thu nhập

Bạn có nhiều khả năng đã nghe nói về EPS, đây là thu nhập trên mỗi cổ phiếu của một công ty. Nói cách khác, họ lấy thu nhập ròng của họ và chia cho số lượng cổ phiếu đang tồn tại và đưa ra một con số.

Đối với công ty tôi quen thuộc nhất, EPS của họ thường là khoảng .40. Để có được tỷ lệ giá trên thu nhập, bạn chỉ cần lấy giá cổ phiếu hiện tại chia cho EPS. Với giá cổ phiếu là 29 đô la, tỷ lệ giá trên thu nhập là 29 đô la .4 đô la, do đó tỷ lệ giá trên thu nhập của họ là 72,5. Con số càng cao thì tệ hơn. Tốt nhất là tìm tỷ lệ giá trên thu nhập thấp hơn 17, đó là mức trung bình lịch sử.

2. Tỷ lệ nợ

Các công ty vay nợ nhiều hơn hoặc đang cố gắng phát triển rất nhanh hoặc đang vật lộn để ở lại nổi trong thị trường đòi hỏi khắt khe. Dù bằng cách nào, nó thường mạo hiểm hơn để đầu tư vào các công ty có số nợ lớn. Tuy nhiên, với quy mô công ty khác nhau như vậy, làm sao bạn có thể biết được gánh nặng nợ của họ lớn hay nhỏ?

Tính tỷ lệ nợ của họ. Chỉ cần lấy tổng số nợ của họ và chia số này cho tổng tài sản của công ty. Nếu họ có nhiều nợ hơn họ làm tài sản, đó là thời gian để bắt đầu chú ý đến các tỷ lệ khác được đề cập trong bài viết này. Nếu công ty có nợ nhiều hơn gấp đôi so với tài sản (nói cách khác, tỷ lệ nợ của họ là trên 2.0), cá nhân tôi sẽ chỉ đạo rõ ràng cổ phiếu này là một lựa chọn đầu tư.

3. Tỷ lệ giá-đến-tiền-dòng chảy

Một trong những điều quan trọng nhất đối với bất kỳ tổ chức nào (đặc biệt là trong thời điểm tài chính khó khăn) là tiền mặt. Nếu không có tiền mặt trong tay, một công ty có thể nhanh chóng đi từ hoạt động liên tục để mặc định trên tài khoản của họ phải trả và biên chế nhân viên. Nếu không có tiền mặt thích hợp, các công ty đang gặp rắc rối. Đây là lý do tại sao tỷ lệ giá-to-tiền-dòng chảy là rất quan trọng. Vậy đo la cai gi? Đó là một phép tính đơn giản và mọi thứ có sẵn cho bạn trong báo cáo lưu chuyển tiền mặt của công ty.

Chỉ cần lấy tổng số tiền mặt của công ty (điều này có thể dễ dàng tìm thấy trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ) và chia cho số lượng cổ phần mà các cổ đông sở hữu. Hoặc, nếu bạn tìm thấy một số có nội dung "dòng tiền trên mỗi cổ đông", hãy sử dụng số đó. Lấy giá cổ phiếu hiện tại và chia dòng tiền trên mỗi cổ phiếu. Điều này sẽ cung cấp cho bạn tỷ lệ giá-to-tiền-dòng chảy của bạn. Con số càng thấp thì càng tốt. Hãy nhớ rằng giá trị trung bình là khoảng 10.

Điều này có hữu ích cho bạn không? Bạn đã sử dụng các tỷ lệ này trước đây chưa?

Ghi chú của biên tập viên: Bạn muốn tìm hiểu thêm về đầu tư? Xem một số blog đầu tư tốt nhất năm 2016!

GửI CảM NhậN