Kinh Doanh

Thư cho khách hàng: Phân phối tăng vốn

Thư cho khách hàng: Phân phối tăng vốn

Kính gửi Quý Khách hàng,

Năm 2008 đã chứng minh là một năm khó khăn khi thị trường đầu tư đã giảm khi nền kinh tế đã rơi vào suy thoái. Mặc dù tổng lợi nhuận tiêu cực cho thị trường chứng khoán trong năm nay, số vốn tăng - một phần lớn trong số đó - sẽ được phân phối từ một số khoản đầu tư trong tài khoản của bạn cho bạn. Nó có thể đi mà không nói rằng trả tiền thuế tăng trên các bản phân phối trong một năm khi giá trị tài khoản đã giảm không giúp với cổ vũ kỳ nghỉ.

Thuế thu nhập, lãi gì?

Tất nhiên, câu hỏi có khả năng xuất hiện trong đầu của bạn là: với thị trường bị thua lỗ, làm sao tôi có thể bị đánh thuế vì lợi ích? Những lợi ích này được kích hoạt bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư của bạn phải bán chứng khoán trong danh mục đầu tư của họ ở mức tăng. Các nhà quản lý cố gắng thu được lợi nhuận từ việc mua thấp và bán cao. Khi họ làm như vậy, lợi nhuận được thực hiện và thuế phải được trả trên những lợi ích. Tất nhiên, với các thị trường theo cách mà họ đã có được trong năm nay, nó không cảm thấy như các nhà quản lý có thể có thể đã làm được rất nhiều bán ở mức cao. Tuy nhiên, một số nhà quản lý chứng khoán đã nắm giữ trong nhiều năm như vậy - tương đối nói - bán trong năm nay ở mức giá cao hơn so với năm trước. Và, đơn giản bởi bản chất của các khoản đầu tư của bạn, những lợi ích này được chuyển cho bạn - người nắm giữ khoản đầu tư.

Tại sao bán trong thị trường này?

Một số bán hàng trong năm nay là do các nhà quản lý muốn làm như vậy: họ muốn khóa trong một số lợi nhuận để giúp trả lại trong thị trường này xuống hoặc họ muốn định vị lại danh mục của họ để tận dụng cơ hội thị trường trong tương lai. Tuy nhiên, một số bán hàng trong năm nay, và tại sao những phân phối này cao hơn bình thường, là bởi vì các nhà đầu tư đã bán các khoản đầu tư của họ. Khi các nhà đầu tư muốn ra ngoài, các nhà quản lý danh mục đầu tư buộc phải bán cổ phần cơ bản để tích lũy đủ tiền mặt để trả cho các nhà đầu tư này.

Thực hiện Chiến lược Thuế

Mặc dù tránh thuế hầu như không thể, nếu bạn muốn thay đổi danh mục đầu tư của mình, chúng tôi có thể đưa ra một chiến lược thận trọng để giúp giảm thiểu những tác động này trong năm nay và trong tương lai. Tuy nhiên, ở giữa những điều kiện tài chính khó khăn này, điều quan trọng là phải duy trì một danh mục đầu tư đa dạng tốt như danh mục đầu tư mà chúng tôi đã xây dựng cho bạn. Bạn có thể có câu hỏi khi đối mặt với những sự kiện chịu thuế này và tôi khuyến khích bạn liên hệ với tôi.

Trân trọng,

Jeff Rose, CFP®

Bức thư này đã được chuẩn bị cho Jeff Rose, CFP®.

Các ý kiến ​​được lồng tiếng trong tài liệu này chỉ dành cho thông tin chung và không có ý định cung cấp lời khuyên hoặc khuyến nghị cụ thể cho bất kỳ cá nhân nào. Để xác định (các) khoản đầu tư nào phù hợp với bạn, hãy tham khảo ý kiến ​​của tôi trước khi đầu tư. Tất cả hiệu suất được tham chiếu là lịch sử và không đảm bảo kết quả trong tương lai. Tất cả các chỉ số không được quản lý và không thể được đầu tư trực tiếp.

Không có gì đảm bảo rằng một danh mục đầu tư đa dạng sẽ nâng cao lợi nhuận tổng thể hoặc vượt trội so với danh mục đầu tư không đa dạng. Đa dạng hóa không đảm bảo chống lại rủi ro thị trường.

Ngoài ra kiểm tra: Moolanomy: Mất tiền và nộp thuế

GửI CảM NhậN