Mất tích và tìm thấy: Thập kỷ đầu tư bị mất của năm 2000 có bị mất không?

Nhiều người cho rằng những năm 2000 là một "thập kỷ bị mất" cho các nhà đầu tư thị trường chứng khoán. Quan điểm này là không đáng ngạc nhiên kể từ những năm 2000 đánh dấu sự mất mát lớn nhất cho S & P 500 của bất kỳ thập kỷ nào, kể cả những năm 1930. Tuy nhiên, đó không phải là những gì bạn đầu tư, nhiều như cách bạn đầu tư quan trọng nhất trong những năm 2000. Một số nhà đầu tư đã tìm thấy thành công trong những năm 2000 và những bài học này có thể được áp dụng cho những năm 2010.

Đầu tư tốt nhất cho những năm 2010 là gì?

Chúng tôi thường được hỏi: Đầu tư tốt nhất cho những năm 2010 là gì? Tuy nhiên, câu hỏi chính nó ngụ ý cách tiếp cận sai lầm về cách đầu tư tốt nhất vào những năm 2010. Cách tiếp cận hiệu quả nhất để đầu tư không có khả năng nắm giữ bất kỳ khoản đầu tư nào trong cả thập kỷ. Thay vào đó, một cách tiếp cận nhất quán để tiết kiệm và chiến lược mua và bán một số khoản đầu tư phù hợp với môi trường và điều kiện khác nhau có nhiều khả năng dẫn đến cơ hội đầu tư cho cả thập kỷ nói chung.

Triển vọng của chúng tôi cho những năm 2010 là cho lợi nhuận mua và giữ khiêm tốn và khả năng biến động là nhiều yếu tố ảnh hưởng đến thị trường. Tuy nhiên, để minh họa quan điểm của chúng tôi về đầu tư thành công, hãy xem những năm 2000 khi lợi nhuận tích cực thậm chí còn khó khăn hơn. Những năm 2000 cung cấp cho các nhà đầu tư chiến thuật nhiều cơ hội để tăng thêm giá trị vượt quá hiệu suất mờ nhạt của các chỉ mục; chúng tôi hy vọng những năm 2010 cũng sẽ mang đến những cơ hội tương tự.

Bao nhiêu của một thập kỷ bị mất là những năm 2000?

Nó phụ thuộc vào cách bạn đã lưu và chiến lược bạn đầu tư một cách nhất quán. Như bạn có thể thấy trong [Biểu đồ 1] với 120.000 đô la đầu tư vào S & P 500 vào đầu thập kỷ, nó chỉ trị giá 109.082 đô la (bao gồm cả cổ tức) 10 năm sau, với khoản lỗ khoảng 11.000 đô la. Nhìn vào cách này, những năm 2000 chắc chắn là một thập kỷ bị mất - hoặc, ít nhất, một thập kỷ thua lỗ.

Tuy nhiên, đó không phải là trải nghiệm đầu tư duy nhất trong những năm 2000. Có vẻ như những người đầu tư tiền trong suốt những năm 2000 có thể ước rằng họ không có. Trong thực tế, đối với những người đã thêm vào các khoản đầu tư của họ trong suốt thập kỷ kinh nghiệm thì rất khác nhau. Đối với những người thường xuyên đầu tư 1.000 đô la mỗi tháng trong S & P 500, thập kỷ này tạo ra mức tăng khiêm tốn hơn 8.000 đô la thay vì một khoản lỗ $ 11.000. Cùng $ 120,000 được đặt trong cùng một khoản đầu tư cung cấp các kết quả rất khác nhau. Trong khi lợi ích không lớn, nó vẫn đặt câu hỏi liệu những năm 2000 là một thập kỷ bị mất. [Biểu đồ 2]

Nguồn: LPL Financial, Bloomberg

• Đây là một ví dụ giả định và không đại diện cho bất kỳ tình huống cụ thể nào. Kết quả của bạn có thể thay đổi. Tỷ suất lợi nhuận được sử dụng không phản ánh việc khấu trừ các khoản phí và phí liên quan đến đầu tư.
• S & P 500 là một chỉ số không được quản lý, không thể được đầu tư trực tiếp. Hiệu suất trước đây không đảm bảo kết quả trong tương lai.

Nguồn: LPL Financial, Bloomberg

• Đây là một ví dụ giả định và không đại diện cho bất kỳ tình huống cụ thể nào. Kết quả của bạn có thể thay đổi. Tỷ suất lợi nhuận được sử dụng không phản ánh việc khấu trừ các khoản phí và phí liên quan đến đầu tư.
• S & P 500 là một chỉ số không được quản lý, không thể được đầu tư trực tiếp. Hiệu suất trước đây không đảm bảo kết quả trong tương lai.

Quan trọng hơn, các nhà đầu tư đã sử dụng phương pháp phân bổ tài sản chiến thuật (đây là kết quả của một thập kỷ của mô hình Quỹ LPL tài chính / nghiên cứu được đề xuất tăng trưởng với thu nhập đa dạng và đa dạng) khi họ đầu tư 1.000 USD / tháng với mức tăng $ 41,000 trong thập kỷ này. Đây là $ 52,000 tốt hơn so với khoản lỗ $ 11,000 được thể hiện trong ví dụ đầu tiên trên cùng $ 120,000. Không có thập kỷ bị mất ở đây!

Đó là cách bạn làm điều đó

Tóm lại, đó không phải là những gì bạn đầu tư vào; đó là cách bạn đầu tư quan trọng trong những năm 2000. Chúng tôi tin rằng đây cũng là bí quyết để đầu tư thành công trong những năm 2010. Ngay cả khi những năm 2010 chỉ mang lại hiệu suất lặp lại của những năm 2000 “mất”, các nhà đầu tư có thể tìm kiếm cơ hội đầu tư và lợi nhuận bằng cách liên tục tiết kiệm và quản lý chiến lược các khoản đầu tư trong danh mục của họ. Thay vì nhìn lại với sự hối hận về những gì có thể đã là một thập kỷ bị mất, chúng tôi khuyến khích các nhà đầu tư mong đợi sự khôn ngoan mới mẻ và đầu tư cho sự thành công trong những năm 2010.

Tiết lộ quan trọng

• Điều này đã được chuẩn bị bởi LPL Financial. Các ý kiến ​​được lồng tiếng trong tài liệu này chỉ dành cho thông tin chung và không có ý định cung cấp lời khuyên hoặc khuyến nghị cụ thể cho bất kỳ cá nhân nào. Để xác định (các) khoản đầu tư nào phù hợp với bạn, hãy tham khảo ý kiến ​​cố vấn tài chính của bạn trước khi đầu tư. Tất cả tham chiếu hiệu suất là lịch sử và không đảm bảo kết quả trong tương lai. Tất cả các chỉ số không được quản lý và không thể được đầu tư trực tiếp.
• Đầu tư vào các thị trường quốc tế và mới nổi có thể kéo theo các rủi ro bổ sung như biến động tiền tệ và bất ổn chính trị. Đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ bao gồm các rủi ro cụ thể như biến động lớn hơn và khả năng thanh khoản thấp hơn.
• Đầu tư cổ phiếu liên quan đến rủi ro bao gồm cả mất hiệu trưởng Quá khứ hiệu quả không phải là một đảm bảo cho kết quả trong tương lai.
• Các cổ phiếu vốn hóa nhỏ có thể chịu rủi ro cao hơn các chứng khoán của các công ty thành lập hơn. Tính thanh khoản của thị trường vốn hóa nhỏ có thể ảnh hưởng bất lợi đến giá trị của các khoản đầu tư này.
• Trái phiếu phải chịu rủi ro thị trường và lãi suất nếu được bán trước khi đáo hạn. Giá trị trái phiếu sẽ giảm khi lãi suất tăng, tùy vào tình trạng sẵn có và thay đổi giá.