401k của bạn có cần một con khỉ trên lưng không?

Khỉ thấy, khỉ làm.

Nhiều nhà đầu tư đang trở nên quan tâm hơn đến việc áp dụng cách tiếp cận “tự thực hiện” để quản lý danh mục đầu tư của họ.

Nhưng hãy nói rõ: Quản lý các khoản đầu tư của riêng bạn không hề dễ dàng.

Thực hành quản lý đầu tư tốt là phức tạp và tốn thời gian, đòi hỏi kỷ luật, kiên nhẫn và tính nhất quán của ứng dụng.

Một số nhà đầu tư có thể xử lý nó. Hãy nói rằng tôi đã gặp được chia sẻ công bằng của tôi mà không thể. Ở tất cả.

Quá nhiều nhà đầu tư không tuân theo một số nguyên lý đơn giản, được kiểm tra thời gian để cải thiện khả năng đạt được thành công và đồng thời giảm sự lo lắng liên quan đến việc thực hiện không chắc chắn.

Danh mục đầu tư Monkey đã thực hiện một giải pháp để giúp cá nhân tự định hướng đạt được điều đó.

Portfoliomonkey.com là một trang web miễn phí có thể giúp bạn quản lý danh mục đầu tư của mình.
Bạn đã bắt tôi nói "MIỄN PHÍ", phải không? Chỉ cần kiểm tra… .. 🙂

"Danh mục đầu tư Monkey là một liên doanh xã hội có sứ mệnh là giáo dục và cung cấp cho các nhà đầu tư tự định hướng các công cụ quản lý danh mục đầu tư đơn giản và tinh vi nhất hiện có."

Trang web này cũng là một cách hoàn hảo để xem xét danh mục đầu tư của bạn hoặc 401k và các tùy chọn bên trong danh mục. Bạn có thể chạy thử nghiệm để xem liệu bạn có thể phát triển danh mục đầu tư có lợi nhuận tốt hơn và biến động thấp hơn hay không. Danh mục đầu tư Monkey đã thiết kế trang web để giúp bạn phân tích và phân bổ tốt hơn danh mục đầu tư của bạn. Họ đã phát triển một công cụ để giúp bạn tối ưu hóa phân bổ của bạn trong danh mục đầu tư của bạn.

“Vậy làm cách nào để tôi sử dụng trang web tuyệt vời này?" bạn nói. Vâng, tôi ở đây để cho bạn thấy làm thế nào!

Tại sao Portfolio Monkey?

Đầu tiên, bạn có thể tự hỏi, "Tại sao tôi viết về Danh mục đầu tư Monkey?" Câu hỏi hay.

Tôi đã tìm kiếm một công cụ dựa trên web dễ dàng mà nhà đầu tư trung bình có thể dễ dàng sử dụng để thực hiện đánh giá danh mục đầu tư trên 401k của họ (và các khoản đầu tư khác). Có những dịch vụ trả tiền như Morningstar, tuyệt vời, nhân tiện. Nhưng Morningstar là phù hợp hơn cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn. Đối với các nhà đầu tư newbie, nó có thể rất áp đảo.

Bởi sự may mắn mù quáng, tôi tình cờ gặp được Portfolio Monkey và bị thổi bay đi trên trang web của họ đơn giản như thế nào. Và phần tốt nhất? Nó miễn phí!

Được rồi, chúng ta hãy xem Portfolio Monkey và xem nó hoạt động ra sao.

Bước 1: Đăng ký

Bước đầu tiên là đăng ký cho trang web tại www.portfoliomonkey.com.

Sau khi bạn đã đăng ký, nó sẽ đưa bạn đến trang TRANG CHỦ của bạn. Đây là nơi bạn có thể xem bất kỳ danh mục đầu tư nào mà bạn đã tạo, cũng như một số danh mục mẫu từ Portfolio Monkey. Mỗi danh mục đầu tư sẽ có tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng và tỷ lệ biến động, cùng với điểm hiệu quả và xếp hạng Danh mục đầu tư của Monkey. Những xếp hạng này sẽ giúp bạn xác định mức độ hiệu quả của danh mục đầu tư của bạn.

Bước 2: Tạo danh mục đầu tư của bạn

Để thêm hoặc tạo danh mục đầu tư, hãy nhấp vào nút phân tích trên thanh công cụ trên cùng bên phải. Từ đó, nhấp vào nút Danh mục đầu tư mới ở dưới cùng bên trái.

Để thêm một cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ mới vào danh mục đầu tư của bạn, hãy nhập vào biểu ngữ hoặc biểu tượng. Điều duy nhất tôi không thích về quá trình này là bạn phải nhập tổng số cổ phần của bạn, thay vì đô la hoặc số tiền phần trăm.

Điều này làm cho nó khó khăn khi bạn đang cố gắng để tìm phân bổ tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn hoặc 401K trước khi bạn bắt đầu đầu tư. Nếu bạn cần tìm số lượng cổ phần cá nhân chi phí, hãy truy cập Yahoo Finance hoặc trang web tài chính khác để nhận thông tin cần thiết này.

Sau khi bạn đã nhập cổ phiếu mong muốn của bạn hoặc quỹ tương hỗ, nó sẽ đưa bạn đến bước thứ hai trong quá trình đó là chân trời đầu tư của bạn. Đối với một người sắp nghỉ hưu trong tương lai gần, 5 năm hoặc sớm hơn, tốt nhất là chọn thời gian ngắn hạn. Đối với những người khác, tốt nhất là chọn dài hạn.

Bước 3: Hợp nhất hoặc mới

Bước thứ ba là quyết định xem bạn có muốn hợp nhất danh mục đầu tư này với danh mục đầu tư khác mà bạn đã tạo hay chỉ tạo một danh mục mới. Đối với tình huống này, chúng tôi sẽ làm một danh mục đầu tư mới.

Bước 4: Nhập dữ liệu

Bước thứ tư là nhập dữ liệu giao dịch của bạn. Nếu bạn có ngày mua và chi phí, bạn có thể nhập vào đây để xem tỷ lệ phần trăm tăng hoặc giảm của bạn là bao nhiêu. Nếu bạn không có thông tin này hoặc chỉ đang cố gắng xác định xem danh mục đầu tư này có phù hợp với bạn hay không, hãy chọn nút có thể sau này.

Chi tiết danh mục đầu tư của bạn

Bây giờ bạn đã thực hiện tất cả các bước, đã đến lúc xem danh mục đầu tư này có phù hợp với bạn hay không. Danh mục đầu tư sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận kỳ vọng và sự biến động cũng như tỷ lệ hiệu quả. Ở phía dưới nó phá vỡ danh mục đầu tư vào sự trở lại dự kiến ​​và biến động cho từng nắm giữ. Điều này có thể cho bạn thấy rằng một cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ cụ thể có thể không phù hợp với danh mục đầu tư của bạn, chẳng hạn như một quỹ tương hỗ với quá nhiều rủi ro cho lợi nhuận mà nó dự kiến ​​kiếm được.

Ở trên cùng bên phải, nó cung cấp cho bạn xác suất thống kê về số lượng danh mục đầu tư của bạn sẽ trở lại trong một năm nhất định. Như bạn có thể thấy với danh mục đầu tư, lợi nhuận kỳ vọng của tôi là $ 850. Tôi cũng có một cơ hội 80% rằng lợi nhuận của tôi sẽ từ $ 1.300 đến $ 3,001.

Nếu bạn muốn tìm hiểu sâu hơn về danh mục đầu tư của mình, bạn cũng có thể kiểm tra phần tối ưu hóa, cho bạn thấy số lượng cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ bạn sẽ nắm giữ tại bất kỳ thời điểm nào. Công cụ tối ưu hóa này tuân theo từng cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ và sẽ cố gắng tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn thay vì chiến lược mua và giữ.

Đối với nhà đầu tư tự định hướng, các công cụ cho phép bạn quản lý danh mục đầu tư của mình ngày càng tốt hơn. Danh mục đầu tư Monkey là một cách tuyệt vời để giúp bạn quản lý và phân tích danh mục đầu tư của bạn.