Đời Sống

Cách chuẩn bị và thi hành di chúc và lòng tin đầu tiên của bạn

Cách chuẩn bị và thi hành di chúc và lòng tin đầu tiên của bạn

Bây giờ chúng tôi có một chút, điều quan trọng là vợ và tôi phải xem xét chuẩn bị ý chí và niềm tin đầu tiên của chúng tôi với tư cách là một gia đình. Chịu trách nhiệm về tài chính cho một cá nhân khác là trách nhiệm rất lớn, và chúng tôi muốn đảm bảo rằng anh ta đã được chăm sóc nếu có bất cứ điều gì xảy ra với chúng tôi.

Nhưng đó là nói dễ hơn làm. Trong thực tế, toàn bộ quá trình đã đưa chúng tôi vài tháng nay để hoàn thành.

Hãy để tôi hướng dẫn bạn trong suốt quá trình chuẩn bị ý chí đầu tiên và sự tin tưởng của chúng tôi để chăm sóc gia đình của chúng tôi và đảm bảo rằng chúng tôi được chăm sóc một chút.

Đánh giá tại sao bạn cần một ý chí và niềm tin

Điều đầu tiên bạn cần phải xem xét là lý do tại sao bạn cần một ý chí và sự tin tưởng. Đối với chúng tôi, lựa chọn rất đơn giản - chúng tôi cần một cách để đảm bảo rằng con của chúng tôi được chăm sóc nếu chúng ta chết. Đó là lý do tại sao chúng tôi muốn một ý chí và sự tin tưởng.

Một ý chí khá đơn giản - nó chỉ đơn giản nói rõ nơi bạn muốn tài sản của bạn đi khi bạn chết, và cũng là người sẽ chăm sóc con bạn. Đây là tài liệu chúng tôi cần để chuẩn bị để đảm bảo mong muốn của chúng tôi với con trai của chúng tôi đã được thực hiện chúng ta nên chết.

Sự tin tưởng là phức tạp hơn. Chúng tôi muốn có niềm tin vì nhiều lý do:

  1. Nếu con trai chúng tôi là trẻ vị thành niên khi chúng ta chết, anh ta không thể kế thừa tài sản của chúng tôi trực tiếp.
  2. Vì anh ta không thể kế thừa tài sản của chúng tôi trực tiếp, bất động sản của chúng tôi sẽ phải đi kiểm chứng, điều này sẽ tốn kém và rắc rối cho những người thân yêu của chúng tôi.
  3. Nếu không ai sống sót với chúng ta, nó cho phép phân định rõ ràng tài sản của chúng ta theo cách chúng ta muốn - điều mà quá trình chứng thực có thể không thực hiện được nếu chúng ta không yêu cầu một cách rõ ràng.

Có những lựa chọn khác để lập kế hoạch bất động sản, nhưng nếu bạn có con, ý chí và niềm tin sẽ có ý nghĩa nhất.

Tìm Luật sư phù hợp để chuẩn bị ý chí và niềm tin của bạn

Vì chúng tôi quyết định rằng một ý chí và sự tin tưởng là lựa chọn đúng đắn đối với chúng tôi, chúng tôi cần tìm một luật sư để giúp chúng tôi soạn thảo. Có những lựa chọn để bạn tự làm, nhưng điều này rất quan trọng đối với chúng tôi, và lý tưởng, có thể có rất nhiều tài sản trong sự tin tưởng khi chúng tôi chết, và chúng tôi muốn đảm bảo rằng mọi thứ đã được thực hiện một cách chính xác.

Đối với chúng tôi, điều này có nghĩa là tìm kiếm luật sư bất động sản tốt nhất. Lời khuyên tốt nhất mà chúng tôi nhận được là sử dụng luật sư chuyên về lập kế hoạch bất động sản và bạn có thể tìm thấy luật sư đó thông qua hiệp hội luật sư tiểu bang của bạn.

Hầu hết các tiểu bang xác nhận luật sư trong các chuyên ngành và lập kế hoạch bất động sản là một trong số đó. Khi tôi nhìn lên trang web của nhà nước, tôi tìm thấy năm luật sư trong khu vực của tôi có chuyên môn này, và tôi liên lạc với họ để thảo luận - cuối cùng đã giải quyết một vấn đề.

Những gì bạn cần mang theo để thiết lập ý chí và niềm tin của bạn

Khi bạn thiết lập cuộc hẹn đầu tiên, bạn sẽ muốn được chuẩn bị. Hầu hết các luật sư tính theo giờ và theo dịch vụ. Để thiết lập ý chí và sự tin tưởng, luật sư của chúng tôi tính mức phí cố định cho các mặt hàng, bao gồm một cuộc hẹn trước 1,5 giờ và một cuộc hẹn 1 giờ để thực hiện mọi thứ với một công chứng viên. Nếu tài sản của chúng tôi phức tạp hơn hoặc có nhiều cuộc hẹn hơn, chúng tôi sẽ bị tính phí theo giờ 400 đô la mỗi giờ.

Như vậy, điều quan trọng là bạn chuẩn bị sẵn sàng. Sau khi nói chuyện với luật sư trước cuộc hẹn, chúng tôi đã học được rằng chúng tôi nên mang theo những điều sau đây (theo cách có tổ chức):

  • Bản sao của tất cả các tài liệu lập kế hoạch bất động sản trước (nếu có).
  • Báo cáo tài chính, theo bất kỳ định dạng nào, hiển thị nội dung bạn sở hữu, cách giữ tiêu đề và giá trị gần đúng. Bao gồm bảo hiểm nhân thọ cho thấy ai được bảo hiểm và số tiền mặt.
  • Bản sao các chứng từ và hóa đơn thuế bất động sản cho từng thửa đất của bất động sản bạn sở hữu.
  • Bằng chứng về quyền sở hữu đối với bất kỳ tài sản nào khác (kể cả các doanh nghiệp).
  • Một cây gia đình.

Ngoài ra, điều quan trọng là bạn có một ý tưởng hay về việc ai (hoặc ở đâu) bạn muốn bỏ tiền của bạn, và cũng là người sẽ chăm sóc con bạn, nếu có. Đối với chúng tôi, điều quan trọng là phải có cuộc trò chuyện với những người đó trước thời hạn, vì vậy nó không phải là một cú sốc. Trong trường hợp của chúng tôi, chị gái của vợ tôi sẽ chăm sóc đứa bé trai của chúng tôi nên bất cứ điều gì xảy ra - nhưng chúng tôi muốn chắc chắn rằng cô ấy cũng ổn với điều đó trước khi đưa ra quyết định bằng văn bản.

Vì vậy, trước cuộc hẹn của bạn, hãy chắc chắn rằng bạn có trong tâm trí:

  • Lựa chọn “người thi hành” ý chí và sự tin cậy của bạn, bao gồm cả thay thế thứ hai và thứ ba.
  • “Người được ủy thác” tin cậy của bạn khi bạn chết, bao gồm cả thay thế thứ 2 và thứ 3, và điều gì sẽ xảy ra nếu không ai sống sót (ví dụ, từ thiện).
  • Ai sẽ có giấy ủy quyền nếu bạn không có khả năng.
  • Bạn cảm thấy thoải mái khi đưa ra quyết định y tế thay cho bạn.

Hiểu rõ ý chí và niềm tin của bạn

Điều cực kỳ quan trọng là bạn hoàn toàn hiểu được ý chí và sự tin tưởng của mình khi nó được tạo ra. Luật sư của chúng tôi đã gửi cho chúng tôi bản sao vật lý của di chúc, sự tin tưởng và quyền ủy quyền để xem xét trước khi ký và thực thi. Vợ tôi và tôi sau đó đã đi qua và đọc để đảm bảo mọi thứ đều chính xác.

Khi chúng tôi xem xét tài liệu, chúng tôi đã phát hiện ra một số điều chúng tôi đã bỏ lỡ và cũng là lựa chọn cho những người thụ hưởng mà chúng tôi cần thay đổi. Điều quan trọng là bắt những thứ này lên phía trước, vì vậy bạn không phải trả tiền để chúng được làm lại nhanh chóng.

Một ý chí lý tưởng và niềm tin sẽ kéo dài nhiều năm, và đòi hỏi ít thay đổi.

Thi hành ý chí và niềm tin của bạn

Một khi bạn hoàn toàn hài lòng với ý chí và sự tin tưởng của bạn, nó cần phải được thực thi. Điều này có nghĩa là một vài điều.

Trước tiên, nó cần phải được ký kết và công chứng. Ở nhiều quận, nó cũng cần phải được nộp cho thư ký quận để được chính thức.Trong tiểu bang của chúng tôi, để các luật sư có thể hợp lệ để thực hiện các giao dịch bất động sản, họ phải được ghi lại tại thư ký quận. Một trong những tài sản chính trong niềm tin của chúng tôi sẽ là nhà của chúng tôi, vì vậy điều này rất quan trọng.

Ngoài ra, việc nộp hồ sơ với thư ký quận của bạn và yêu cầu họ ghi lại làm cho chúng trở nên chính thức hơn nhiều. Nếu ai đó cạnh tranh với các kế hoạch bất động sản của bạn sau khi bạn chết, hành động này sẽ diễn ra một chặng đường dài để cho thấy rằng bạn có nghĩa là những gì bạn đã làm.

Thứ hai, một khi niềm tin của bạn được ghi lại, bạn cần phải thực sự đưa tài sản của bạn vào lòng tin. Đây là phần tốn nhiều thời gian hơn trong việc thiết lập một niềm tin, nhưng một luật sư tốt sẽ làm rất nhiều việc cho bạn.

Luật sư của chúng tôi đã soạn thảo những việc làm từ bỏ để thay đổi danh hiệu ngôi nhà của chúng tôi thành tên của ủy thác và nộp cho chúng tôi. Luật sư của chúng tôi cũng bắt được điều gì đó thú vị: cách chúng tôi giữ danh hiệu là “sai” (tức là, không lý tưởng). Như vậy, chúng tôi thực sự đã có ba hành động từ bỏ cần phải được đệ trình theo thứ tự thích hợp để chuyển ngôi nhà này thành niềm tin của chúng tôi.

Chúng tôi cũng đã phải mở một tài khoản môi giới mới (chúng tôi sử dụng Scottrade) trong tên của sự tin tưởng. Sau đó, chúng tôi đã chuyển các tài sản từ tài khoản tiền mặt cũ của chúng tôi (chỉ có trong tên của tôi) vào tài khoản ủy thác.

Cuối cùng, chúng tôi thiết lập các đối tượng bảo hiểm nhân thọ của mình để phù hợp với ý chí và tín thác của chúng tôi. Điều đó có nghĩa là giữ cho nhau như người thụ hưởng chính, và đặt tên sự tin tưởng là người thụ hưởng thứ cấp. Lý do cho điều này là vì con của chúng tôi là trẻ vị thành niên, và sự tin tưởng sẽ là cần thiết để giữ tiền thay mặt cho cả hai chúng ta nên cả hai chúng ta đều chết.

Trong khi không khó, tất cả các bước này đều mất thời gian. Chúng tôi đã phải đi và mở một tài khoản môi giới mới trực tiếp, bởi vì họ muốn có một bản sao của tài liệu ủy thác khi mở tài khoản. Đối với các chính sách bảo hiểm nhân thọ của chúng tôi, chúng tôi phải gửi bằng hình thức thể hiện sự thay đổi người thụ hưởng (mà chúng tôi cũng đã yêu cầu gửi cho chúng tôi qua thư). Điểm mấu chốt là, ngay cả sau khi sự tin tưởng đã được chính thức, phải mất vài tuần để có được tất cả mọi thứ đặt bên trong của nó một cách chính xác.

Những gì bạn cần nhớ

Về sau, điều quan trọng là phải nhớ kế hoạch bất động sản của bạn được thiết lập như thế nào - cả hai bạn. Khi mua hàng, bạn cần phải quyết định xem bạn sẽ mua chúng bên trong hay bên ngoài sự tin tưởng. Ví dụ, ngôi nhà tiếp theo của chúng tôi sẽ được mua bên trong lòng tin.

Thứ hai, chúng ta cần phải nhớ các hàm ý thuế đối với niềm tin, vì nó bây giờ là thực thể riêng của nó. Kế toán của chúng tôi sẽ chăm sóc điều này cho chúng tôi, nhưng nó chỉ là một cái gì đó để ghi nhớ. Tình trạng thuế của bạn sẽ tùy thuộc vào loại tin cậy bạn đã tạo. Trong trường hợp của chúng tôi, một niềm tin sống lại có thể phục hồi không có gì đặc biệt, nhưng các loại tín thác khác thì có.

Cuối cùng, chỉ vì bạn có rất nhiều hướng dẫn cuối cùng được liệt kê trong ý chí và sự tin tưởng, không có nghĩa là nó bao gồm mọi thứ. Cùng với các kế hoạch bất động sản của chúng tôi, chúng tôi cùng nhau đưa ra một tài liệu đặt ra mọi thứ mà một người có thể cần phải biết trong tương lai. Tài liệu này bao gồm những thứ như:

  • Danh sách tài khoản ngân hàng.
  • Nơi để tìm công cụ (tài liệu, giấy khai sinh, vv).
  • Mật khẩu máy tính (bao gồm cả Quicken).
  • Trường hợp chính sách bảo hiểm nhân thọ của chúng tôi là.
  • Vị trí của két an toàn, chìa khóa, v.v.
  • Các khoản thanh toán định kỳ quan trọng cần nhớ (ví dụ: thuế tài sản, ngân hàng máu dây, v.v ...).

Có rất nhiều điều để suy nghĩ về khi lập kế hoạch cho ý chí và sự tin tưởng của bạn, nhưng nó sẽ làm cho việc chuyển đổi tài chính dễ dàng hơn cho những người thân yêu của bạn nếu thời gian đến quá sớm.

Bạn đã thiết lập ý chí và niềm tin cho kế hoạch bất động sản của mình chưa? Trải nghiệm của bạn thế nào?

GửI CảM NhậN