Cách học bổng và tài trợ ảnh hưởng đến thuế của bạn

Đối với nhiều người, thời gian thuế là một trong những thời điểm phức tạp nhất trong năm. 15 tháng 4 là một thời gian bận rộn cho kế toán và người khai thuế, nhưng nó cũng là một thời gian căng thẳng đối với hầu hết mọi người. Nếu bạn là sinh viên, bạn có thể không biết phải làm gì - đặc biệt nếu bạn có học bổng và trợ cấp. Học bổng và trợ cấp có ảnh hưởng đến thuế của bạn không?

Không có câu trả lời dễ dàng cho câu hỏi đó. Nếu bạn kiếm được học bổng và trợ cấp, bạn có thể nợ thuế. Nhưng làm thế nào bạn có thể chắc chắn?

Đọc dưới đây để xem những gì bạn cần biết về cách thức hỗ trợ tài chính có thể ảnh hưởng đến bạn trong thời gian thuế và cách bạn có thể chuẩn bị.

Những gì sinh viên nên biết về học bổng, tài trợ và thuế

Có ba loại trợ giúp cơ bản liên quan đến đại học: học bổng dựa trên thành tích, trợ cấp được xác định bởi nhu cầu và khoản vay.

Nói chung, tiền được sử dụng để thanh toán học phí trực tiếp không được tính là thu nhập, trong khi các khoản tiền khác thì có. Khoản vay sinh viên và Pell Grants không bao giờ đủ điều kiện là thu nhập, trong khi các khoản trợ cấp khác được sử dụng cho chi phí giáo dục trực tiếp không được báo cáo là thu nhập.

“Các chi phí hội đủ điều kiện cụ thể đối với học phí, lệ phí, sách vở, và các vật tư cần thiết để thi tuyển,” kế toán Eric Nisall của Accountlancer nói. "Nó không bao gồm tiền phòng và hội đồng quản trị, chi phí đi lại, bất cứ thứ gì không phải là yêu cầu ghi danh."

Một số sinh viên đủ điều kiện cho việc học tập, thường dựa trên nhu cầu. Nghiên cứu công việc được coi là một công việc, và bất kỳ số tiền thu được nào được báo cáo là thu nhập. Nếu bạn có bất kỳ chi phí nào liên quan trực tiếp, bạn có thể khấu trừ chúng vào thuế của bạn.

Một số trường cấp học bổng và học bổng không được phép sử dụng cho các chi phí hội đủ điều kiện; chúng cũng phải được báo cáo là thu nhập. Sinh viên cũng phải theo học một trường đại học được công nhận để tránh có bất kỳ khoản trợ cấp và học bổng nào được tính là thu nhập.

Nếu bạn nhận được nhiều học bổng hơn là học phí và các loại phí đủ điều kiện khác, bạn sẽ phải báo cáo sự khác biệt về thuế của mình. Đừng lo lắng. Bạn sẽ không bao giờ nợ nhiều hơn thuế mà bạn kiếm được.

IRS nói rằng bất kỳ khoản tiền nào nhận được “để giảng dạy, nghiên cứu, hoặc bất kỳ dịch vụ nào khác được yêu cầu như một điều kiện để nhận học bổng” phải được báo cáo là thu nhập. Nếu bạn làm NVHTGV cho giáo sư, thu nhập đó sẽ được tính, nhưng học bổng của bộ phận của bạn sẽ không được tính.

Học sinh lo lắng về việc thu thuế nên thu thập bất kỳ thông tin liên quan nào trong suốt cả năm và tham khảo thông tin đó khi nộp đơn.

Vẫn không chắc chắn? IRS có một công cụ Giải Đáp để xác định xem số tiền bạn nhận được có được tính là thu nhập chịu thuế hay không.

Học sinh có thể nộp thuế như thế nào

Học sinh cần nộp thuế có thể sử dụng các phiên bản miễn phí của Turbotax, TaxAct hoặc các chương trình thuế khác. Nộp thuế rất đơn giản đối với hầu hết sinh viên đại học, vì họ chỉ có một vài mẫu đơn để điền vào. Trường đại học của bạn có thể gửi cho bạn biểu mẫu 1098-T mà bạn sẽ sử dụng để nộp thuế.

Bạn cũng có thể nhận được 1098-E cho bất kỳ khoản lãi tiền vay sinh viên nào bạn đã trả.

Nhân viên kế toán cá nhân có thể giúp, nhưng có khả năng là quá mức cần thiết cho một sự trở lại đơn giản. Các dịch vụ như H & R Block cũng có thể xử lý các khoản hoàn thuế, nhưng họ có thể tính phí quá nhiều cho những gì có thể là một quy trình 30 phút.

Đảm bảo có tất cả các biểu mẫu của bạn được tổ chức trước khi bạn nộp thuế. Thời hạn gửi biểu mẫu thuế là ngày 31 tháng 1, nhưng nếu bạn di chuyển trong năm hoặc gửi tài liệu của bạn đến nhà của cha mẹ, bạn có thể chưa nhận được mọi thứ.

Đi qua các biểu mẫu đó để xác minh thông tin. Không phải là hiếm khi thấy số an sinh xã hội sai hoặc dấu phẩy bị thất lạc, vì vậy đừng lấy biểu mẫu thuế của bạn như phúc âm.

Nếu bạn vẫn còn bối rối, hãy liên hệ với văn phòng hỗ trợ tài chính của trường bạn. Một số trung tâm cộng đồng cũng cung cấp dịch vụ chuẩn bị thuế nếu bạn không đủ tiền thuê một người nào đó.