ETF ngành: 5 cách để sử dụng chúng trong danh mục đầu tư của bạn

Một cái nhìn nhanh về công cụ sàng lọc cổ phiếu của Google cho thấy có gần 8.200 cổ phiếu giao dịch công khai và ETF, nhiều hơn hầu hết mọi người có thể quan tâm để nghiên cứu và hiểu. Một trong những công ty quỹ hàng đầu, iShares, cho biết chỉ có hơn 60 lĩnh vực đầu tư, một con số dễ quản lý hơn nhiều.

Sự gia tăng của ETF ngành đã làm cho các nhà đầu tư có thể lựa chọn và lựa chọn các ngành mà không có sự phức tạp và khó khăn trong việc hiểu các công ty cá nhân. Nếu bạn có linh cảm về dầu và không thể chọn giữa một công ty như Exxon Mobil (XOM) hoặc EOG Resources (EOG), bạn có thể đặt cược vào một ETF ngành dầu mỏ và sở hữu một phần của mọi công ty trong ngành.

Đó là loại linh hoạt từ ETFs đã nhường chỗ cho những cách đầu tư mới và xây dựng danh mục đầu tư. Dưới đây là một số cách bạn có thể sử dụng ETF ngành trong danh mục của riêng bạn:

1. Bảo hiểm rủi ro ngân sách

ETF ngành cho các nhà đầu tư cơ hội để phòng hộ chống lại một số rủi ro trong ngân sách cá nhân của họ. Ví dụ: bạn có thể chọn để tăng giá khí bằng cách mua thêm cổ phiếu dầu qua một quỹ như iShares Dow Jones US Energy Sector (IYE), nơi nắm giữ một số công ty dầu khác nhau. Nếu giá gas tăng lên ở máy bơm, bạn sẽ phải trả nhiều tiền hơn để nạp nhiên liệu cho chiếc xe của mình, nhưng bạn cũng sẽ ghi lại lợi nhuận từ việc tăng giá cổ phiếu cho các nhà sản xuất dầu.

2. Trộn một danh mục

Chỉ số S & P 500 là một yêu thích với các nhà đầu tư thụ động. Chỉ số này được xây dựng để bao gồm các cổ phiếu lớn nhất và chất lỏng nhất trong danh mục đầu tư bắt chước đầu ra của nền kinh tế Mỹ. Tất cả trong, S & P 500 là rất đại diện cho sự tăng trưởng hoặc co thắt trong lợi nhuận của công ty tại Hoa Kỳ. Nhưng nếu bạn muốn một sự pha trộn khác nhau thì sao? Các quỹ ngành có thể hoạt động thực sự tốt như một “phần bổ sung” cho việc tiếp xúc với các ngành mà bạn muốn nhiều hơn trong danh mục đầu tư của mình. Ví dụ, cổ phiếu ngành viễn thông chiếm ít hơn 3% chỉ số S & P 500, nhưng nói chung toàn ngành là ngành trả cổ tức rất an toàn và nhất quán. Các nhà đầu tư có thể “đầu hàng” sự tiếp xúc của họ bằng cách di chuyển một phần nhỏ danh mục của họ sang ETF ngành tìm kiếm để bổ sung thêm viễn thông trong khi pha loãng các lĩnh vực khác trong danh mục đầu tư của họ.

3. Tạo thu nhập

Quỹ cổ tức không phải là cách duy nhất để tăng thu nhập tiền mặt của bạn từ cổ tức. Bạn có thể sử dụng các quỹ ngành để nhắm vào các ngành được biết là trả cổ tức cao như cổ phiếu tiện ích, REITs, REITs thế chấp, hoặc quỹ tiêu dùng chủ yếu. Chúng cung cấp cổ tức cao nhất quán và không giống như quỹ cổ tức rộng, họ cung cấp cho bạn tùy chọn để chọn và chọn các ngành mà bạn cảm thấy thoải mái nhất. Rủi ro trong REIT rất khác so với rủi ro đối với các tiện ích, ví dụ, ngay cả khi sản lượng cổ tức không khác biệt.

4. Đầu cơ quy mô lớn

Có linh cảm mà việc xây dựng nhà sẽ tăng lên hay giá vàng sẽ bùng nổ? Mua toàn bộ ngành thông qua ETF là một cách tuyệt vời để tận dụng những thay đổi ngắn hạn đối với ngành hoặc lĩnh vực mà không để lộ rủi ro cổ phiếu. Bạn cũng có thể tận dụng lợi thế của ETF thừa hưởng hoặc ETF nghịch đảo để thực sự tận dụng các chuyển động của thị trường.

5. Thêm hoặc loại bỏ rủi ro thị trường

Danh mục beta cao làm tốt hơn ở các thị trường đang tăng và tệ hơn ở các thị trường giảm. Người ta có thể tăng khả năng tiếp xúc với beta bằng cách thêm một hoặc nhiều ETF cụ thể theo ngành vào các ngành công nghiệp dễ bay hơi. Hãy suy nghĩ các ngành công nghiệp đầu cơ và tâm lý định hướng như công nghệ, người tiêu dùng tùy ý, tài chính đòn bẩy và cổ phiếu vật liệu. Những người muốn thêm nhiều hay ít ngắn hạn tiếp xúc với thị trường có thể làm như vậy một cách dễ dàng với ETFs beta khu vực beta cao.

Ban đầu, ETF ngành dường như là một phương tiện đầu tư quá tập trung được thiết kế chỉ dành riêng cho đầu cơ theo ngành, nhưng tính hữu dụng của chúng vượt xa các cược nhị phân đơn giản trên một lĩnh vực duy nhất. Xem xét sử dụng một ETF ngành để phòng ngừa rủi ro trong ngân sách của riêng bạn hoặc cải thiện năng suất cổ tức của danh mục đầu tư của bạn bằng cách thêm các lĩnh vực mà các nhà đầu tư thu nhập yêu thích. Có nhiều hơn là đáp ứng mắt với những khoản đầu tư rất linh hoạt.

Bạn có tận dụng lợi thế của ETF ngành trong danh mục đầu tư của bạn?