Đầu Tư

Thiết lập LLC cho đầu tư

Thiết lập LLC cho đầu tư

Bạn đã bao giờ muốn đầu tư với một đối tác hay với một câu lạc bộ đầu tư? Hoặc có thể bạn có một nhóm các thành viên trong gia đình muốn chung tiền với nhau để đầu tư. Một trong những cách tốt nhất để làm điều này là thiết lập LLC để đầu tư.

LLC là một công ty trách nhiệm hữu hạn, và nó có thể là một phương tiện cho nhiều mục đích. Một trong những cách sử dụng thú vị hơn của LLC là cho phép các nhóm người cùng nhau đầu tư tiền của mình. Nó cũng có thể được sử dụng để đầu tư vào những thứ khác, chẳng hạn như bất động sản.

Với kế hoạch gần đây của Kế hoạch thuế Trump, nhiều người đã vui mừng về ý tưởng thành lập LLC để có khả năng tiết kiệm tiền thuế. Nhưng bạn có thể? Chúng ta sẽ thảo luận về các hàm ý thuế dưới đây.

Đây là lý do tại sao và làm thế nào bạn có thể muốn xem xét việc thiết lập LLC để đầu tư.

Tại sao thiết lập LLC cho đầu tư

Sức mạnh của việc sử dụng LLC cho đầu tư đến từ thỏa thuận hoạt động LLC. Thỏa thuận hoạt động LLC mô tả những gì có thể và không thể thực hiện được trong LLC. Như vậy, nó hoạt động rất tốt để thiết lập một phương tiện đầu tư cho nhiều người hoặc các bên.

Ví dụ, một điều khoản chung trong thỏa thuận hoạt động LLC là cách cá nhân có thể bán cổ phần của họ trong công ty. Thông thường, khi bạn thiết lập LLC để đầu tư, bạn sẽ cấm các thành viên khác bán cổ phần của họ trong LLC mà không có sự cho phép của thành viên khác. Điều này sẽ ngăn chặn các thay đổi trong cấu trúc quyền sở hữu mà không có tất cả các thành viên đồng ý. Vì nhiều LLC được thiết lập cho gia đình, điều này sẽ giữ quyền sở hữu LLC trong gia đình.

Một điều khoản chung khác là xác định số tiền trong LLC sẽ được đầu tư như thế nào. Tương tự như bản cáo bạch quỹ tương hỗ hoặc bản cáo bạch ETF, bạn có thể xác định cách LLC sẽ đầu tư vào thỏa thuận hoạt động - có thể yêu cầu ít nhất 60% số tiền đầu tư vào cổ phiếu. Có một kế hoạch và cấu trúc được củng cố giúp dễ dàng có sự đồng thuận giữa tất cả các bên.

Cuối cùng, một số thỏa thuận hoạt động có thể yêu cầu các thành viên đóng góp thường xuyên cho LLC. Nếu bạn đang thiết lập LLC cho câu lạc bộ đầu tư, bạn có thể yêu cầu mỗi thành viên đóng góp $ 50 mỗi tháng cho LLC. Điều này giúp tất cả các thành viên câu lạc bộ được trao trong câu lạc bộ và LLC.

LLC gia đình nổi tiếng để đầu tư

Bạn có thể không nhận ra điều này, nhưng nhiều cá nhân giàu có sử dụng LLC để đầu tư. Ví dụ, cổ đông lớn nhất của Wal-Mart là Walton Enterprises LLC. Đây là LLC do gia đình Walton thành lập để kiểm soát quyền sở hữu của Wal-Mart. Walton Enterprises LLC có 6 thành viên đã biết, những người thừa kế đế chế của Sam Walton. Kết hợp, gia đình Walton trị giá gần 150 tỷ USD. Tuy nhiên, phần lớn tài sản này được gắn vào LLC. Đổi lại, LLC sở hữu tài sản như Wal-Mart, và một số công ty nhỏ khác.

Bill Gates là một cá nhân nổi tiếng khác nắm giữ phần lớn tài sản của mình trong một LLC. Ông sở hữu Cascade Investment LLC, công ty kiểm soát số cổ phần còn lại của mình trong Microsoft và các khoản đầu tư khác mà ông đã đầu tư.

Nơi để thiết lập và đầu tư với An LLC

Bất kỳ ai cũng có thể thiết lập LLC để đầu tư khá dễ dàng. Điều quan trọng là đảm bảo rằng tất cả các thành viên của LLC đều đồng ý về thỏa thuận hoạt động, đó là các điều khoản mà LLC sẽ hoạt động.

Nếu bạn muốn thiết lập LLC để đầu tư, tôi khuyên bạn nên Nolo. Đó là công ty mà tôi đã từng thiết lập LLC của mình và tôi rất hài lòng với họ. Giá của họ là hợp lý, và hỗ trợ của họ là rất tốt. Bạn sẽ mất khoảng một giờ để thiết lập LLC của mình để đầu tư Nolo. Sau đó, Nolo sẽ nộp hồ sơ giấy tờ của bạn với tiểu bang của bạn, và bạn phải chính thức trong một vài tuần (hoặc vài tháng tùy thuộc vào tiểu bang của bạn).

Chú thích: Một số tiểu bang có phí liên quan đến LLC. Ví dụ, tại California, bạn phải trả ít nhất $ 800 mỗi năm để duy trì LLC của bạn. Hãy chắc chắn bạn biết về các yêu cầu của tiểu bang khi bắt đầu.

Khi bạn có giấy tờ LLC của mình, bạn cần mở một tài khoản môi giới trong tên của LLC. Tôi khuyên bạn nên sử dụng Tài chính M1 cho điều này. Họ là một công ty mới, nhưng họ cung cấp tính năng tuyệt vời của việc đầu tư miễn phí hoa hồng. Điều tuyệt vời về điều này cho đầu tư LLC là bạn có thể thiết lập "chiếc bánh" đầu tư theo thỏa thuận của bạn, và M1 xử lý phần hoa hồng còn lại miễn phí!

Mở một tài khoản tại M1 Finance tại đây.

Để bắt đầu tại M1 Finance, bạn chỉ cần chọn "Loại tài khoản khác" và "Công ty trách nhiệm hữu hạn". Sau đó, họ sẽ yêu cầu bạn cung cấp thông tin từ thỏa thuận hoạt động LLC của bạn và họ cũng sẽ muốn có một bản sao của nó khi bạn hoàn tất việc đăng ký.

Đây cũng là một tài khoản mà bạn thường không thể chỉ mở trực tuyến, nhưng bạn có thể mở tài khoản đầu tư rất nhanh chóng khi bạn gửi thỏa thuận hoạt động LLC của mình. Tôi sẽ ước tính bạn sẽ được tốt để đi trong khoảng một tuần. Khi tôi mở tài khoản tại ETrade, mất khoảng 2 giờ để hoàn tất thủ tục giấy tờ và tài khoản đã được mở vào cuối tuần. Chúng tôi cũng có thể nhận được tiền thưởng đăng ký cho khoản tiền gửi ban đầu của mình khi chúng tôi mở tài khoản.

Bạn muốn các tùy chọn khác cho các công ty mở LLC để đầu tư? Kiểm tra danh sách các giao dịch tốt nhất để mở tài khoản môi giới:

Mở một tài khoản môi giới mới

Nhà môi giới

Khuyến mãi

Bắt đầu

Lên đến

$600

+ Giao dịch miễn phí

  • $ 3,000 tiền gửi tối thiểu
  • Không có lệ phí hàng tháng
Mở tài khoản

Lên đến

$100

+ Giao dịch miễn phí

  • $ 100 tiền thưởng tiền mặt cho tiền gửi $ 25,000
  • Hoa hồng giao dịch miễn phí cho tiền gửi $ 25,000
Mở tài khoản

Đầu tiên

$1,000

Miễn phí

  • Đặt cọc tối thiểu $ 100
  • Giá thấp
Mở tài khoản

Nếu bạn muốn danh sách đầy đủ, hãy kiểm tra ở đây.

Sử dụng An LLC cho đầu tư bất động sản

Một trong những lý do phổ biến nhất để sử dụng LLC để đầu tư là đầu tư vào bất động sản. LLC sẽ bảo vệ bạn khỏi các khoản nợ tiềm ẩn phát sinh, cũng như cung cấp một khuôn khổ để phân chia quyền sở hữu đầu tư của tài sản.

Điều này có thể hoạt động thực sự tốt nếu bạn có kế hoạch sở hữu nhiều thuộc tính hoặc nếu bạn có nhiều nhà đầu tư trong một thuộc tính.

Một trong những cách yêu thích của tôi để bắt đầu với tài sản cho thuê là thông qua tài trợ của đám đông. Tương tự như LendingClub, bạn có thể bắt đầu đầu tư vào bất động sản với ít nhất 5.000 đô la tại các nền tảng như RealtyShares (Chúng tôi cung cấp cho độc giả của chúng tôi một $100 tiền thưởng khi bạn thực hiện khoản đầu tư đầu tiên của mình bằng mã khuyến mãi Cộng sự100).

Một nền tảng tương tự khác là FundRise. Họ chỉ có tối thiểu 500 đô la để bắt đầu và cung cấp nhiều tùy chọn mà chúng tôi yêu thích! FundRise đã thực sự là một khoản đầu tư thu nhập thụ động lớn trong năm qua!

Cả hai nền tảng này đều cho phép bạn sử dụng LLC để đầu tư, nhưng bạn sẽ phải nói chuyện với nhóm dịch vụ khách hàng của họ để bắt đầu.

Những ảnh hưởng thuế của việc sử dụng LLC cho đầu tư

Với tất cả các cuộc nói chuyện xung quanh việc cắt giảm thuế Trump có hiệu lực vào năm 2018, rất nhiều người đã bắt đầu tự hỏi liệu việc sử dụng LLC có khả năng giúp họ với thuế không? Ý tôi là, ai không muốn tiết kiệm tiền thuế?!?

Lưu ý quan trọng: Tôi không phải là kế toán viên hay chuyên gia về thuế và tôi chắc chắn không phải là chuyên viên kế toán hay thuế của bạn. Bạn nên tìm hướng dẫn cho một chuyên gia thuế nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến các tác động về thuế của các khoản đầu tư, cơ cấu kinh doanh của bạn, v.v.

Được rồi, với điều đó đang được nói, những tác động về thuế của việc sử dụng LLC cho đầu tư là gì?

IRS không công nhận LLC là một thực thể - đó là thông qua. Điều này có nghĩa là, mỗi thành viên báo cáo chia sẻ của họ "bất cứ điều gì" trên các loại thuế của họ như thể LLC không tồn tại. Vì vậy, nếu bạn có 2 người và thỏa thuận hoạt động của bạn chỉ định phân chia 50/50, thì mỗi người sẽ báo cáo thu nhập, thua lỗ, cổ tức, bất cứ điều gì, 50/50.

Vì vậy, hầu hết LLC được sử dụng để đầu tư sẽ có lãi, lỗ và cổ tức vốn. Mỗi người sau đó sẽ được phân bổ cho các thành viên theo thỏa thuận hoạt động. Các thành viên sẽ, lần lượt, mỗi báo cáo số tiền trên thuế của họ như thể họ đã nhận được chúng mình. Như vậy, mỗi tác động về thuế của mỗi thành viên sẽ khác nhau.

Còn 20% cắt giảm thuế đối với LLC thì sao? Đây là một quan niệm sai lầm phổ biến. Khoản khấu trừ thu nhập vượt qua 20% dành cho chủ sở hữu doanh nghiệp sở hữu doanh nghiệp của họ trong thực thể chuyển khoản. Vì vậy, nếu bạn không sở hữu một doanh nghiệp, bạn không nhận được bất kỳ khoản khấu trừ nào. Chỉ cần nắm giữ các khoản đầu tư vào LLC không phải là sở hữu một doanh nghiệp.

Vì vậy, nếu bạn chỉ đầu tư vào LLC, bạn sẽ không nhận được bất kỳ loại thuế đặc biệt nào. IRS về cơ bản xem mọi thứ như thể LLC không tồn tại.

Giải pháp thay thế để sử dụng An LLC

Vì vậy, nếu bạn không nhận được bất kỳ điều trị thuế đặc biệt nào khi sử dụng LLC, tại sao bạn lại sử dụng một khoản đầu tư?

Vâng, tất cả đều đi xuống để đầu tư với những người khác. Nếu bạn định chia tiền của mình với người khác, bạn muốn một số tổ chức và thỏa thuận về cách mọi thứ được thực hiện.

Vì vậy, các tình huống phổ biến để sử dụng LLC là:

  • Câu lạc bộ đầu tư
  • Địa ốc
  • Kinh doanh gia đình / Tiền

Hãy nói về mỗi cái và một số lựa chọn thay thế cho mỗi cái:

Câu lạc bộ đầu tư

Câu lạc bộ đầu tư, nơi bạn thực sự hồ tiền của bạn đang chết. Nguyên nhân? Đầu tư là giá rẻ như vậy những ngày này! Không có lý do gì để thu tiền của bạn.

Nó từng là một khoản tiết kiệm chi phí rất lớn để làm việc cùng nhau khi đầu tư. Giả sử bạn có 20 thành viên trong câu lạc bộ đầu tư và bạn đồng ý mua một cổ phiếu cụ thể. Nếu bạn không gộp tiền của bạn, mỗi thành viên sẽ phải trả một khoản hoa hồng - $ 9,99 cho mỗi giao dịch. Vì vậy, với tư cách là một nhóm, câu lạc bộ đầu tư sẽ mất gần 200 đô la tiền lệ phí. Nếu bạn gộp tiền của bạn, sẽ chỉ có một giao dịch - trị giá $ 9,99. Điều đó sẽ tiết kiệm cho nhóm tập thể $ 190.

Bây giờ, với các dịch vụ như M1 Finance, cho phép bạn đầu tư miễn phí, không có lý do gì để gộp tiền của bạn. Câu lạc bộ có thể tạo ra một danh mục đầu tư, và mỗi thành viên của câu lạc bộ có thể thực hiện các thay đổi tại NO COST!

Kiểm tra các ứng dụng khác để đầu tư miễn phí tại đây.

Địa ốc

Bất động sản vẫn là một kịch bản tuyệt vời cho việc sử dụng LLC, đặc biệt nếu bạn định phân bổ thu nhập và chi phí khác với quyền sở hữu.

Tuy nhiên, có những lựa chọn thay thế cho cách bạn sở hữu bất động sản (mặc dù, không tốt). Cụ thể, bạn có thể giữ tiêu đề trực tiếp trên tài sản với tư cách là người thuê chung. Điều này sẽ đảm bảo quyền sở hữu, nhưng không giúp thu nhập và chi phí.

Nếu bạn chỉ là một quan hệ đối tác, bạn có thể chia nó. Tuy nhiên, nếu bạn nhận được nhiều hơn 2 người, bạn có thể muốn có LLC. Ngoài ra, LLC là tuyệt vời cho các mục đích trách nhiệm.

Tiền gia đình

Cũng giống như Walton, nếu có một số lượng tài sản đáng kể, bao gồm cả một doanh nghiệp và nhiều thành viên trong gia đình "sở hữu" nó, nó có thể tạo ra nhiều ý nghĩa để đưa LLC vào một thỏa thuận và người quản lý rõ ràng.

Điều này là tốn kém - vì vậy điều này thường được dành riêng cho bất động sản lớn. Nếu bạn chỉ có một ít tiền để đầu tư, nó thực sự không có ý nghĩa để đi qua những rắc rối của một LLC.

Bạn có sử dụng LLC để đầu tư không? Bạn đã cân nhắc mở một tài khoản với bạn bè hay gia đình chưa?

GửI CảM NhậN