Capital One Sharebuilder Review 💲💲💲

Khi nói đến việc chọn tài khoản môi giới tốt nhất cho nhu cầu của bạn, loại nhà giao dịch bạn là rất quan trọng trong quyết định của bạn. Capital One ShareBuilder là một nhà môi giới trực tuyến là một phần của cùng một công ty mẹ của ING.

Capital One ShareBuilder được tạo ra để thực hiện các khoản đầu tư trực tuyến tự động thông qua rút tiền tự động từ các tài khoản hiện tại của bạn để tiết kiệm của bạn sẽ tự động phát triển.

Điều đó thực sự có ý nghĩa gì?

Bạn không phải ngồi và lo lắng về ngày bạn sẽ đầu tư tiền. Bạn thiết lập một kế hoạch tự động, ngồi lại và xem tài khoản hưu trí của bạn phát triển mà không cần kiểm tra nhiều từ bạn. Đó là một cách dễ dàng, ít phức tạp để bắt đầu đầu tư.

Nó rất giống với cách IRA hoặc 401K được quản lý bởi cố vấn tài chính của bạn. Thay vì đầu tư một hoặc hai lần mỗi năm, bạn xây dựng một thói quen thông qua các khoản đầu tư nhất quán.

Đây cũng là một cách tuyệt vời để bắt đầu đầu tư cho các nhà đầu tư mới chưa bao giờ giao dịch cổ phiếu hoặc đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Bạn đang suy nghĩ ra khỏi đầu tư.

Đặt kế hoạch, tham gia vào các khoản đầu tư tự động và quay lại lo lắng về phần còn lại của cuộc đời bạn.

Bạn đang tìm cách bắt đầu với Capital One ShareBuilder ngay hôm nay? Mở một tài khoản và có được một $ 50 tiền thưởng tài khoản miễn phí.

Trước khi chúng ta đi vào chi tiết của Capital One ShareBuilder, bạn cũng nên xem xét các tùy chọn đầu tư tuyệt vời khác trước khi đưa ra quyết định cuối cùng của mình. Xem các đánh giá chi tiết này để biết thêm chi tiết:

Đánh giá đầu tư Motif
Lending Club Review
Đánh giá tốt hơn
Đánh giá TradeKing
Đánh giá vốn cá nhân
E * Đánh giá thương mại
Đánh giá OptionsHouse

Tự động rút tiền với Capital One ShareBuilder

Rút tiền tự động có thể được sử dụng để lợi thế của bạn theo nhiều cách khác nhau. Ví dụ, nếu bạn đã từng sở hữu một 401k hoặc IRA, bạn có thể đã nhận thấy khoản khấu trừ khi bạn nhận được cuống phiếu lương vào cuối kỳ lương của bạn. Cố vấn tài chính của bạn thiết lập điều này để khấu trừ đi thẳng vào IRA hoặc 401k của bạn mà thường là một tập hợp các quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ này được tạo thành từ các chứng khoán cá nhân thường là cổ phiếu của cổ phiếu phổ thông. Gì Capital One ShareBuilder đã tạo ra cho phép bạn làm điều tương tự trừ khi bạn kiểm soát các hoạt động đầu tư của mình.

Bạn có thể thiết lập việc rút tiền tự động này từ tài khoản séc hiện tại, khấu trừ từ tiền lương của bạn, chuyển khoản ngân hàng hoặc đơn giản bằng cách gửi séc. Khi thiết lập tài khoản của bạn, bạn có thể quyết định tần suất cũng như số tiền rút tiền sẽ được tự động chuyển vào tài khoản ShareBuilder của bạn.

Ví dụ: nếu bạn nhận được séc 1.000 đô la hai tuần, bạn có thể chọn kiếm 200 đô la để tự động được đầu tư vào Capital One ShareBuilder. ShareBuilder sẽ lấy tiền của bạn và mua cổ phần trong bất kỳ cổ phiếu, ETF, hoặc quỹ tương hỗ của bạn lựa chọn và tự động đầu tư số tiền đô la. Điều này mang lại cho bạn cơ hội để mua một phần cổ phần để bạn có thể đặt toàn bộ $ 200 trong tài khoản của bạn để sử dụng tốt ngay lập tức.

Ở cấp độ đơn giản nhất, điều này chủ yếu là tạo quỹ IRA hoặc quỹ hưu trí của riêng bạn mà bạn quản lý cá nhân. Các khoản phí mà bạn sẽ được đánh giá phụ thuộc vào cấp tài khoản bạn đăng ký.

Các tài khoản khác nhau mà Capital One cung cấp ShareBuilder

Capital One ShareBuilder cung cấp hai cấp tài khoản khác nhau. Họ cung cấp Gói cơ bản và Gói đăng ký Advantage Plan.

Các Gói cơ bản không có lệ phí hàng tháng để bắt đầu. Khi sử dụng phương thức đầu tư tự động với Gói cơ bản, bạn sẽ được đánh giá $ 4 phí cho mỗi giao dịch tự động, cũng như $ 9,95 cho tất cả các giao dịch thời gian thực. Bạn có thể giao dịch Tùy chọn với Gói cơ bản cũng như với 9,95 đô la cho mỗi giao dịch + 1,5 đô la cho mỗi hợp đồng.

Với tùy chọn đầu tư tự động, bạn có thể giới hạn chi phí giao dịch của bạn đối với cổ phiếu và ETF chỉ còn 4 đô la cho mỗi khoản đầu tư. Đó là một trong những ngành thấp nhất trong ngành.

Bước tiếp theo là Advantage Plan. Với Advantage Plan, bạn trả $ 12 mỗi tháng và nhận 12 giao dịch đầu tư tự động mỗi tháng miễn phí. Tất cả các chuyển khoản tự động sau 12 mỗi tháng sẽ được tính một khoản phí là $ 1. Nếu bạn cần thực hiện giao dịch theo thời gian thực (thay vì theo lịch tự động), phí sẽ giảm xuống còn 7,95 đô la (thấp hơn 2 đô la so với Gói cơ bản). Giá tùy chọn cũng giảm từ 2 đô la xuống còn 7,95 đô la mỗi giao dịch cộng với 0,75 đô la cho mỗi hợp đồng. Capital One ShareBuilder cũng đá vào nghiên cứu cao cấp từ S & P như S & P Morning Brief và danh sách các nhóm nghiên cứu nâng cấp / hạ cấp trên cổ phiếu.

Về cơ bản, nếu bạn có kế hoạch thường xuyên đầu tư nhiều hơn 3 lần mỗi tháng thì sẽ rất có ý nghĩa khi chuyển sang Advantage Plan. Ba giao dịch tự động trong Gói cơ bản sẽ có giá 12 đô la. Với Advantage Plan, bạn nhận được 9 giao dịch tự động bổ sung miễn phí so với Gói cơ bản. Nó giống như trả $ 1 cho mỗi giao dịch - một mức giá không thể bị đánh bại với bất kỳ nhà môi giới nào khác.

Cả hai loại tài khoản đều cho phép bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Chi phí giao dịch dao động từ 0 đô la (có, miễn phí) cho các khoản phí giao dịch không có $ 19,95 cho các quỹ tương hỗ khác.

Nghiên cứu xuất sắc

Giống như bất kỳ nhà môi giới nào khác, Capital One ShareBuilder cung cấp nhiều công cụ khác nhau cho khách hàng của mình. Họ cung cấp các tùy chọn sàng lọc cho các quỹ tương hỗ, quỹ ETF, và tất nhiên cổ phiếu. Họ cũng có những lựa chọn về thị trường và danh sách xem bình thường.Bạn cũng có thể nghiên cứu chuỗi tùy chọn và có lịch của các IPO sắp tới để bạn có thể theo dõi những người bạn muốn đầu tư.

Capital One ShareBuilder cũng cung cấp các ứng dụng thuế dễ dàng để theo dõi các khoản lãi / lỗ của bạn trong suốt cả năm mà bạn có thể dễ dàng xuất sang các chương trình phần mềm thuế điển hình. Nếu bạn giao dịch nhiều, có hồ sơ thuế rõ ràng và súc tích là một lợi ích rất lớn khi đến lúc nộp thuế của bạn.

Xây dựng danh mục ETF đa dạng với Capital One ShareBuilder

Cho dù bạn là nhà đầu tư mới chỉ cố gắng tìm ra cách đầu tư mỗi tháng hoặc nhà đầu tư dày dạn tìm cách giảm các tùy chọn đầu tư của mình,Capital One ShareBuilderlà một lựa chọn vững chắc. Dưới đây là hai ví dụ về cách bạn có thể sử dụng Capital One ShareBuilder để tự động phát triển danh mục đầu tư của mình.

Nhà đầu tư mới: Mở Roth IRA

Thời điểm tốt nhất để bắt đầu đầu tư là ngay bây giờ. Bạn càng chờ đợi để bắt đầu đầu tư, bạn càng phải tiết kiệm để đạt được mục tiêu nghỉ hưu của mình.

Nếu bạn là một nhà đầu tư mới chỉ là cố gắng tìm ra cách để ngân sách cho việc nghỉ hưu của bạn, bắt đầu với Capital One ShareBuilder‚Äôs Kế hoạch cơ bản là một nơi tuyệt vời để xem. Với mở Roth IRA bạn đang đầu tư thu nhập sau thuế từ tiền lương của bạn. Quy tắc IRS giới hạn bạn đầu tư $ 5,000 mỗi năm vào Roth IRA. Nhưng ngay cả khi bạn không có $ 5,000 ($ 416,67 mỗi tháng), bất kỳ số tiền nào cũng sẽ giúp phát triển tài khoản của bạn. Tìm hiểu thêm về Giới hạn đóng góp Roth IRA đây.

Giả sử bạn chỉ có $ 100 mỗi tháng để tiết kiệm cho Roth IRA. Để làm cho mọi thứ trở nên đơn giản, chúng tôi sẽ đầu tư 75% tiền của bạn vào Vanguard‚Äôs ETF tổng số thị trường chứng khoán (VTI) và 25% vào Vanguard‚Äôs Total Bond Market ETF (BND). Nếu bạn chỉ mới bắt đầu, bạn không cần phải lo lắng về phân bổ tài sản nhiều như bạn cần phải lo lắng về việc thực sự đầu tư tiền cho tương lai của bạn.

Dưới đây là các bước cần thực hiện để thiết lập danh mục đầu tư đó:

Mở tài khoản Gói cơ bản với Capital One ShareBuilder và nhận tiền thưởng tài khoản $ 50
Trong quá trình mở tài khoản, hãy đảm bảo bạn chọn ‚ÄúMở Roth IRA‚Äù
Trong quá trình lựa chọn đầu tư, chọn Tự động đầu tư
Tìm kiếm VTI (tổng số cổ phiếu ETF từ Vanguard) và chọn đầu tư $ 75 mỗi tháng với 1 lần chuyển tiền tự động mỗi tháng
Sau đó tìm kiếm BND (tổng số tiền ETF trái phiếu từ Vanguard) và chọn đầu tư $ 25 mỗi tháng với 1 lần chuyển tiền tự động mỗi tháng
Ngồi lại và thư giãn, bạn đã hoàn thành!

Đó là tất cả những gì cần để bắt đầu với việc đầu tư. Bạn sẽ trả $ 4 cho mỗi lần chuyển tiền tự động ($ 8) cho hai khoản đầu tư của bạn mỗi tháng. Khi thời gian trôi qua, bạn có thể tăng số tiền bạn đầu tư hoặc nâng cấp lên Advantage Plan để tăng số lượng giao dịch bạn có mỗi tháng.

Nhà đầu tư dày dạn: Giảm chi phí giao dịch của bạn

Nếu bạn là một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, Capital One ShareBuilder vẫn có thể là một trợ giúp lớn bằng cách giảm chi phí đầu tư tự động của bạn. (Nếu bạn là một nhà giao dịch hàng ngày không phải là kế hoạch hoặc môi giới cho bạn.)

Dưới đây là các bước cần thực hiện để giảm chi phí đầu tư của bạn:

Mở một tài khoản Advantage Plan với Capital One ShareBuilder và nhận tiền thưởng tài khoản $ 50
Trong quá trình mở tài khoản, chọn bất kỳ tài khoản nào bạn cần cho dù đó là Roth IRA, IRA truyền thống hay tài khoản giao dịch bình thường
Trong quá trình lựa chọn đầu tư, chọn Tự động đầu tư
Tìm kiếm khoản đầu tư của bạn và số tiền bạn muốn đầu tư vào mỗi khoản đầu tư
Đảm bảo bạn chọn ít nhất 4 khoản đầu tư tự động mỗi tháng, nếu không Gói cơ bản sẽ bằng hoặc thấp hơn (3 giao dịch x $ 4 = $ 12, là chi phí của Gói Advantage mỗi tháng)
Ngồi lại và thư giãn, bạn đã hoàn thành!

Kế hoạch này có thể giúp bạn tiết kiệm đáng kể so với các công ty môi giới khác. Nếu bạn có 12 khoản đầu tư tự động mỗi tháng với Scottrade (một yêu thích khác của chúng tôi), bạn sẽ phải trả $ 84 tiền phí giao dịch. Với Capital One ShareBuilder sẽ giảm xuống chỉ còn $ 12, một khoản tiết kiệm là $ 72.

Phần kết luận

Nếu bạn coi mình là nhà giao dịch hàng ngày thì Capital One ShareBuilder là không phải nhà môi giới trực tuyến cho bạn. Các giao dịch thời gian thực của họ cũng như các mức phí tùy chọn là 9,95 đô la (hoặc $ 7,95 với Kế hoạch Advantage) không hấp dẫn tương đối với các nhà môi giới trực tuyến khác.

Tuy nhiên, Capital One ShareBuilder là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn muốn thiết lập một kế hoạch đầu tư tự động dễ dàng trong Quỹ ETF, Vốn cổ phần hoặc Không có khoản phí giao dịch tương hỗ. Bằng cách chọn các công cụ đầu tư chất lượng này, bạn sẽ có thể thiết lập rút tiền tự động từ nhiều nguồn khác nhau để tài khoản của bạn phát triển ổn định trong khi chỉ thanh toán phí giao dịch từ 1 đô la đến 4 đô la tùy thuộc vào tùy chọn gói nào bạn chọn.

Bằng cách thiết lập tài khoản của bạn với Capital One ShareBuilder bạn sẽ có thể thay thế lý thuyết cố vấn tài chính của bạn bằng cách sử dụng các kỹ năng của riêng bạn và Capital One ShareBuilder‚Äôs hệ thống tự động dễ dàng để tiết kiệm cho nghỉ hưu mà không tính phí khoảng 1% cho cố vấn của bạn trên cơ sở hàng năm. Việc thiết lập tài khoản SharBuilder của bạn sẽ mất không quá 20 phút và không yêu cầu thêm bất kỳ giấy tờ nào so với bất kỳ tài khoản tài chính nào khác.

Bạn muốn mở tài khoản với Capital One ShareBuilder? nếu bạn mở một tài khoản ngay hôm nay họ sẽ cho bạn một $ 50 tiền thưởng tài khoản.