Cách bắt đầu Câu lạc bộ đầu tư (và các giải pháp thay thế khác) 💲💲💲

Khi tôi còn học đại học, tôi muốn bắt đầu một câu lạc bộ đầu tư. Tôi đã xem xét nhận được một nhóm người với nhau để bắt đầu một, và vì vậy tôi đã tìm kiếm một hướng dẫn "làm thế nào để bắt đầu một câu lạc bộ đầu tư" tốt.

Vấn đề là, người duy nhất tôi tìm thấy là một cuốn sách - Bắt đầu và chạy một Câu lạc bộ đầu tư có lợi nhuận. Mặc dù cuốn sách này rất tuyệt vời (với hơn 200 trang các bước xuất sắc từng bước một), nhưng đối với nhiều nhà đầu tư đã hiểu rõ về thị trường chứng khoán thì không cần thiết.

Vì vậy, tôi muốn kết hợp tài nguyên này trong trường hợp bạn muốn bắt đầu sở hữu câu lạc bộ đầu tư của mình. Dưới đây là hướng dẫn từng bước về cách bắt đầu một câu lạc bộ đầu tư.

Ngoài ra, với sự gia tăng của các công ty FinTech khác nhau, và chi phí thấp hơn để đầu tư, thực sự có một câu lạc bộ đầu tư có thể không có ý nghĩa nữa. Chúng tôi chia sẻ một số lựa chọn thay thế bên dưới.

Lợi ích của một câu lạc bộ đầu tư

Có một số lý do tại sao bạn muốn bắt đầu một câu lạc bộ đầu tư. Lớn nhất là cộng đồng và giáo dục. Với một câu lạc bộ đầu tư, bạn đang làm việc với những người khác để xác định ý tưởng đầu tư, và bạn có thể sẽ học một hoặc hai điều.

Các câu lạc bộ khác nhau có các quy tắc khác nhau, nhưng một chủ đề chung là mỗi thành viên xác định các khoản đầu tư, và sau đó chia sẻ suy nghĩ của họ với nhóm để phê bình.

Một lý do khác khiến mọi người (quen) bắt đầu câu lạc bộ đầu tư là tiết kiệm chi phí như hoa hồng. Giả sử bạn có 20 thành viên trong câu lạc bộ của bạn. Nếu bạn định mua cổ phiếu đó một cách riêng lẻ, thì có thể dễ dàng trả cho mỗi thành viên 10 đô la tiền hoa hồng. Vì vậy, mỗi giao dịch sẽ có giá 200 đô la. Tuy nhiên, nếu bạn gộp tiền của bạn thành một câu lạc bộ và đặt một giao dịch, nó sẽ chỉ là $ 10 - tiết kiệm cho bạn $ 190 mỗi giao dịch. Đó là một vấn đề lớn - vì chi phí là một trong những lý do lớn nhất cho hoạt động đầu tư kém hiệu quả.

1. Tìm và tổ chức thành viên tiềm năng

Điều đầu tiên bạn cần làm là tìm và tổ chức các thành viên tiềm năng. Đây là bước khó khăn nhất, bởi vì tiền đề của một câu lạc bộ đầu tư là bạn phải đóng góp tiền và thời gian, vào nồi được chia sẻ bởi một nhóm người.

Điều lớn nhất mà bạn muốn tìm là những người sẽ sẵn sàng đóng góp cho sự thành công của câu lạc bộ, chứ không phải là những người ăn vặt. Từ tất cả những gì tôi đã đọc, kích thước lý tưởng của một nhóm là 5-20 người.

Hãy nhớ rằng, nếu bạn có quá ít thành viên, để có đủ vốn, bạn sẽ phải đóng góp nhiều tiền hơn. Nếu bạn có quá nhiều thành viên, có thể rất khó để quản lý và có một cuộc họp hiệu quả. Hoặc, thậm chí tệ hơn, bạn không đồng ý và có một danh mục đầu tư rất phân tán.

Một số câu lạc bộ thậm chí có một khoản phí bắt đầu cao hơn nhiều so với khoản đóng góp hàng tháng, giả sử 1.000 đô la để bắt đầu, sau đó là 50 đô la mỗi tháng. Lý do là để chỉ có được các thành viên được dành riêng để giúp đỡ, và bằng cách có một khoản phí nhập cảnh cao, bạn loại bỏ những kẻ lười biếng tiềm năng.

Khi bạn đã xác định được các thành viên tiềm năng, hãy tự hỏi mình những điều sau đây:

Bạn có tin tưởng họ bằng tiền của bạn không?
Bạn có tin tưởng họ trả tiền đúng hạn không?
Họ sẽ làm nghiên cứu riêng của họ?
Họ sẽ đóng góp cho các cuộc trò chuyện?
Không được tổ chức và không lưu giữ hồ sơ?
Có vấn đề kéo kích hoạt - hoặc để mua hoặc bán?

Mặc dù không ai trong số những cá nhân đó có thể là người chia bài, bạn nên tự hỏi và xác nhận.

2. Thiết lập một cơ cấu tổ chức

Khi bạn đã tìm thấy một số thành viên tiềm năng, bạn cần phải thiết lập cấu trúc tổ chức cho câu lạc bộ đầu tư của mình. Câu lạc bộ càng nhỏ thì cấu trúc càng chính xác hơn. Tuy nhiên, cho dù bạn có bao nhiêu hay ít thành viên, khi nói đến việc xử lý tiền, việc có cấu trúc được xác định trước luôn là tốt nhất.

Đối với những điều cơ bản, bạn nên đồng ý như sau:

Giám đốc câu lạc bộ: Chủ tịch, Phó Chủ tịch, Thủ quỹ, Trợ lý Thủ quỹ và Thư ký. Một lần nữa, kể từ khi bạn đang đối phó với tiền bạc, nó luôn luôn tốt để có hai người chăm sóc nó. Cùng với các vị trí, quyết định cách họ được bầu và thời gian họ ở lại vị trí đó. Nhiều câu lạc bộ thực hiện một nhiệm kỳ một năm, nhưng một số làm lâu hơn. Ngoài ra, hãy quyết định xem mỗi người sẽ làm gì. Ai thực sự đặt giao dịch thực? Ai điều hành khía cạnh giáo dục? Ai làm thuế? Đây là tất cả những thứ hậu cần quan trọng để xem xét sớm.
Thời gian và địa điểm: Quyết định thời gian và địa điểm để gặp gỡ. Câu lạc bộ càng nhỏ, thì càng dễ gặp ở nhà. Nhiều câu lạc bộ đáp ứng hàng tháng, một số thường xuyên hơn, một số ít thường xuyên hơn. Ví dụ, một trong những câu lạc bộ đầu tư nổi tiếng nhất, Beardstown Ladies, gặp gỡ và đầu tư mỗi tháng.
Quy tắc Câu lạc bộ:Bạn cũng nên thiết lập các quy tắc cơ bản cho câu lạc bộ. Ví dụ, bạn nên có các quy tắc bán xác định để mua và bán, cách xử lý các khoản thanh toán và phân phối, cách thanh toán cho thành viên nếu họ bỏ, cách thêm thành viên muốn tham gia, cách kết thúc câu lạc bộ. Hãy nhớ rằng, mọi thứ xảy ra, thay đổi cuộc sống. Bạn phải lên kế hoạch cho những điều này sớm để câu lạc bộ có thể tiếp tục đi thuyền buồm suôn sẻ khi chúng xảy ra.
Lưu trữ hồ sơ:Mỗi thành viên sẽ luôn luôn muốn biết tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu của họ là gì, vì vậy điều quan trọng là bạn luôn giữ hồ sơ chính xác. Quyết định cách bạn sẽ làm điều này và cách bạn sẽ giao tiếp với các thành viên câu lạc bộ. Cách đơn giản nhất để thực hiện việc này là hiển thị Bảng tính Google với những đóng góp của mọi người. Bạn thậm chí có thể chia sẻ điều này với nhóm.

3. Thiết lập cấu trúc pháp lý

Tiếp theo, bạn cần thiết lập cấu trúc pháp lý cho câu lạc bộ của mình. Có hai lý do chính cho việc này:

Lý tưởng nhất, số tiền đầu tư nhỏ mà bạn đóng góp sẽ phát triển thành một đống tiền lớn
Bạn không thể mở tài khoản môi giới làm câu lạc bộ mà không có cấu trúc pháp lý

Cấu trúc pháp lý phổ biến nhất cho một câu lạc bộ đầu tư là một quan hệ đối tác. Trong trường hợp đó, bạn cần một thỏa thuận hợp tác và các thỏa thuận hoạt động. Có rất nhiều tùy chọn trực tuyến rẻ tiền có thể làm điều này cho bạn, chẳng hạn như RocketLawyer hoặc Nolo, nhưng bạn cũng có thể muốn cân nhắc việc trợ giúp chuyên nghiệp để thiết lập nó lúc đầu. Chi tiêu một chút vào một luật sư để dự thảo một số tài liệu có thể làm cho mọi thứ dễ dàng hơn nhiều trong tương lai. Hãy xem hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi để thiết lập LLC để đầu tư.

Bạn cũng sẽ cần phải đăng ký câu lạc bộ của bạn để nhận được EIN (Số Nhận dạng Người sử dụng lao động) từ IRS. Đây thực sự là bước đơn giản nhất và bạn có thể nhanh chóng thực hiện ở đây: Cách đăng ký EIN.

Khi bạn có một cấu trúc pháp lý được xác định, bạn cần mở một tài khoản tại một môi giới. Nhiều nhà môi giới dịch vụ đầy đủ cung cấp tài khoản cho các câu lạc bộ đầu tư, nhưng họ có xu hướng tính phí cao hơn để giao dịch. Tôi là một fan của TD Ameritrade, và họ cung cấp các tài khoản và giúp đỡ cho các câu lạc bộ đầu tư. Bất kể bạn mở tài khoản ở đâu, bạn sẽ cần cung cấp bản sao thỏa thuận pháp lý và EIN của bạn.

Tùy thuộc vào công ty, họ có thể sẵn sàng giúp bạn bắt đầu đầu tư, hoặc thậm chí đến cuộc họp câu lạc bộ của bạn để cung cấp thông tin cơ bản và giáo dục. Nó không bao giờ đau để hỏi, ngay cả tại một môi giới giảm giá như TD Ameritrade.

4. Xây dựng Chương trình chung

Bây giờ tất cả các cấu trúc pháp lý được đặt ra cho câu lạc bộ của bạn, bạn cần xây dựng một chương trình chung cho mỗi cuộc họp. Đây là nơi phép thuật xảy ra!

Thông thường, tại mỗi cuộc họp, bạn muốn xem xét tài chính và hiệu suất của mình. Câu lạc bộ lớn hơn đôi khi làm điều này chỉ với các giám đốc, và sau đó gửi email báo cáo cho các thành viên. Thông thường, họ cũng xem xét các vị trí đầu tư, do đó các khoản đầu tư thực hiện kém có thể được xác định và xử lý.

Khi bạn đã đề cập đến nội dung pháp lý, mỗi câu lạc bộ sẽ thực hiện một số việc khác nhau, nhưng bạn có một vài mục đích chung:

Thảo luận / Quyết định cách đầu tư
Giáo dục và / hoặc Trình bày
Nghiên cứu và thảo luận

Nhiều câu lạc bộ sẽ có “bài tập về nhà” hoặc ủy thác cho các thành viên của họ hoàn thành nghiên cứu. Thông thường, câu lạc bộ sẽ xác định một khu vực mục tiêu hoặc loại hình đầu tư, sau đó giao cho các công ty nghiên cứu. Tại cuộc họp tiếp theo, câu lạc bộ sẽ tập hợp lại và thảo luận về những phát hiện của họ.

Một khi các bài thuyết trình và nghiên cứu đã được thực hiện, câu lạc bộ phải quyết định cách đầu tư. Hy vọng rằng các quy tắc bạn thiết lập sớm về viện trợ trong quá trình này (tức là 2/3 phiếu bầu hoặc một cái gì đó tương tự).

Cuối cùng, đừng quên phần giáo dục. Mặc dù bạn không phải thực hiện mọi cuộc họp, một ý tưởng tuyệt vời là thuyết trình cho các diễn giả về các chủ đề khác nhau. Nhiều câu lạc bộ thậm chí còn mời người thuyết trình để chia sẻ những câu chuyện và thông tin với câu lạc bộ. Đây là một cách tuyệt vời để trộn nó lên (vì vậy nó không nhàm chán), trong khi vẫn còn hữu ích và giáo dục.

5. Có một số Fun

Cuối cùng, bạn phải có một số thú vị! Nếu không, các thành viên có thể cảm thấy buồn chán. Nó bắt đầu với việc chọn một tên thú vị, và thậm chí có thể là tựa game đạo diễn thú vị.

Bạn cũng nên suy nghĩ về thực phẩm hoặc đồ ăn nhẹ cho các cuộc họp của bạn. Nếu bạn gặp nhau tại nhà của ai đó, họ có nấu ăn mỗi lần không? Điều gì về cuộc họp tại một nhà hàng mỗi tuần? Bất cứ điều gì bạn chọn, hãy chắc chắn rằng bạn ăn các thành viên của bạn!

Cuối cùng, bạn thậm chí có thể sử dụng một số lợi nhuận của bạn để đi chơi vui vẻ. Tôi đã nghe nói về một số nhóm cam kết đi nghỉ với thu nhập đầu tư của họ - các chuyến đi đến Hawaii hoặc các điểm đến thú vị khác. Trong khi không phổ biến, nó chắc chắn kết hợp mọi thứ và làm cho nó vui vẻ.

Lựa chọn thay thế để đầu tư câu lạc bộ

Ngày nay, công nghệ đã thực hiện giao dịch miễn phí. Chúng tôi đã nói về các ứng dụng miễn phí để đầu tư trước đây. Do đó, nếu giảm chi phí là một trong những mối quan tâm chính của bạn khi bắt đầu câu lạc bộ đầu tư, bạn có thể xem xét sử dụng một dịch vụ như Tài chính M1. Tài chính M1 cho phép bạn xây dựng danh mục đầu tư cổ phiếu và quỹ tương hỗ miễn phí. Điều này là rất lớn cho các câu lạc bộ đầu tư.

Bây giờ, bạn vẫn có thể có một "câu lạc bộ" thảo luận về các ý tưởng đầu tư, nhưng mỗi thành viên có thể có tài khoản riêng và giao dịch miễn phí. Điều này giúp bạn tiết kiệm chi phí tạo LLC, và nó cho phép bạn không phải lo lắng về nhiều vấn đề tuân thủ. Sau đó bạn có thể có các cuộc thảo luận đầu tư và mỗi thành viên tự mình thực hiện.

Kiểm tra M1 Tài chính ở đây và xem nó như thế nào có thể là một thay thế tuyệt vời cho một tài khoản đầu tư.

Bạn nghĩ gì về cách bắt đầu một câu lạc bộ đầu tư? Có điều gì bạn đã cân nhắc không?