Chiến lược cho một thị trường dễ bay hơi cho các loại nhà đầu tư khác nhau

Wow, tuần vừa qua này là tuần lễ tàu lượn siêu tốc trên thị trường. Tôi đã không thấy nó biến động trong một thời gian. Ngoài ra, dựa trên cuộc cãi nhau chính trị ở Washington và nỗi sợ hãi trên Main Street, tôi lo sợ sự biến động này có thể ở đây một lúc.

Vì vậy, một nhà đầu tư nên làm gì trong loại thị trường này? Ra ngoài? Ở lại? Tận dụng lợi thế? Vâng, đây là một số điều cần suy nghĩ!

Làm thế nào và tại sao bạn đầu tư

Thị trường biến động sẽ xảy ra! Nó đang xảy ra bây giờ, nó đã xảy ra trong quá khứ, và nó sẽ xảy ra một lần nữa trong tương lai. Tuy nhiên, nếu bạn có một chiến lược đầu tư rõ ràng tại chỗ, nó sẽ dễ dàng hơn để sống với. Một số điều cần suy nghĩ về các mục tiêu đầu tư, thời gian chân trời và khả năng chịu rủi ro của bạn. Nếu bạn cần tiền trong vài tháng tới, bạn chắc chắn KHÔNG nên đầu tư tiền. Ngay cả khi bạn cần nó trong 3-5 năm tới, nó có thể không khôn ngoan để đầu tư nó.

Ngoài ra, bạn là mục tiêu gì? Vốn đánh giá cao, thu nhập, cả hai? Điều này sẽ xác định nội dung nào cần sở hữu. Nếu bạn chỉ quan tâm đến thu nhập, thị trường biến động không nên giai đoạn bạn, miễn là bạn tiếp tục nhận được cùng một thu nhập.

Cả hai đều có khả năng chịu rủi ro. Đây là quyết định của bạn: Ra ngoài? Ở lại? Tận dụng lợi thế? Nếu bạn có nguy cơ nghịch đảo, có thể bạn muốn thoát ra và đưa tài sản của bạn vào một cái gì đó 100% an toàn, chẳng hạn như một CD ngân hàng. Nếu bạn có một chiến lược rõ ràng lâu dài, có lẽ không có hại gì trong việc ở lại. Cuối cùng, nếu bạn là một nhà đầu tư hung hăng với khả năng chịu rủi ro cao, bạn có thể muốn tận dụng lợi thế!

Nguy cơ trái ngược

Nếu bạn có nguy cơ nghịch đảo, bạn ghét nhìn thấy thị trường chứng khoán đi xuống. Nhưng nó sẽ xảy ra! Điều quan trọng cần lưu ý là cũng có rủi ro khi không tham gia thị trường chứng khoán - nguy cơ mất lợi nhuận tiềm năng và tài sản của bạn không theo kịp với lạm phát. Tuy nhiên, nếu bạn không thể ngủ vào ban đêm vì DOW giảm hơn 200 điểm, thị trường chứng khoán có thể không dành cho bạn!

Nhà đầu tư dài hạn

Vì vậy, bạn không có nguy cơ nghịch đảo, nhưng bạn không phải là một con bạc, đó là okay! Bạn nên làm gì bây giờ với sự biến động trở lại thị trường? Trước tiên, hãy đảm bảo rằng bạn đa dạng hóa. Hãy chắc chắn rằng bạn sở hữu cả cổ phiếu và trái phiếu, và thậm chí là nắm giữ tiền mặt ngắn hạn. Trong mỗi nhóm, hãy đảm bảo bạn cũng đa dạng hóa.

Cổ phiếu: Cap nhỏ, Mid Cap, Cap lớn, quốc tế, thị trường mới nổi

Trái phiếu: Ngắn hạn, Dài hạn, Công ty, Chính phủ, Quốc tế và Thành phố

Tiền mặt: CD, Quỹ lãi suất thả nổi, Thị trường tiền tệ

Bằng cách đa dạng hóa, nó không nhất thiết đảm bảo lợi nhuận, mất mát, hoặc hòa vốn. Trong lịch sử, danh mục đầu tư đa dạng hơn, khả năng tốt hơn là duy trì sự suy thoái của thị trường. Không phải tất cả các loại tài sản đều tăng lên và tụt lại với nhau, và đa dạng hóa tận dụng lợi thế của điều này.

Cuối cùng, hãy nhớ rằng bạn đang ở trong đó cho chặng đường dài. Làm tốt hơn trung bình theo thời gian, không chỉ trong tháng này hoặc cuối cùng.

Nhà đầu tư hung hăng

Bạn có muốn tận dụng lợi thế của biến động thị trường? Cái này dành cho bạn!

Cách tốt nhất để tận dụng lợi thế của biến động là thông qua các tùy chọn. Trước tiên, bạn có thể viết các cuộc gọi được bảo hiểm ở các vị trí cơ bản. Điều này cho phép bạn tạo ra một dòng thu nhập với ít rủi ro hơn của giá đình công đang được thông qua (do sự biến động). Bạn cũng có thể mua Puts chống lại vị trí bạn có, để hành động như một hàng rào chống lại suy thoái hơn nữa.

Tiếp theo, bạn có thể bắt đầu một cuộc đua (bạn mua một cuộc gọi và một đặt với cùng một giá và ngày đình công). Lý do bạn muốn làm điều này là vì bạn có thể thu lợi từ cả hai chuyển động lên và xuống, miễn là chúng vượt quá giá tấn công thích hợp. Sự mất mát ở đây là nếu thị trường không thoát khỏi phạm vi. Tuy nhiên, sự mất mát bị giới hạn bởi các cuộc gọi / đặt lây lan.

Nếu bạn cảm thấy thị trường sẽ đi một chút một cách khác hơn một, bạn có thể bắt đầu một tỷ lệ lây lan trở lại. Điều này có thể được đặt hoặc gọi, dựa trên chế độ xem thị trường của bạn lên hoặc xuống. Bạn có lợi nhuận theo cả hai hướng nếu thị trường bứt phá, nhưng lợi nhuận của bạn bị giới hạn bởi sự lựa chọn của bạn. Nó không giới hạn theo hướng bạn chọn. Đối với tỷ lệ cuộc gọi trở lại trải rộng, bạn sẽ bán một cuộc gọi với mức giá thấp hơn và mua thêm hai lần với mức giá cao hơn. Bằng cách nhận được tín dụng của bạn, bạn bù đắp khoản lỗ tối đa của mình.

Phần kết luận

Trong thị trường này, nó là điều cần thiết để biết bạn là loại nhà đầu tư nào. Bạn có bất lợi khi thấy sự sụt giảm DOW không? Bạn không thực sự quan tâm vì bạn đang nhìn nó trên một đoạn đường dài? Hay bạn muốn kiếm lời từ nó? Có lẽ bạn là một sự kết hợp của ba?

Tôi biết rằng nó có thể được vui vẻ để có tiền chơi, mà bạn có thể tích cực hơn với, so với tất cả mọi thứ đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng.

Vì vậy, độc giả, bạn là ai? Những gì bạn làm ngay bây giờ với các thị trường trong tình trạng hỗn loạn?