Swell Investing Review

Năm 2016, Gianni Kovacevic phát hành My Electrician Drives một chiếc Porsche? Đầu tư vào sự nổi lên của lớp chi tiêu mới. Đó là một câu chuyện ngụ ngôn đầu tư cho thấy cách các nhà đầu tư hàng ngày có thể thu lợi từ các chủ đề kinh tế vĩ mô.

Đó là một câu chuyện đầu tư mạnh mẽ, nhưng thật khó để tôi dịch câu chuyện thành hành động.

Hôm nay, loại đầu tư đó dễ dàng hơn. Swell Investing là một công ty đầu tư giúp các nhà đầu tư tận dụng vốn đầu tư meta-narrative. Họ đã xác định được sáu chủ đề đầu tư tương lai tích cực. Những chủ đề đó hình thành cách tiếp cận của họ trong việc tạo danh mục đầu tư. Nhưng lợi nhuận không phải là điều duy nhất thúc đẩy chiến lược đầu tư của Swell. Họ dựa vào các hoạt động đầu tư có trách nhiệm xã hội tốt nhất trong lớp học để chỉ đạo các nhà đầu tư đô la.

Swell có lựa chọn đúng cho danh mục đầu tư của bạn không? Dưới đây là những gì bạn cần biết.

Swell Investing Basics

Swell Investing là một công ty nhỏ bé (chỉ khoảng 7 triệu đô-la được quản lý) với nguyện vọng lớn để cung cấp một lựa chọn đầu tư tốt hơn cho những người quan tâm đến tiền của họ. đi.

Ngay bây giờ, Swell giúp các nhà đầu tư đầu tư vào sáu chủ đề đầu tư:

Công nghệ xanh
Năng lượng tái tạo
Không rác thải
Nước sạch
Lối sống lành mạnh
Xóa bỏ bệnh tật

Swell nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu cá nhân (không phải cổ phần của ETFs hoặc Quỹ tương hỗ), và hầu hết các cổ phiếu là cổ phiếu nhỏ hoặc trung bình, Mỹ dựa trên. Bởi vì các nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu, họ sẽ không trả các tỷ lệ chi phí mỗi năm.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư Swell sẽ phải trả một khoản phí quản lý hàng năm. Lệ phí trên tài khoản sưng lên là 0,75%. Nhà đầu tư sẽ không phải chịu chi phí giao dịch, mặc dù Swell sẽ mua và bán cổ phiếu thay cho bạn mỗi quý. Swell tuân theo một tiêu chuẩn ủy thác có nghĩa là họ phải hành động vì lợi ích tốt nhất của bạn. Mức tối thiểu đầu tư sưng lên là $ 500.

Nhược điểm để Swell Investing

Các nhà đầu tư muốn đầu tư vào các công ty có định hướng tích cực trong tương lai có thể cảm thấy bị cuốn hút bởi chiến lược đầu tư có trách nhiệm xã hội của Swell. Nhưng trước khi mở một tài khoản, điều quan trọng là phải hiểu những hạn chế đối với Swell Investing.

Quan trọng nhất, các nhà đầu tư Swell nên thắt chặt cho một chuyến đi hoang dã. Hiện tại, các nhà đầu tư Swell tập trung cao độ vào các công ty nhỏ, các cổ phiếu có trụ sở tại Mỹ. Điều đó nghĩa là gì? Bạn rất có khả năng nhìn thấy sự thay đổi của thiên nhiên trong định giá. Nếu bạn là loại biến mất giấy thành tổn thất thực, Swell là lựa chọn không tốt cho bạn.

Một mối quan tâm khác là việc cân nhắc thuế của các tài khoản. Thật không may, đây là một điểm yếu lớn đối với Swell. Nền tảng của họ sẽ theo dõi tổn thất về vốn, nhưng các thuật toán của họ không đặc biệt thân thiện với thuế - không đề cập đến chiến lược khai thác thua lỗ như Betterment. Các nhà đầu tư có thể phải chịu cả lãi vốn ngắn và dài hạn từ chiến lược tái cân bằng hàng quý của Swell. Khi bạn kết hợp thuế với 0,75% phí quản lý, Swell sẽ trở thành một lựa chọn đầu tư rất tốn kém.

Chú thích: Tính đến 8/30, họ bắt đầu cung cấp IRA.

Cuối cùng, các nhà đầu tư Swell không có quyền kiểm soát các khoản đầu tư của họ. Swell chọn các cổ phiếu (sử dụng thuật toán của họ), và họ chọn các chủ đề đầu tư. Các nhà đầu tư chọn đi cùng với chuyến đi hay không. Đối với một số nhà đầu tư, đây là một lợi thế, nhưng nhiều nhà đầu tư muốn cảm thấy họ có quyền kiểm soát đầu tư của họ.

Ưu điểm để Swell Investing

Một trong những thành tựu lớn nhất của Swell là tạo ra một tầm nhìn hấp dẫn cho các nhà đầu tư có trách nhiệm xã hội. Họ tập trung vào việc lựa chọn các công ty đang xây dựng một tương lai tích cực cho tất cả mọi người. Khi các công ty này mang lại giá trị cho thế giới, các nhà đầu tư nên xem giá trị danh mục đầu tư của họ bắt đầu tăng lên.

Một ưu điểm khác đối với Swell là danh mục đầu tư của họ không được tạo bởi bộ chọn cổ phiếu. Họ sử dụng các thuật toán được thiết kế để nắm bắt tốt nhất trong các công ty trách nhiệm xã hội. Swell sử dụng dữ liệu khách quan, vì vậy các nhà đầu tư có thể cảm thấy tự tin rằng các lựa chọn đầu tư phản ánh các chủ đề đầu tư tích cực.

Cuối cùng, Swell có một cấu trúc phí đơn giản, dễ hiểu. Trong khi một khoản phí quản lý 0,75% là tốn kém, nó là một giá trị tốt cho các nhà đầu tư chịu trách nhiệm xã hội.

Suy nghĩ cuối cùng về đầu tư sưng lên

Sự thiên vị nặng nề của Swell đối với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ khiến tôi rất khó có thể giới thiệu nó cho tất cả các khoản đầu tư của bạn. Tuy nhiên, nếu bạn quan tâm đến đầu tư có trách nhiệm với xã hội, Swell là một lựa chọn tuyệt vời cho khoản đầu tư sau thuế.

Tuy nhiên, nếu bạn không thực sự được thúc đẩy bởi đầu tư trách nhiệm xã hội, thật khó để khuyên bạn nên Swell qua nhiều robo-cố vấn truyền thống như Betterment.

Theo thời gian, tôi hy vọng rằng Swell sẽ bổ sung thêm chức năng, tăng cường các tùy chọn đa dạng hóa, và các tài khoản hưu trí cho hỗn hợp của họ. Khi Swell thêm các tính năng đó, tôi nghĩ rằng đó sẽ là cố vấn để đánh bại các nhà đầu tư có trách nhiệm xã hội.

Hãy xem Swell Investing tại đây.

Suy nghĩ của bạn về Swell Investing và trách nhiệm xã hội đầu tư nói chung là gì?

Ủy ban & Phí - 80
Dịch vụ khách hàng - 90
Dễ sử dụng - 80
Công cụ & Tài nguyên - 70
Tùy chọn đầu tư - 40
Dịch vụ đặc biệt - 50

Tóm lược

Swell Investing là đứa trẻ mới nhất trong khối khi nói đến các nhà tư vấn robo. Đó là một cố vấn robo tập trung vào trách nhiệm xã hội và tác động đến xu hướng đầu tư, nhưng có một số hạn chế lớn.