Đánh giá WealthSimple: Cố vấn Robo với cảm xúc

Đang đầu tư khó khăn? Không hẳn. Tại The College Investor, chúng tôi tin rằng các nhà đầu tư lười biếng trở nên giàu có. Các nhà đầu tư hiếm khi cần phải tìm hiểu về bất cứ điều gì ngoài phân bổ tài sản cơ bản. Khi bạn đã tìm ra một số thuật ngữ và tự động hóa thói quen đầu tư hợp lý, bạn đã đặt.

Việc bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu được giao dịch công khai dễ dàng hơn bao giờ hết. Nó rẻ hơn bao giờ hết để sở hữu các sản phẩm tài chính theo dõi cuộc tuần hành hướng lên của thị trường chứng khoán. Nhưng không phải ai cũng bơi bằng tiền mặt. Tại sao?

Người sau khi người nói với chúng tôi rằng đầu tư phải nhấp vào. Nếu ánh sáng đầu tư chưa được nhấp vào cho bạn, hãy xem xét xem Wealthsimple. Đó là một nền tảng đầu tư tự động cung cấp các liên lạc cá nhân.

Gọi nó là một Robo Advisor với cảm xúc. Và như tên gọi của nó, họ tiếp tục đầu tư đơn giản.

Kiểm tra Wealthsimple ở đây, và độc giả của College Investor nhận được $ 10,000 được quản lý miễn phí trong một năm.

Khái niệm cơ bản về Wealthsimple

Giống như hầu hết các roboadvisors, Wealthsimple nhấn mạnh bốn trụ cột của lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại:

• Chi phí thấp
• Quỹ chỉ số thị trường rộng
• Phân bổ nội dung
• Tự động tái cân bằng

Nếu bạn đầu tư tiền của bạn với Wealthsimple, bạn sẽ bỏ tiền vào các ETF hiệu quả về chi phí. Quỹ ETF có lợi thế về thuế đối với những người không đầu tư vào tài khoản hưu trí. Họ cũng có mức phí rất thấp.

Wealthsimple chỉ cho phép các nhà đầu tư lựa chọn các quỹ chỉ số thị trường rộng lớn. Bạn không thể chọn các cổ phiếu riêng lẻ. Bạn về cơ bản mua một phần của thị trường chứng khoán Mỹ, một phần của thị trường chứng khoán thế giới, và một lát của một số thị trường trái phiếu.

Quyết định thực sự duy nhất mà khách hàng của Richsimple cần thực hiện là phân bổ tài sản của họ. Wealthsimple nhằm mục đích cung cấp cho khách hàng của họ càng nhiều tiềm năng tăng trưởng càng tốt. Tuy nhiên, con người đấu tranh để đầu tư trong thời gian biến động xuống. Để giữ khách hàng của họ đầu tư trong thời gian dips, Wealthsimple đầu tư một số tiền vào tài sản mà phát triển chậm hơn nhưng có ít biến động tiêu cực.

Cuối cùng, Wealthsimple giúp bạn đầu tư vào phân bổ tài sản lý tưởng của mình. Không cần phải đăng nhập hoặc làm toán học ưa thích. Họ sẽ chăm sóc nó cho bạn.

Wealthsimple thậm chí sẽ xem xét toàn bộ danh mục đầu tư của bạn (bao gồm các tài khoản bạn không giữ tại Wealthsimple). Họ sẽ tư vấn cho bạn về những thay đổi để thực hiện trong các tài khoản khác, để các khoản đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu và hồ sơ rủi ro của bạn tốt hơn.

Wealthsimple tính phí 0,5% tổng danh mục của bạn nếu danh mục đầu tư của bạn trị giá dưới $ 100,000. Danh mục đầu tư trị giá 100.000 đô la trở lên có mức phí 0,4% (cấp độ này được gọi là Wealthsimple Black). Tuy nhiên, hãy nhớ rằng độc giả của College Investor nhận được $ 10,000 được quản lý miễn phí trong một năm.

Những tỷ lệ này cao hơn một chút so với Wealthfront và Betterment, nhưng Wealthsimple cung cấp một lợi ích quan trọng mà các công ty lớn hơn này không có. Tôi giải thích những điều dưới đây.

Hôm nay, Wealthsimple quản lý hơn 750 triệu đô la trong các tài sản đầu tư. Nó nhanh chóng trở thành một trong những nhà tư vấn robo lớn nhất trên thị trường.

Đầu tư có trách nhiệm xã hội

Wealthsimple khác biệt với các nhà đầu tư khác bằng cách cung cấp đầu tư có trách nhiệm với xã hội. Đầu tư có trách nhiệm xã hội liên quan đến đầu tư vào các công ty với cam kết rõ ràng để thúc đẩy xã hội tốt. Các công ty có thể thúc đẩy các nguyên nhân môi trường toàn cầu, giảm tham nhũng và bất bình đẳng giới, và thúc đẩy các tiêu chuẩn sống cao hơn trên toàn cầu.

Các ETF thị trường rộng lớn cho các nhà đầu tư chịu trách nhiệm xã hội có tỷ lệ chi phí cao hơn so với các nhà đầu tư khác. Tuy nhiên, họ có thể có giá trị thêm chi phí nếu nó có nghĩa là bạn có thể có một lương tâm dễ dàng hơn.

Tất nhiên, không có giỏ đầu tư có trách nhiệm xã hội sẽ phản ánh hoàn hảo lý tưởng cá nhân của bạn. Nhưng bạn nên xem qua các dịch vụ của Wealthsimple để xem chúng có phù hợp với tiêu chuẩn của bạn hay không.

Wealthsimple Black: Mở khóa trái tim

Mặc dù Wealthsimple cung cấp các lựa chọn đầu tư tốt, nhưng đề xuất giá trị thực của họ là dành cho các nhà đầu tư có tài sản hơn 100.000 đô la. Các nhà đầu tư có hơn 100,000 đô la được Wealthsimple quản lý trở thành khách hàng của Wealthsimple Black. Khách hàng của Richsimple Black được hưởng lợi từ công nghệ của Wealthsimple. Họ được hưởng lợi từ những người của Wealthsimple.

Khách hàng của Wealthsimple Black có thể gặp các chuyên gia lập kế hoạch tài chính để thảo luận về các mục tiêu tiết kiệm và đầu tư của bạn. Khách hàng phát triển mối quan hệ với một cố vấn nhất định có thể lên lịch các cuộc gọi trong tương lai với cùng một người. Với dịch vụ này, khách hàng có được một cố vấn của con người sử dụng công nghệ để quản lý danh mục đầu tư của họ.

Mô hình lai này cung cấp tốt nhất của các cố vấn và công nghệ của con người. Bạn có quyền truy cập vào một huấn luyện viên tiền khi bạn cần lời khuyên của họ, nhưng bạn nhận được một thuật toán để quản lý các khoản đầu tư của bạn.

Đây là mức giá tốt hơn nhiều so với mức khách hàng “Plus” 0,4% của Betterment, chỉ cho phép bạn nói chuyện với CFP một lần mỗi năm.

Để làm dịu thỏa thuận, Wealthsimple cũng cung cấp hai đặc quyền chính cho khách hàng của Wealthsimple Black. Đầu tiên, họ ghi danh bạn trong việc thu thuế. Thu nhập mất thuế sẽ không làm bạn giàu, nhưng những người có danh mục đầu tư không nghỉ hưu có thể thấy một vài điểm cơ bản của cải tiến khi triển khai. Khai thác mất thuế là một lý do để xem xét một Robo-Advisor nếu bạn giàu có.

Khách hàng của Wealthsimple Black cũng được quyền lui tới các sảnh đợi của sân bay Priority Pass. Phải thừa nhận rằng, đây là một perk kỳ lạ cho một công ty tài chính để cung cấp. Tuy nhiên, đó là một phần thưởng tuyệt vời nếu bạn dự định sử dụng bất kỳ trình tư vấn robo nào.

Nếu bạn đang cân nhắc một nhà tư vấn robo, hãy thử dùng cho Wealthsimple. Các độc giả của Nhà Đầu Tư Cao Đẳng nhận được $ 10,000 được quản lý miễn phí trong một năm.

Đánh giá WealthSimple

• Hoa hồng & Lệ phí - 70
• Dịch vụ khách hàng - 70
• Dễ sử dụng - 80
• Công cụ & Tài nguyên - 50
• Tùy chọn đầu tư - 20
• Dịch vụ đặc biệt - 20

52

Tóm lược

Người sau khi người nói với chúng tôi rằng đầu tư phải nhấp vào. Nếu ánh sáng đầu tư chưa được nhấp cho bạn, hãy xem bài đánh giá Wealthsimple của chúng tôi.