Đánh giá DIY.Fund

Nó chưa bao giờ được dễ dàng hơn để trở thành một nhà đầu tư thị trường chứng khoán thông minh và tham gia. Ngày nay, các nhà đầu tư có thể quản lý tài sản tuyệt vời miễn phí (sử dụng M1 Finance) hoặc sử dụng không tốn kém Wealthfront, Blooom hoặc Betterment.

Trên hết, phần mềm và thông tin tốt nhất cho các nhà đầu tư có sẵn trực tuyến miễn phí. Một trong những công cụ đầu tư được dân chủ hóa hơn bao giờ hết là DIY.Fund. Đó là một cơ sở dữ liệu hoàn toàn miễn phí cung cấp cho nhà đầu tư các công cụ mà các chuyên gia sử dụng.

Nó có một phần mềm biểu đồ cung cấp cho bạn miễn phí cho các dữ liệu phút trên một loạt các cổ phiếu, tùy chọn và ETFs. Bạn có thể nhận cập nhật qua email hàng ngày về hiệu suất danh mục đầu tư cá nhân của bạn (bao gồm cả lợi nhuận thực tế, alpha của bạn (hoạt động tốt hơn) và beta (rủi ro danh mục đầu tư) của bạn.

Các nhà đầu tư tuân thủ nghiêm ngặt danh mục đầu tư hàng quý hoặc hàng năm có thể không cần những công cụ mà DIY.Fund cung cấp, nhưng các nhà đầu tư chứng khoán cá nhân và những người sử dụng mô hình đầu tư 3, 4 hoặc 5 nên xem xét DIY.Fund một trong những công cụ miễn phí hàng đầu của họ.

Dưới đây là cách DIY.Fund hoạt động và cách bạn có thể sử dụng nó.

Theo dõi danh mục của bạn

Triết lý đằng sau DIY.Fund là mọi nhà đầu tư nên có các công cụ để quản lý danh mục đầu tư cá nhân của họ như một người chuyên nghiệp. Điều đó có nghĩa là bạn nhận được số liệu phân tích được tùy chỉnh cho danh mục của bạn.

Để tận dụng tối đa DIY.Fund, bạn sẽ muốn tải lên tệp CSV có vị trí danh mục đầu tư của bạn (và ngày bạn có được các vị trí đó). Hầu hết các nhà môi giới có các tùy chọn để xuất tất cả các vị trí hiện tại của bạn sang một tệp. Điều này là đủ tốt để giúp bạn bắt đầu.

Khi bạn đã tải danh mục của mình lên DIY.Fund, bạn sẽ nhận được các bản tóm tắt email hàng ngày. Chúng sẽ cho bạn biết về danh mục đầu tư của bạn và cách nó hoạt động tương đối so với điểm chuẩn S & P 500. (Nếu một email phụ có vẻ quá mức cần thiết, bạn có thể chọn không tham gia).

Phân tích chỉ số danh mục cơ bản

Khi bạn đã tải lên danh mục đầu tư của mình, bạn có thể phân tích danh mục đó bằng cách sử dụng cấp tài sản, cấp ngành hoặc bằng cách xem xét các thống kê "đơn giản". Tôi nên lưu ý rằng các số liệu thống kê đơn giản gần như không thể tính bằng tay.

Trực quan hóa phân bổ ngành