Làm thế nào để nghiên cứu và tìm kiếm các quỹ tương hỗ tốt nhất để mua!

Nếu bạn giống như phần lớn dân số, bạn hầu như không biết những gì một quỹ tương hỗ là để cho một mình biết làm thế nào để tìm một tốt nhất. Nếu bạn có 401 (k) của bạn được thiết lập thông qua nhà tuyển dụng của bạn, sau đó bạn rất có thể có một lựa chọn rất nhỏ của các quỹ để lựa chọn. Nếu đây là trường hợp mặc dù, tôi vẫn có thể giúp bạn tìm thấy một tuyệt vời chỉ với một vài kiểm tra nhanh chóng.

Đối với những người bạn đang tìm kiếm để đầu tư vào các quỹ của riêng bạn hoặc thông qua một nhà môi giới tư nhân, sau đó bạn có khá nhiều quỹ tương hỗ khác nhau để lựa chọn! Trong thực tế, nếu bạn quyết định đầu tư thông qua một phương tiện như Scottrade, bạn có thể tìm thấy hàng trăm nếu không phải hàng ngàn quỹ tương hỗ khác nhau!

Vậy bạn bắt đầu từ đâu trên trái đất? Và làm thế nào để bạn biết nếu bạn tìm thấy một tốt?

Chọn phân đoạn đầu tư của bạn

Không có quá nhiều người mù quáng ném tiền vào thị trường những ngày này. Họ có thể không có nhiều để tiếp tục, nhưng ít nhất có một phương pháp để đầu tư của họ.

Đối với hầu hết các phần, bạn nên suy nghĩ về một phân đoạn thị trường cụ thể mà bạn tin rằng sẽ làm tốt trong tương lai. Ví dụ: vì có một số ít người phát triển trẻ đang đến tuổi nghỉ hưu, bạn có thể muốn đầu tư vào thứ gì đó có liên quan về mặt y tế, vì vậy hãy bắt đầu tìm kiếm của bạn với điều đó. Bạn vẫn sẽ tìm thấy nhiều tùy chọn trong phân khúc cụ thể đó, nhưng bạn sẽ thu hẹp các tùy chọn tổng thể của mình đủ để tìm hiểu và thực hiện phân tích sâu hơn về các quỹ khác nhau.

Hãy nhớ rằng, ngay cả trong phân khúc, có nhiều lựa chọn quỹ khác nhau. Ví dụ: bạn có thể có một quỹ chỉ số có trọng số bằng nhau hoặc một quỹ chỉ mục có trọng số vốn. Sự khác biệt quan trọng!

Kiểm tra dữ liệu lịch sử

Các nhà đầu tư truyền thống (bao gồm cả bản thân mình) tin rằng một quỹ tương hỗ nên có một hồ sơ theo dõi đã được chứng minh trước khi họ chọn đầu tư số tiền kiếm được của họ vào quỹ cụ thể đó. Trong một thị trường lên, tôi thấy rằng một quỹ nên có thu nhập hàng năm ít nhất là những gì các chỉ số chính quay trở lại. Trong một thị trường giảm, họ vẫn nên tốt hơn so với các chỉ số.

Nhìn chung, tôi muốn nhìn thấy một quỹ tương hỗ trung bình một sự trở lại tốt hơn mỗi năm so với thị trường. Tôi biết điều này nghe có vẻ cao, nhưng với rất nhiều lựa chọn quỹ tương hỗ, bạn sẽ có thể tìm thấy điều này.

Kiểm tra lịch sử của người quản lý quỹ

Cũng giống như các CEO, những nhà quản lý quỹ này không thể thoát khỏi quá khứ của họ. Nếu họ chạy một quỹ vào mặt đất một vài năm trở lại, nó bây giờ là một phần của hồ sơ theo dõi của họ và họ không thể giấu nó.

Tôi khuyên bạn nên tìm tên của người quản lý quỹ và chỉ cần tìm kiếm nhanh tên của họ. Nếu họ đã có các quỹ trước đó mà họ đã quản lý, họ đã làm tốt đến mức nào? Nếu họ có một hồ sơ theo dõi tuyệt vời và mọi thứ khác kiểm tra, thì đây có thể chỉ là đầu tư đúng đắn cho bạn.

Người quản lý có đầu tư không?

Kể từ năm 2005, các nhà quản lý quỹ được yêu cầu tiết lộ số tiền họ đang đầu tư vào quỹ của chính họ. Báo cáo của họ không phải là đô la chính xác, nhưng họ có bảy mức tăng khác nhau từ 0 đô la đến 1 triệu đô la, vì vậy bạn nên có một ý tưởng hay về mức độ tự tin của người quản lý. Họ càng đầu tư vào bản thân, bạn càng cảm thấy thoải mái hơn với quỹ của họ.

Sau khi tất cả, khi bạn có tiền riêng của bạn bị đe dọa trong một dự án cụ thể, bạn có khá quan tâm đến nó phải không? Đó cũng là ý tưởng tương tự ở đây. Nếu người quản lý đang đầu tư một số tiền lớn, thì anh ta sẽ làm tất cả mọi thứ trong khả năng của mình để làm cho quỹ đó tăng giá trị!

Tìm Quỹ Không tải

Mỗi quỹ có chính sách tải và lệ phí hơi khác nhau. Một số quỹ có tải front-end, một số có tải back-end, và những người khác chỉ có lệ phí không có tải.

Nếu bạn tìm thấy một quỹ có "tải", điều đó thực sự chỉ có nghĩa là có một khoản phí phần trăm hoặc ở mặt trước (khi bạn mua quỹ) hoặc ở mặt sau (khi bạn bán quỹ). Tốt hơn, bạn muốn tìm một quỹ có phí phần trăm thấp và không có bất kỳ khoản phí nào. Điều này sẽ giảm thiểu chi phí mà bạn sẽ phải trả trong thời hạn đầy đủ mà bạn được đầu tư vào quỹ này.

Lớn hơn không tốt hơn

Chúng tôi điển hình người Mỹ luôn luôn nghĩ rằng lớn hơn là tốt hơn, nhưng khi bạn đang tìm kiếm các quỹ tương hỗ, điều này thường không phải là trường hợp. Đây là lý do tại sao. SEC có giới hạn về số cổ phần mà một quỹ có thể mua bất kỳ cổ phiếu cụ thể nào. Nếu quỹ liên tục nhận được ngày càng nhiều tài sản, có thể có nhiều tiền hơn số tiền mà người quản lý quỹ quan tâm đầu tư.

Nói cách khác, người quản lý có thể thực sự thích triển vọng của một cổ phiếu cụ thể, nhưng vì anh ta đã đạt đến giới hạn về số lượng cổ phiếu anh ta có thể mua cổ phiếu đó, anh ta sẽ phải đầu tư vào một thứ khác mà anh ta không có quan tâm nhiều đến.

Do đó, khi một quỹ quá lớn, phần lớn các khoản đầu tư có thể đi về phía những cổ phiếu mà sẽ không bao giờ được mua nếu nó nhỏ hơn, nhưng tiền phải đi đâu đó, vì vậy nó có. Lớn hơn không phải lúc nào cũng tốt hơn. Đặc biệt trong những tình huống như thế này.

Đã đến lúc mua

Chỉ bằng cách đọc một bài viết này, bây giờ bạn biết thêm về đầu tư quỹ tương hỗ hơn 95% (hoặc nhiều hơn) của dân số. Tất cả những gì bạn phải làm là đi đến một trang web cung cấp nhiều loại tiền, thu hẹp tìm kiếm của bạn thành một phân đoạn cụ thể (hoặc các nhóm phân đoạn), và sau đó bắt đầu đào sâu vào từng quỹ có vẻ tốt cho bạn.

Một điểm khởi đầu tốt là Quỹ tương hỗ tốt nhất liệt kê bởiUS News & World Report. Sử dụng các công cụ bạn đã học ở đây và áp dụng chúng vào danh sách đó.

Liệu nó có một lịch sử mạnh mẽ? Nó đã được khoảng một thời gian? Ai đang quản lý quỹ? Họ có hồ sơ theo dõi tốt không? Họ có đầu tư bất kỳ tiền riêng nào vào quỹ không? Quỹ lớn đến mức nào? Và cuối cùng, là kích thước của quỹ lớn hơn mức trung bình? Tôi biết điều này có vẻ như rất nhiều câu hỏi để trả lời, nhưng câu trả lời cho mỗi người trong số họ có thể dễ dàng tìm thấy trực tuyến. Đầu tư một cách khôn ngoan, nghiên cứu tiền của bạn và bạn sẽ ổn thôi. Chúc bạn đầu tư vui vẻ!

Bạn tìm kiếm điều gì khi cố gắng tìm các quỹ tương hỗ tốt nhất?