Đánh giá Questrade: A Phải dành cho thương nhân Canada

DAY-TRADER, n. Xem IDIOT

Nhà báo chuyên đề Tạp chí Phố Wall, Jason Zweig không kéo bất kỳ cú đấm nào. Ông tin rằng giao dịch tích cực là một việc làm ngu ngốc, và giá trị đầu tư đó là cách tiếp cận thông minh duy nhất để đầu tư vào thị trường chứng khoán.

Nói chung, thương nhân ngày làm cho các nhà môi giới giàu có trong khi để lại cho họ môi giới mỗi ngày. Chúng tôi biết điều này, vì vậy chúng tôi có xu hướng xem xét nền tảng thúc đẩy phân bổ tài sản có trách nhiệm. Chúng tôi tìm kiếm các sản phẩm đầu tư mang lại cho nhà đầu tư một lợi thế thông qua các khoản phí thấp, trực quan hữu ích hoặc dịch vụ khách hàng tuyệt vời.

Tuy nhiên, chúng tôi đang theo xu hướng này để xem xét Questrade, một nền tảng giao dịch của Canada nhắm vào các nhà giao dịch hoạt động. Tại sao chúng ta phá vỡ các quy tắc của riêng mình? Các nhà đầu tư ít tích cực hơn có thể “hack” nền tảng này để đạt được mức phí thấp và danh mục đầu tư cân bằng. Thêm vào đó, các giải pháp quản lý danh mục đầu tư của Questrade đáng để xem xét các nhà đầu tư Canada.

Giao dịch chi phí thấp: Năng lực cốt lõi của Questrade

Questrade cung cấp dữ liệu và dịch vụ nghiên cứu cho dân số giao dịch hoạt động của Canada. Công dân Hoa Kỳ cũng có thể mở một tài khoản giao dịch hoạt động, nhưng Questrade không hỗ trợ tài khoản hưu trí của Hoa Kỳ.

Questrade cung cấp hai mức giá. Mức giá tiêu chuẩn của họ là "Giá dân chủ". Cấp này cung cấp giao dịch chứng khoán 4,95 đô la (cộng 1 xu cho mỗi cổ phiếu lên đến 9,95 đô la). Các tùy chọn có giá 9,95 đô la cộng với một đô la cho mỗi hợp đồng. Người dùng có thể mua và bán ETF miễn phí.

Questrade tính phí cho người dùng dưới 5000 đô la một khoản phí hàng quý 24,95 đô la. Nhà đầu tư có thể tránh khoản phí nếu họ đặt ít nhất một giao dịch (thanh toán) trong quý.

Các nhà giao dịch nặng sẽ muốn đăng ký gói dữ liệu thị trường nâng cao. Các kế hoạch dữ liệu thị trường cung cấp các công cụ ưa thích cho phép các nhà giao dịch mua và bán cổ phiếu hoặc các tùy chọn nhanh hơn và có nhiều dữ liệu hơn. Các công cụ nghiên cứu của Questrade là hàng đầu. Khi nói đến tính dễ sử dụng và phân tích nâng cao, Questrade vượt qua các tùy chọn như Ally Invest hoặc Merrill Edge (ít nhất là ngay bây giờ).

Nhà giao dịch quan tâm, có thể điều tra các công cụ của Questrade bằng tài khoản thực hành miễn phí. Đây là điều bắt buộc đối với bất kỳ nhà giao dịch nào trong ngày. Bạn sẽ không kiếm tiền nếu bạn không thể sử dụng các công cụ.

Gói dữ liệu thị trường có giá từ $ 70- $ 89,95 và tốt nhất cho những người sẽ kiếm được ít nhất 20 giao dịch chứng khoán mỗi tháng. Điều này là do chi phí của dữ liệu bù đắp giá của giao dịch ở mức khoảng 100 đô la.

Các nhà đầu tư bị động có thể tìm thấy một số công cụ nghiên cứu của Questrade thú vị nhưng vô dụng. Nền tảng của Questrade phục vụ cho các nhà giao dịch trong ngày và các nhà đầu tư thụ động sẽ tìm thấy rất nhiều điều để bỏ qua.

Chỉ số IQ của Questrade

Các nhà đầu tư Canada có thể muốn xem giải pháp danh mục được quản lý của Questrade. Ngay bây giờ, Questrade không hỗ trợ tài khoản hưu trí tại Hoa Kỳ, vì vậy hầu hết công dân Hoa Kỳ sẽ cần phải chuyển sang quản lý danh mục đầu tư.

Questrade Portfolio IQ là một cách tiếp cận lai thụ động để quản lý các khoản đầu tư. Công ty đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi chi phí thấp và họ sử dụng phương pháp phân bổ tài sản để quản lý. Tuy nhiên, các nhà quản lý tích cực có thể nghiêng hướng của danh mục đầu tư của bạn dựa trên phân tích thị trường.

Quản lý tích cực có mang đến cho nhà đầu tư một lợi thế không? Thật khó nói. Chúng tôi biết rằng các quỹ tương hỗ tích cực nhất không hoạt động tốt hơn điểm chuẩn của họ. Tuy nhiên, danh mục đầu tư nghiêng đúng hướng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn. Hoạt động kinh doanh danh mục đầu tư của Questrade vẫn còn nhỏ. Họ quản lý tài sản trị giá 5 tỷ đô la. WealthSimple, đối thủ cạnh tranh chính của Questrade, quản lý tài sản trị giá 708 tỷ USD.

Tại sao danh mục đầu tư của Questrade quá nhỏ? Nó có thể là phí. Phí quản lý tài sản dao động từ 0,35% đối với danh mục đầu tư lớn hơn 1 triệu đô la và 0,7% cho danh mục đầu tư từ 2.000 đô la đến 99,999 đô la.

Tại Questrade, nhiều nhà đầu tư sẽ trả phí cao mà không cần chú ý cá nhân.

Làm thế nào các nhà đầu tư thụ động có thể "hack" Questrade

Nếu bạn là nhà đầu tư DIY, bạn có thể “hack” cấu trúc phí thấp của Questrade và làm cho nó hoạt động cho bạn. Các nhà đầu tư Questrade có thể mua và bán các ETF mà không có hoa hồng. Các nhà đầu tư có danh mục đầu tư lớn hơn 5.000 đô la sẽ tránh phí bảo trì hàng quý. Các nhà đầu tư đáp ứng các tiêu chí đó có thể đầu tư mà không phải trả phí.

Những ngày này, Quỹ trao đổi trao đổi không chỉ là các chỉ mục thị trường rộng. Bạn có thể mua đà ETF, Smart Beta và hơn thế nữa. Bạn có thể thiết kế chiến lược đầu tư được hỗ trợ dữ liệu trong danh mục đầu tư thụ động của mình. Với Questrade, bạn có thể làm điều đó mà không phải trả phí.

Mặc dù Questrade muốn thu hút các nhà giao dịch trong ngày, các nhà đầu tư thụ động sẽ thấy lợi nhuận tốt nhất. Ngay bây giờ, nền tảng này là tốt nhất cho các nhà đầu tư Canada. Tuy nhiên, chúng tôi hy vọng sẽ thấy Questrade hỗ trợ tài khoản hưu trí của Mỹ trong vài năm tới. Tại thời điểm đó, các nhà đầu tư Mỹ cũng có thể bắt đầu hack Questrade.

Nếu bạn đang tìm kiếm thứ gì đó mang tính thụ động, như một người cố vấn robo, hãy xem WealthSimple. Đối với người Canada, đây có lẽ là cố vấn robo tốt nhất hiện có. Kiểm tra đánh giá Wealthsimple này cho người Canada.