Khấu trừ thuế cho người tự do: Cách đặt bản thân cho một khoản hoàn lại lớn trong tháng 4

Khi tôi bắt đầu tự do, thuế đã làm tôi băn khoăn. Tôi đột nhiên phải tìm ra thời hạn hàng quý, cho dù sử dụng EIN hay SSN của tôi, và những khoản khấu trừ nào tôi có thể yêu cầu.

Các khoản khấu trừ có thể đặc biệt khó hiểu bởi vì có quá nhiều - và rất nhiều quy tắc cho mỗi người! Bỏ qua chúng, mặc dù, và bạn có thể bỏ lỡ một khoản hoàn thuế lớn.

Trong năm đầu tiên của tôi, ví dụ, tôi đã không dành một không gian văn phòng nhà riêng biệt, và bỏ lỡ một cơ hội để đòi lại một phần tiền thuê nhà của tôi.

Bắt đầu theo dõi các khoản khấu trừ của bạn hiện nay có nghĩa là bạn sẽ có hồ sơ bạn cần trong tháng 4 để tận dụng tối đa tiềm năng tiết kiệm của bạn. Hướng dẫn này sẽ giúp bạn yêu cầu khấu trừ thuế hữu ích cho doanh nghiệp tự do của bạn, trong khi vẫn giữ IRS hạnh phúc.

Những gì tính như một văn phòng nhà?

Bạn có thể yêu cầu một phần chi phí nhà của bạn (nghĩ rằng thế chấp, lãi suất, hóa đơn tiện ích và sửa chữa) cho doanh nghiệp của bạn.

Yêu cầu quan trọng nhất là bạn phải dùng yvăn phòng nhà của chúng tôi độc quyền và thường xuyên cho công việc. Bạn không thể yêu cầu phòng ăn của bạn là văn phòng của bạn theo ngày, hoặc khấu trừ một văn phòng bạn sử dụng mỗi tháng một lần.

Một phòng riêng biệt bạn làm việc từ thứ Hai đến thứ Sáu, hoặc thậm chí là một phần của một căn phòng dành cho bàn làm việc và máy tính xách tay của bạn, có nhiều khả năng là một văn phòng nhà được khấu trừ.

Làm gì bây giờ

Đánh dấu không gian văn phòng của bạn. Trong các phòng có chung không gian làm việc và sinh hoạt, hãy thử sử dụng tấm thảm trong khu vực hoặc vách ngăn phòng để tạo ra các ranh giới.

Ngoài ra, hãy tìm hiểu về cách nộp khoản khấu trừ của bạn. IRS gần đây đã thêm một bộ quy tắc đơn giản để xác nhận quyền sở hữu một văn phòng tại nhà. Bạn có thể chọn để tính toán tỷ lệ phần trăm foot vuông của không gian làm việc của bạn, lưu giữ hồ sơ về tất cả các chi phí liên quan đến nhà của bạn và tính khấu hao của ngôi nhà của bạn.

Hoặc, bạn có thể yêu cầu tối đa 300 feet vuông không gian văn phòng tại $ 5 cho mỗi foot vuông. Nếu một phương pháp không phù hợp với bạn, bạn có thể chuyển sang năm tiếp theo.

Tôi có thể trừ máy tính xách tay của mình không?

Đồ nội thất làm việc, tấm thảm, máy in và áp phích động lực của bạn cũng là những phần được khấu trừ trong văn phòng của bạn.

Một lần nữa, bạn có các tùy chọn. Nếu bạn có thể chứng minh bạn đã sử dụng giao dịch mua mới cho doanh nghiệp hơn 50% thời gian, bạn có thể khấu trừ toàn bộ giá trị ngay lập tức.

Giảm ngắn hoặc không lưu giữ hồ sơ sử dụng? Đừng lo lắng.

Bạn có thể khấu trừ một phần trăm giá của hầu hết các thiết bị và đồ nội thất công nghệ cao dựa trên thang hao mòn năm hoặc bảy năm (bấm vào đây và cuộn đến Bảng 4 để biết chi tiết).

Làm gì bây giờ

Hãy hỏi một kế toán làm thế nào để theo dõi tỷ lệ sử dụng của bạn nếu bạn muốn yêu cầu bồi thường toàn bộ số lượng thiết bị kinh doanh mới.

Tôi sử dụng RescueTime trên máy tính của mình, điều này sẽ gửi cho tôi báo cáo năng suất hàng tuần. Điều này có thể hoặc có thể không đủ để thuyết phục chính phủ, nhưng các hồ sơ ít nhất sẽ giúp CPA dễ dàng hơn để xác định hành động tiếp theo cần thực hiện.

Tôi có đi du lịch để kinh doanh hay niềm vui không?

Một kỳ nghỉ là cơ hội để đạt được một bài tập tuyệt vời, nhưng viết một bài báo trên tạp chí trong khi ở nước ngoài không nhất thiết có nghĩa là bạn đang đi công tác.

Các quy tắc của ngón tay cái là bạn cần có lý do kinh doanh để du lịch trước bạn đặt chuyến đi của bạn. Việc bán các bức ảnh hoặc bài viết sau đó sẽ không làm cho chuyến đi có liên quan đến kinh doanh trở lại.

Lên kế hoạch cho chuyến đi công tác hợp lệ bằng cách lên lịch các bài tập hoặc hội thảo công việc liên quan đến du lịch.

Các khía cạnh kinh doanh sẽ phải tạo nên lý do chính cho chuyến đi. Nếu bạn lên kế hoạch cho một kỳ nghỉ Paris hai tuần bao gồm một hội nghị ba ngày, bạn có thể sẽ không được khấu trừ vé máy bay, mặc dù bạn có thể khấu trừ phí hội nghị.

Nếu chuyến đi của bạn có mục đích kinh doanh thực sự, bạn có thể khấu trừ vé máy bay, vé tàu hỏa, chỗ ở và bữa ăn, giặt hấp và các chi phí thông thường khác. Bạn cũng có thể khấu trừ số dặm của bạn để đi du lịch đến một buổi biểu diễn tạm thời (một trong những bạn mong đợi để chạy ít hơn một năm).

Làm gì bây giờ

Lên lịch các chuyến công tác của bạn cho đến cuối năm. Nếu có nơi nào diễn ra ở những địa điểm tuyệt vời, hãy vui vẻ!

Chỉ cần chắc chắn giữ vững ranh giới về doanh nghiệp và những gì mang tính cá nhân.

Chuyến thăm của bạn tới MOMA để phân bổ tạp chí nghệ thuật được tính là chi phí kinh doanh. Chương trình Broadway bạn đã tham dự với gia đình của bạn đêm đó, không quá nhiều.

Nếu bạn không chắc chắn, hãy giữ hồ sơ rõ ràng và hỏi kế toán của bạn.

Nếu đó là Bữa tối Kinh doanh, tôi có thể lấy tôm hùm không?

Bạn đang làm một cuộc phỏng vấn mặt đối mặt qua bữa trưa. Nếu bữa ăn này nằm trên đồng xu của Bác Sam, bạn có thể tự thưởng cho mình món ăn đắt tiền nhất trong thực đơn không? Vâng, có thể.

IRS thường cho phép bạn khấu trừ chỉ 50% của một bữa ăn hoặc chi phí giải trí liên quan đến kinh doanh khác. Nếu bạn đang sử dụng ngân sách eo hẹp, menu cố định prix 95 đô la vẫn có thể bị tổn thương.

Bạn cũng không thể yêu cầu các khoản khấu trừ giải trí "xa hoa hoặc lộng lẫy". Điều đó không có nghĩa là bạn không bao giờ có thể khấu trừ một chuyến đi chơi ưa thích, nhưng việc giải trí phải phù hợp với cơ hội kinh doanh. Có thể bạn sẽ không phỏng vấn một người cha ở nhà cùng nơi với tư cách là thượng nghị sĩ.

Làm gì bây giờ

Giữ những hóa đơn đó! Lưu ý bạn là ai và mục đích cuộc họp đã phục vụ là gì.

Chi phí “Cần thiết” là gì?

Nhiều dịch giả tự do đấu tranh với hội chứng mạo danh.Khi họ đọc IRS chỉ cho phép các khoản khấu trừ kinh doanh phi thường và cần thiết, họ có thể đoán được số tiền của họ bằng số tiền họ xứng đáng.

IRS định nghĩa ‚Äúnecessary‚Äù là‚ Äú lợi ích và thích hợp, ‚Äù và nói rõ ràng rằng “một chi phí không nhất thiết phải được coi là cần thiết.”

Phần mềm tổ chức của bạn, đăng ký tạp chí hàng tháng truyền cảm hứng cho bạn và tất cả các thành viên trong nhóm writer‚Äôs của bạn đều có thể là những phần cần thiết trong cách bạn điều hành công việc kinh doanh tự do của mình.

Làm gì bây giờ

Don‚Äôt bán mình ngắn! Tìm một hệ thống hồ sơ phù hợp với bạn và liệt kê mọi thứ giúp bạn hoàn thành công việc.

Nếu mùa thuế cuộn quanh và bạn vẫn không chắc chắn liệu một khoản chi phí cụ thể có được tính hay không, hãy hỏi một người chuyên nghiệp. Có thể, nếu bạn nghĩ rằng một cái gì đó là một chi phí kinh doanh thực sự, IRS sẽ, quá.

Lượt của bạn: Người tự do, bạn làm gì trong năm để giúp bạn dễ dàng nhận được khoản khấu trừ của mình trong mùa thuế?

Bài đăng này không cấu thành lời khuyên về thuế. Để được tư vấn cụ thể, vui lòng xem chuyên gia thuế.

Jessica Sillers là một nhà văn tự do sống trong khu vực Washington, DC. Cô viết về thuế, doanh nghiệp nhỏ và nghề nghiệp cho nhiều công ty và trang web khác nhau.