Tuần trước, tôi hỏi bạn làm thế nào bạn đang theo dõi danh mục đầu tư của bạn. Có rất nhiều lựa chọn ngoài kia, từ đơn giản đến cực đoan, tôi nghĩ sẽ thật thú vị khi nghe người đọc thực sự đang theo dõi hiệu suất đầu tư của họ như thế nào. Tôi không đưa ra quy định nào, và thậm chí còn đưa ra một vài gợi ý. Tôi thấy kết quả rất thú vị. Dường như hầu hết người đọc vẫn KHÔNG sử dụng phần mềm tài chính cá nhân hoặc ứng dụng trực tuyến. Thay vào đó, việc chọn theo dõi danh mục đầu tư của họ theo cách thủ công bằng Excel.
Dưới đây là chi tiết về những gì mọi người đã nói:
Trường học cũ bằng tay
Excel: Excel, hoặc chương trình bảng tính tương tự như Google Docs, là sự lựa chọn phổ biến nhất bởi độc giả bởi 2-to-1. Tôi đã rất ngạc nhiên bởi điều này, vì tôi đã nghĩ nhiều người sẽ chuyển sang phần mềm hoặc ứng dụng hơn. Tại sao mọi người chọn Excel? Nhiều người đã viết những thứ như “Tôi chỉ cập nhật mọi thứ một lần mỗi tháng để nhanh chóng và dễ dàng” hoặc “Tôi rất am hiểu công nghệ” và cuối cùng, “Tôi thích Excel hơn vì tôi có thể tùy chỉnh nó theo cách mà tôi muốn”.
Hệ thống nộp hồ sơ:Một giải pháp khác là giữ mọi thứ trên giấy, nhưng sử dụng một hệ thống như HomeFile để đảm bảo mọi thứ được sắp xếp và dễ tìm. Tôi sử dụng hệ thống HomeFile và tôi khuyên bạn nên sử dụng nó.
Tôi hy vọng rằng một số cá nhân này sẽ thử một ứng dụng miễn phí như Mint hoặc Personal Capital. Có rất nhiều công cụ tuyệt vời trên mạng có thể làm cho quá trình này trở nên đơn giản và không đau đớn, vì vậy hãy thoát khỏi những cách cũ của bạn!
Sử dụng nhà môi giới chính của bạn
Trang web môi giới / ngân hàng: Một nhóm cá nhân khác chỉ dựa vào trang web của ngân hàng hoặc nhà môi giới của họ. Một số trang web của ngân hàng có một số hệ thống tuyệt vời để phù hợp với các tài khoản khác. Ví dụ: một người đọc đã chia sẻ cách anh ấy có thể nhập mọi thứ vào TD Ameritrade. Nhiều người ở lại với các trang web của nhà môi giới của họ vì các công cụ môi giới của họ cung cấp. Vanguard đã được đề cập nhiều lần, đặc biệt là vì Công cụ theo dõi danh mục đầu tư của họ và khả năng lưu trữ các tài khoản khác ở một nơi.
Dịch vụ trực tuyến miễn phí
Yahoo! Tài chính: Hai độc giả đã sử dụng Yahoo! Danh mục tài chính gần như độc quyền, hoặc kết hợp với Excel. Một đề cập đến nó là rất tốt cho việc kiểm tra các vị trí hàng ngày, vì nó cập nhật ngay lập tức. Tuy nhiên, Yahoo! Danh mục tài chính có thể khó theo dõi các giao dịch và các giao dịch khác, vì vậy cả hai đều sử dụng nó chủ yếu để theo dõi vị trí.
Giải pháp tôi sử dụng
Tốt nhất của phần còn lại. Chỉ có một độc giả khác bên cạnh bản thân tôi sử dụng Quicken, mặc dù tôi có thể đã thuyết phục một độc giả khác sử dụng nó. Tôi yêu Quicken bởi vì nó tích hợp mọi thứ vào một chỗ. Người đọc đã sử dụng nó đề cập đến dễ dàng truy cập và in báo cáo, mà tôi cũng thích vào thời điểm thuế. Một người dùng khác sử dụng Mint, và thích cách nó ngay lập tức cập nhật mọi thứ trong đám mây. Và giá miễn phí cũng không ảnh hưởng gì.
Người đọc, những đề xuất hoặc sử dụng này có khiến bạn cân nhắc cách khác để theo dõi danh mục đầu tư của mình không? Bạn có hài lòng với phương pháp của mình hay bạn đang tìm kiếm điều gì đó dễ dàng hơn?
GửI CảM NhậN