Danh sách kiểm tra quy hoạch bất động sản của bạn 💲💲💲

Những điều bạn cần biết về quy hoạch bất động sản

Giống như hầu hết các mặt hàng trong chương trình lập kế hoạch tài chính của bạn cho năm 2009, kế hoạch bất động sản của bạn đang đứng trên nền tảng chuyển dịch. Năm nay, việc miễn thuế bất động sản đã tăng từ 2 triệu USD trong năm 2008 lên 3,5 triệu USD / người. Theo luật hiện hành, thuế bất động sản sẽ được bãi bỏ hoàn toàn trong năm 2010, chỉ để quay trở lại với mức miễn giảm thấp hơn nhiều trong năm 2011, mặc dù nhiều người tin rằng luật sẽ được thay đổi trước khi việc bãi bỏ có hiệu lực. Sự không chắc chắn này xảy ra vào thời điểm khi giá trị cổ phiếu và bất động sản giảm đáng kể. Nếu có một thời gian để xem xét kế hoạch bất động sản của bạn, 2009 là nó.

Mối quan tâm về thuế kế hoạch bất động sản 2009

Mặc dù các giới hạn về các điều khoản thuế này có thể thay đổi, hãy chắc chắn rằng bạn hiểu cách thức hoạt động của chúng và cách bạn có thể áp dụng tốt nhất từng điều kiện cho tình huống của riêng bạn.

Việc miễn thuế bất động sản, là 3,5 triệu đô la trong năm 2009 (7 triệu đô la cho các cặp vợ chồng), cho phép bạn tạm trú một phần hoặc toàn bộ tài sản của bạn từ thuế.
Việc miễn thuế quà tặng trọn đời dành cho những cá nhân quan tâm đến việc làm quà tặng đáng kể (lên đến 1 triệu đô la) trong suốt cuộc đời của họ mà không phải trả thuế quà tặng. Việc miễn thuế suốt đời được gắn với việc miễn thuế bất động sản, vì vậy bất kỳ số tiền nào được tặng là một phần của miễn giảm thuế quà tặng suốt đời làm giảm số tiền có thể chuyển miễn thuế bất động sản cho người thụ hưởng khi bạn qua đời.
Việc miễn thuế quà tặng cho phép bạn để cung cấp cho một số tiền thiết lập mỗi năm ($ 13.000 trong năm 2009; $ 26.000 cho các cặp vợ chồng) cho nhiều người như bạn thích mà không kích hoạt thuế quà tặng. Đây là một chiến lược tặng quà không hạn chế không liên quan đến một trong các trường hợp miễn trừ khác, vì vậy hãy chắc chắn tận dụng tối đa “người tự do” này mỗi năm.

Danh sách kiểm tra quy hoạch bất động sản

Vì bạn đã nỗ lực để tạo ra một lối sống an toàn và thoải mái cho gia đình và người thân, bạn sẽ muốn tạo và duy trì một kế hoạch bất động sản cho phép bạn giảm thiểu thuế bất động sản và bảo toàn tài sản của mình cho những người bạn quan tâm.

Sử dụng danh sách kiểm tra này để đánh giá vị trí kế hoạch bất động sản của bạn ngày hôm nay — hoặc là điểm khởi đầu cho các cuộc thảo luận với chuyên gia lập kế hoạch bất động sản.

Phần 1 - Truyền đạt những điều ước của bạn

VÂNG	KHÔNG
Ông có bản di chúc chứ?
Bạn đã đặt tên (các) người thi hành và (các) người được ủy thác chưa?
Bạn đã xem xét một niềm tin sống để tránh chứng thực?
VÂNG	KHÔNG
Bạn đã xem xét ý chí sống hay proxy chăm sóc sức khỏe trong trường hợp bệnh tật hay tàn tật?

Phần 2 - Bảo vệ gia đình bạn

VÂNG	KHÔNG
Bạn sẽ đặt tên người giám hộ cho trẻ vị thành niên?
Bạn có đủ số tiền và loại bảo hiểm nhân thọ không?
Bạn đã xem xét các tùy chọn tin cậy khác nhau (ví dụ: sống, có thể hủy bỏ, không hủy ngang, bảo hiểm nhân thọ)?

Phần 3 - Giảm thuế của bạn

VÂNG	KHÔNG
Nếu bạn đã kết hôn, bạn có tận dụng triệt để khoản khấu trừ thuế bất động sản hôn nhân không giới hạn không?
Bạn (và vợ / chồng của bạn) có tặng quà cho các thành viên trong gia đình lợi dụng việc loại trừ thuế hàng năm, là $ 13,000 ($ 26,00 cho các cặp đôi) trong năm 2009 không?
Bạn đã xem xét một Roth IRA, mà trong một số trường hợp cho phép bạn chuyển tài sản cho người thừa kế thuế miễn phí?

Số tiền miễn thuế bất động sản cho năm 2009 là $ 3,5 triệu ($ 7 triệu cho các cặp vợ chồng). Theo luật hiện hành, thuế bất động sản sẽ được bãi bỏ trong năm 2010 và số tiền loại trừ được dự kiến hoàn nguyên thành 1 triệu đô la trong năm 2011.

Bài viết này được chuẩn bị bởi Standard & Poor's và không có ý định cung cấp lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư cụ thể cho bất kỳ cá nhân nào.