Capital One Investing Review: Một nền tảng khởi đầu tuyệt vời 💲💲💲

Giao dịch thị trường chứng khoán đầu tiên của tôi là thông qua nền tảng Capital One Investing. Tôi không biết mình đang làm gì, nhưng tôi vẫn mua 7 cổ phiếu riêng lẻ trước khi hết tiền.

Tại sao tôi chọn Capital One? Bởi vì nó dễ dàng điều hướng, tôi có thể ngay lập tức nạp tiền vào tài khoản bằng tiền từ tài khoản séc của tôi, và tôi có thể tra cứu biểu tượng mã dễ dàng. Đó là nền tảng duy nhất mà tôi cảm thấy tự tin rằng tôi đã không bị lừa.

Bảy năm sau, nền tảng này thậm chí còn tốt hơn khi tôi bắt đầu đầu tư. Họ có các công cụ giáo dục tuyệt vời và công cụ phân tích danh mục đầu tư phù hợp với một số công cụ tốt nhất trong kinh doanh.

Tôi đã thay đổi làm nhà đầu tư. Tôi hiểu biết nhiều hơn về chiến lược đầu tư và nền tảng đầu tư. Tôi vẫn có một tài khoản đầu tư tại Capital One, nhưng tôi không còn là một fan hâm mộ nữa. Capital One Investing thực hiện rất nhiều điều tốt, nhưng nó hoàn hảo.

Cơ cấu phí đầu tư một vốn

Một lý do tôi yêu Capital One là cấu trúc phí rõ ràng của họ. Tất cả các cổ phiếu, ETF, Quỹ tương hỗ và Tùy chọn có giá $ 6,95 cho mỗi giao dịch (mua hoặc bán). Các tùy chọn có giá $ 0,75 cho mỗi hợp đồng.

Gần đây, Capital One Investing đã giới thiệu công cụ “PortfolioBuilder” của họ. Công cụ này tạo ra một rổ được đề xuất gồm tối đa 8 ETF chi phí thấp, đa dạng dựa trên mục tiêu đầu tư của bạn, thời gian của bạn và khả năng chịu rủi ro của bạn. Bạn có thể mua tất cả 8 ETF theo tỷ lệ được khuyến nghị với chi phí duy nhất là 18,95 đô la - tức là tiết kiệm 50% dựa trên các cấu trúc phí hiện có của chúng.

Một đề nghị hấp dẫn hơn nữa là giá cả kế hoạch đầu tư của ShareBuilder. Với công cụ này, bạn có thể tạo tiền gửi tự động và lịch đầu tư. Bạn có thể quyết định có nên đầu tư mỗi tuần hay mỗi tháng một lần. Khi bạn đăng ký vào gói Sharebuilder, bạn có thể đặt giao dịch mua vào thứ Ba chỉ với 3,95 đô la cho mỗi bảo mật. Thay đổi kế hoạch đầu tư của bạn cần được thực hiện trước 5:00 chiều Thứ Hai để có hiệu lực cho ngày hôm sau.

Mặc dù cấu trúc phí rõ ràng, phí của Capital One cao hơn một chút so với thị trường rộng lớn hơn cho các công ty môi giới chiết khấu. Ví dụ, Ally Invest cung cấp các giao dịch 4,95 đô la và các nhà môi giới lớn như Fidelity và Charles Schwab đều cung cấp các quỹ tương hỗ và ETF không có lệ phí.

Công cụ phân tích danh mục đầu tư

Capital One gần đây đã tân trang lại các công cụ phân tích danh mục đầu tư của họ. Bạn có thể dễ dàng nhìn thấy phân bổ tài sản của bạn, phân bổ lĩnh vực của bạn và thậm chí phân bổ toàn cầu thực sự của bạn. Thật tuyệt vời khi Capital One cung cấp cho bạn thông tin chi tiết về phân bổ danh mục đầu tư của bạn. Họ thậm chí còn cung cấp những hình ảnh đẹp.

Tuy nhiên, Capital One rơi ngắn trong một khu vực trọng điểm. Bạn không thể dễ dàng đo lường hiệu suất danh mục đầu tư hàng năm của mình và rất khó để so sánh hiệu suất của danh mục đầu tư với điểm chuẩn. Nếu bạn kết thúc với một khoản đầu tư tại Capital One, thì bạn nên cân nhắc sử dụng một công cụ như Personal Capital hoặc DIY.Fund để theo dõi hiệu suất của bạn theo thời gian.

Công cụ nghiên cứu

So với các nhà môi giới khác, Capital One Investing đã vận hành các công cụ nghiên cứu của nhà máy. Trọng tâm của Capital One rõ ràng là ở nhà đầu tư ban đầu. Công cụ phân tích quỹ của họ cung cấp tất cả thông tin cần thiết và không có gì khác. Họ tập trung vào loại quỹ, lợi nhuận năm năm và tỷ lệ chi phí hiện tại.

Họ cũng liên kết với bản cáo bạch và bình luận khác (bình luận khác chủ yếu cho các cổ phiếu chứ không phải là Quỹ ETF và Quỹ tương hỗ).

Trên đầu trang của các công cụ nghiên cứu, Capital One có một nền tảng giáo dục hàng đầu. Họ tạo bộ lọc cho bài viết của họ dựa trên chủ đề hoặc mức độ trải nghiệm đầu tư. Mặc dù các bài viết không toàn diện nhưng chúng cung cấp cho nhà đầu tư một nơi để bắt đầu nghiên cứu.

Khả năng sử dụng

Như tôi đã đề cập trong phần giới thiệu của tôi, Capital One Investing là người dùng thân thiện, đặc biệt là cho người mới bắt đầu. Quá nhiều nhà môi giới làm cho việc đặt giao dịch trở nên khó hiểu. Không phải Capital One. Họ làm cho nó dễ dàng để mua và bán một vị trí hoặc nhiều. Tôi đặc biệt ấn tượng bởi bản chất tự động của Kế hoạch ShareBuilder.

Ngoài khả năng sử dụng trong nền tảng, Capital One Investing giúp bạn dễ dàng mở tài khoản mới và nạp tiền từ tài khoản Capital One 360 (hoặc ngân hàng khác). Chuyển từ Capital One 360 là tức thời.

Suy nghĩ cuối cùng về đầu tư vốn đầu tư

Khi tôi lần đầu tiên bắt đầu đầu tư thông qua Capital One, họ là những người chiến thắng rõ ràng cho các nhà đầu tư bắt đầu. Những ngày này, tôi không chắc chắn như vậy. Fidelity, Charles Schwab và Vanguard đều cung cấp các ETF không tải (và các quỹ tương hỗ). Robinhood giúp bạn dễ dàng mua và bán cổ phiếu miễn phí. M1 Finance giúp dễ dàng quản lý danh mục đầu tư có chứa cả cổ phiếu và quỹ riêng lẻ. Nhiều công ty cung cấp các công cụ nghiên cứu và phân tích danh mục đầu tư tốt hơn.

Tuy nhiên, Capital One có một vài thứ cho nó. Kế hoạch Sharebuilder là một lựa chọn thực sự tuyệt vời cho những người đấu tranh để giữ kỷ luật với đầu tư của họ. Việc chuyển tiền tức thời từ tài khoản Capital One 360 sang tài khoản Capital One Investing giúp khách hàng hiện tại dễ dàng bắt đầu đầu tư ngay hôm nay.

Bảy năm trước, Capital One Investing đã giúp tôi dễ dàng bắt đầu đầu tư, và tôi tin rằng họ vẫn cung cấp sự thoải mái vô hình ngày hôm nay. Tôi chắc chắn không thể đề xuất Capital One trên cơ sở cấu trúc phí của họ hoặc các công cụ phân tích danh mục đầu tư của họ. Tuy nhiên, nếu bạn đang đấu tranh để bắt đầu đầu tư, Capital One Investing có thể là lựa chọn phù hợp với bạn.

Bạn đã thử Capital One Investing chưa?

Capital One Investing

Ủy ban & Phí - 80
Dịch vụ khách hàng - 80
Dễ sử dụng - 80
Công cụ & Tài nguyên - 80
Tùy chọn đầu tư - 90
Dịch vụ đặc biệt - 70

Tóm lược

Capital One Investing là một nền tảng nổi bật và thân thiện với người dùng. Trong bài đánh giá chuyên sâu này, chúng tôi sẽ giải thích các ưu và nhược điểm của việc sử dụng nó để đầu tư, và các tùy chọn khác nhau là gì.