Yêu cầu để trở thành một nhà phân tích tài chính được bổ sung hay còn gọi là "Numbers Junkie"

Thực tập sinh của tôi là một chuyên gia phân tích chứng khoán. Hiện tại ông là chủ tịch của Quỹ đầu tư SIU Carbondale Saluki và ông rất vui khi thảo luận về tỷ lệ P / E trong khi xem Chicago Bears chơi vào đêm thứ hai. Loại bệnh, nhưng bạn phải chiêm ngưỡng tham vọng của mình. Gần đây, chúng tôi đã thảo luận về kế hoạch của anh ấy sau đại học và chủ đề trở thành một CFA (Certified Financial Analyst) xuất hiện. Anh quan tâm đến việc chỉ định, nhưng không biết nhiều về nó. Hoàn toàn trung thực, tôi cũng vậy. Tôi chỉ biết rằng đó là một chương trình rất khó khăn và một cái gì đó mà tôi sẽ không bao giờ muốn đặt mình thông qua - kỳ thi CFP là đủ! Kể từ khi ông bị hấp dẫn về việc chỉ định, tôi nghĩ rằng nó sẽ chỉ phù hợp cho anh ta để làm một số nghiên cứu về những gì nó cần để trở thành một nhà phân tích tài chính Chartered và báo cáo lại. Giới thiệu Kevin….

Sau khi tốt nghiệp đại học, có rất nhiều tuyến đường khác nhau mà một doanh nghiệp lớn phải lựa chọn. Bạn có thể tiếp tục học lên cao học, bước vào thế giới làm việc, hoặc cố gắng chứng nhận một số loại. Đối với kế toán có CPA (Certified Public Accountant), và đối với các chuyên ngành tài chính có một vài lựa chọn. Tùy thuộc vào loại lĩnh vực tài chính nào bạn muốn tham gia, có một chứng nhận khác có thể phù hợp với bạn. Tùy chọn đầu tiên là trở thành một CFP® (Certified Financial Planner), chỉ định này sẽ cho phép bạn xây dựng các kế hoạch tài chính cho những người muốn nghỉ hưu. Mức độ thứ hai, mà cũng đề cập đến đầu tư nhưng theo một cách khác, là CFA (Certified Financial Analyst). Các nhà phân tích tài chính được chứng nhận là nhiều hơn một phân tích kỹ thuật của các khoản đầu tư liên quan nhiều hơn đến các công cụ đầu tư tiên tiến cũng như dự báo kinh tế. Nếu bạn đang tìm kiếm để trở thành một nhà kinh doanh ngày hoặc muốn làm việc như một nhà phân tích tài chính, CFA là con đường bạn nên dùng. Tôi sẽ tập trung vào CFA, nhưng các chứng chỉ khác là tuyệt vời cho bất cứ ai rời trường đại học muốn trở thành một ứng cử viên hứa hẹn nhiều hơn.

Yêu cầu để trở thành một nhà phân tích tài chính

Để đủ điều kiện đăng ký tham gia CFA, bạn phải đáp ứng các tiêu chí sau. Bạn sẽ cần phải tốt nghiệp đại học với bằng bốn năm, hoặc vào năm cuối của chương trình bốn năm của bạn. Nếu bạn không theo học đại học, bạn cũng có thể có một số năm tương đương trong thế giới làm việc miễn là nghề nghiệp của bạn đề cập đến khía cạnh tài chính. Những hướng dẫn này rất lỏng lẻo như những gì đủ điều kiện, vì vậy bạn sẽ phải tham khảo trang web CFA chính thức để xem vị trí của bạn có đủ điều kiện hay không.

Bạn tò mò về sự khác biệt giữa CFP® và CFA? Bài đăng này của Blogger tài chính làm tốt công việc giải thích.

Tham gia kỳ thi CFA

Để trở thành một CFA có ba bài kiểm tra bạn sẽ phải hoàn thành. Tỷ lệ thành công cho các bài kiểm tra là khoảng 40% sẽ vượt qua mức một đến ba. Viện CFA đã đưa ra các số liệu thống kê sau dựa trên số lượng người kiểm tra cho mỗi cấp độ và tỷ lệ đậu của họ:

Tỷ lệ đậu toàn cầu Cấp I là 42 phần trăm (46.863 kỳ thi, tăng từ 45.682 trong năm 2009) và tỷ lệ đậu toàn cầu Cấp II là 39 phần trăm (43,406 đã thi, tăng từ 38,993 năm 2009). Trong số 21.462 người (tăng từ 19.436 người trong năm 2009), các cá nhân vào tháng 6 năm 2010 tham gia kỳ thi thứ ba và cuối cùng dẫn đến việc chỉ định CFA uy tín, 46 phần trăm được thông qua. Học viện CFA hy vọng rằng phần lớn các ứng cử viên đã vượt qua kỳ thi Cấp độ III sẽ trở thành người đăng ký CFA vào cuối năm nay, đưa số lượng người đăng ký trên toàn thế giới lên hơn 90.000.

Nguồn: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx

Người ta ước tính rằng bạn sẽ cần phải học 250 giờ cho mỗi kỳ thi, tổng cộng khoảng 750 giờ học để hoàn thành quá trình CFA.

Chương trình phân tích tài chính có chi phí bao nhiêu?

Bây giờ thời gian cho tin tốt, toàn bộ quá trình sẽ chỉ chi phí bạn khoảng năm đến sáu ngàn đô la. Bạn có thể tự hỏi tại sao tôi lại nói đến năm nghìn đô la là một phần tốt, nhưng hình dung bạn sẽ phải trả bao nhiêu tiền để hoàn thành khóa học sau đại học, khoảng hai mươi ngàn. Vì vậy, bạn có thể đạt được một chứng chỉ CFA cho ít hơn nó sẽ chi phí cho bạn học grad.

Ưu điểm của việc nhận chỉ định CFA

Bây giờ lợi thế thực sự của CFA là triển vọng tìm kiếm một công việc tốt và bạn có thể nhanh chóng vươn lên vị trí cao trong công ty với chứng chỉ CFA của bạn. Vì vậy, nếu bạn nghĩ về nó từ một quan điểm toán học, ngay cả khi bạn kiếm thêm ba nghìn đô la một năm, bạn sẽ mất hai năm trong cuộc đời làm việc của mình để thu hồi số tiền chi cho kỳ thi. Bây giờ tôi không cố gắng nói rằng mọi người nên chạy và thử và nhận CFA của họ, bài kiểm tra rất khó và có uy tín. Chỉ vì bạn đăng ký không có nghĩa là bạn sẽ vượt qua, ngay cả khi bạn học trong thời gian dài như 250 giờ mỗi kỳ thi, vẫn có xác suất cao bạn sẽ không vượt qua. Đây là một ví dụ giả định và không đại diện cho bất kỳ tình huống cụ thể nào. Kết quả của bạn có thể thay đổi.

Nhiều như mọi người không muốn nghe nó, CFA có một số "trí thông minh tự nhiên". Nếu bạn gặp khó khăn trong việc học đại học để đạt điểm cao hoặc cảm thấy bạn phải học nhiều hơn tất cả mọi người xung quanh, bài kiểm tra có thể không dành cho bạn. Nếu bạn vẫn nghĩ rằng bạn đã sẵn sàng để làm bài kiểm tra, thì bước đầu tiên là đăng ký.Để hoàn tất quá trình này, sẽ mất tối thiểu ba năm, nhưng đối với phần lớn những người cố gắng lâu hơn ba năm vì mức độ hai và ba kỳ thi chỉ được cung cấp mỗi năm một lần. Nếu bạn thất bại trong kỳ thi, mà nhiều người làm, sau đó bạn sẽ phải chờ thêm một năm nữa để quay lại. Rất ít người vượt qua tất cả các bài kiểm tra ngay mà không cần phải thi lại một phần, vì vậy đừng mong đợi hành trình qua cả ba bài kiểm tra.

Đăng ký

Tôi biết đến thời điểm này tôi đã nghe rất bi quan như của bạn, hoặc cho rằng vấn đề, cơ hội của tôi đi qua CFA. Điều đó là đúng, tôi đã nói vì tôi đang đăng ký cho kỳ thi CFA cấp một tháng 12 năm 2011. Lý do tôi rất bi quan là vì bài kiểm tra cực kỳ khó và tốn thời gian. Nếu bạn chưa sẵn sàng để đưa ra nỗ lực đầy đủ, và nỗ lực này chắc chắn sẽ cắt giảm vào gia đình và thời gian vui vẻ của bạn, nếu không loại bỏ nó hoàn toàn, sau đó bạn không nên bắt đầu.

Bước đầu tiên để đạt được CFA của bạn là đi đến trang web chính thức của CFA và gửi thông tin của bạn để bạn đủ điều kiện tham gia kỳ thi đầu tiên. Khi bạn đã đủ điều kiện đăng ký, bạn sẽ cần phải đăng ký một trong hai thời điểm cho bài kiểm tra cấp một. Kỳ thi cấp độ một được cung cấp hai lần một năm, trong khi cấp hai và ba chỉ được cung cấp một lần duy nhất. Mức một, hai và ba được cung cấp vào tháng Sáu mỗi năm. Các khu vực thử nghiệm được lan truyền trên khắp đất nước, do đó bạn sẽ phải tìm khu vực phù hợp với bạn nhất. Ngoài giai đoạn thử nghiệm tháng Sáu, bạn cũng có thể chỉ lấy một cấp độ vào tháng 12. Chi phí ban đầu cho bạn cho kỳ thi đầu tiên sẽ là khoảng 900 đô la. Sau khi bạn đăng ký kỳ thi, Viện CFA sẽ gửi cho bạn tài liệu học tập. Bạn có thể nhận nó trực tuyến, hoặc trong một phiên bản văn bản. Cuốn sách dài khoảng 2000 trang, vì vậy hãy chuẩn bị để lao vào.

Làm thế nào để học cho kỳ thi CFA

Hãy chắc chắn rằng khi bạn đăng ký cho kỳ thi bạn cung cấp cho mình khoảng sáu tháng để chuẩn bị cho bài kiểm tra. Vì tôi chỉ đăng ký để làm bài kiểm tra, và chưa thực sự làm bài kiểm tra đầu tiên hoặc được học cho kỳ thi đầu tiên nên tôi chỉ có thể thoát khỏi những gì tôi đã nghe từ người khác. Thời gian nghiên cứu chung mà tôi đã nghe cho đến nay là sáu tháng. Có nhiều khóa học “trợ giúp” trực tuyến khác nhau cung cấp cho bạn ghi chú về các chương cũng như trợ giúp bổ sung thông qua văn bản, tôi chọn không tham gia bất kỳ khóa học nào vì tôi có ngân sách nghiêm ngặt. Việc thêm các khóa học này vào quá trình này sẽ làm cho chi phí của kỳ thi cao hơn đáng kể. Tôi cũng cảm thấy rằng việc thêm một số khóa học trợ giúp này sẽ thực sự làm tổn thương hiệu suất của bạn. Chỉ cần lấy kiến ​​thức của tôi về học tập cho các kỳ thi đại học và trận chung kết, tôi không bao giờ sử dụng các ghi chú cũ của tôi để học tập với. Tôi đặc biệt không sử dụng ghi chú của người khác để nghiên cứu, vì vậy tôi cảm thấy rằng bằng cách đọc sách và ghi chú của riêng tôi, tôi sẽ có cơ hội thành công cao nhất. Nếu bạn nghĩ rằng ghi chú của người khác hoặc gia sư để đặt câu hỏi sẽ có lợi cho bạn, thì bạn có thể dễ dàng tìm thấy trợ giúp với tìm kiếm trực tuyến.

Phần kết luận

Vì tôi chưa thực hiện bài kiểm tra, tôi không thể cung cấp cho bạn thêm bất kỳ thông tin chi tiết nào về tình hình. Sau khi nói chuyện với một trong những giáo sư của tôi về CFA, người có nhiều sinh viên đã trải qua quá trình này, anh ấy nói với tôi bài kiểm tra trình độ một sẽ dễ dàng cho tôi. Hãy nhớ rằng tôi tài chính lớn và đặc biệt quan tâm đến đầu tư trong một thời gian. Ông cũng cảnh báo không tham dự kỳ thi một cách nhẹ nhàng, và đa số học sinh của ông đã thất bại trong kỳ thi cấp hai. Điều này sẽ tuân theo thống kê tốc độ vượt qua. Tôi rất lạc quan tuy nhiên tôi cảm thấy rất cần thiết. Tôi đã cung cấp cho bạn tất cả các thông tin chi tiết mà tôi đã tìm ra cho đến nay về CFA, và quá trình suy nghĩ bạn nên đi qua trước khi bạn quyết định đó là thử nghiệm phù hợp với bạn. Như tôi đã đề cập ở trên, có một danh sách các chứng chỉ khác mà bạn có thể nhận được nếu CFA không có âm thanh phù hợp với bạn. Nếu bạn trải qua quá trình này, CFA là một vinh dự rất có uy tín để có được, và cá nhân tôi không thể chờ đợi cho đến ngày tôi đã hoàn thành được kỳ tích này.

Guest Post của Kevin Ericksen, một chuyên gia tài chính tại SIU-Carbondale và một trong những con quái vật.