REITs và 1099 sửa chữa

Tôi đang làm nổi bật điều này một lần nữa vì nó có thể tác động đến rất nhiều nhà đầu tư trong mùa thuế:

Nếu bạn sở hữu một REIT, rất có thể là bạn yêu thực tế là họ trả cổ tức lớn, nhưng ghét thực tế là vào thời điểm thuế, bạn phải chờ đợi cho một sửa chữa 1099 đến vào tháng Ba. Lý do cho điều này là nhiều REIT, cũng như một số quỹ tương hỗ, quỹ tín thác thế chấp rộng rãi, và đường ống thế chấp bất động sản, phân bổ lại cổ tức của họ hoặc phân loại lại các khoản phân phối vốn dài hạn của họ. Bởi vì họ phải trải qua quá nhiều thu nhập của họ, chính phủ cho họ cho đến cuối năm tài chính của họ, mà cho hầu hết các công ty này xảy ra vào tháng Hai.

Ví dụ: Danh mục đầu tư của trường đại học có vị trí trong Cơ quan vốn đầu tư của Hoa Kỳ. REIT này chỉ đầu tư vào chứng khoán được thế chấp. Cổ tức cuối cùng của AGNC có ngày kỷ lục là 12/31/10, nhưng ngày thanh toán là 1/27/11. Do đó, 1099 nhận được từ Scottrade không bao gồm khoản thanh toán cuối cùng, và cũng không mô tả các khoản thanh toán cổ tức khác và phân phối lợi nhuận vốn.

Bạn không cần phải chờ đợi!

Tuy nhiên, không có lý do gì để tuyệt vọng và chờ đợi cho đến khi 1099 được sửa chữa xuất hiện trong thư. Các nhà đầu tư có thể vào trang web của công ty và hầu như tất cả các REIT sẽ đăng ký cổ tức cuối cùng và phân bổ lãi vốn. Xem ví dụ dưới đây của AGNC:

Bây giờ, kể từ khi tôi biết chính xác có bao nhiêu cổ phiếu tôi đã có tại mỗi ngày, tôi có thể làm toán, và nhập số tiền chính xác trên báo cáo thuế của tôi. Khi 1099 được sửa vào tháng 3, tôi có thể xác minh, nhưng nó phải khớp 100% với những gì được đăng trong bảng.

Như tôi đã nói trước đó, điều này áp dụng cho hầu hết các phương tiện đầu tư, nhưng REIT là phổ biến nhất.

Nếu bạn đang ở trong tình huống này, bạn thực sự nên xem xét đến trang web của công ty và tìm thông tin này, đặc biệt nếu bạn mong đợi một sự trở lại khi bạn nộp.

Hi vọng điêu nay co ich!