Cũng như hoa hồng có thể ăn đi ở lợi tức đầu tư của bạn, vì vậy có thể đánh thuế.
Biết cách tối ưu hóa các khoản đầu tư của bạn để giảm thiểu thuế có thể tăng lợi tức của bạn.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ tìm hiểu về một số kỹ thuật để giúp bạn tiết kiệm nhiều hơn trong thuế đầu tư.
Trước tiên, hãy đảm bảo bạn tự làm mới mình trên các khung thuế thu nhập liên bang để bạn biết vị trí của mình và giới hạn để chụp. Sau đó, phần còn lại của bài viết này sẽ có ý nghĩa hơn nhiều.
Giao dịch trong ngày và giao dịch ngắn hạn
Các nhà giao dịch trong ngày có một số tài khoản không hiệu quả nhất khi nói đến thuế.
Tất nhiên, nếu bạn đang tạo ra lợi nhuận lớn, thuế có thể không phải là một mối quan tâm. Nhưng hầu hết các nhà giao dịch trong ngày không tạo ra lợi nhuận lớn.
Với giao dịch thường xuyên đến mất mát và hoa hồng cao, có thể gây ra một tài khoản để chỉ phá vỡ ngay cả hoặc đi tiêu cực khi mỗi giao dịch được hiển thị một (nhỏ) lợi nhuận.
Nếu tài khoản bị lỗ trong năm, sẽ không có bất kỳ hậu quả về thuế nào. Nếu tài khoản có bất kỳ khoản lợi nhuận nào thì phải nộp thuế.
Bởi vì các nhà giao dịch trong ngày ở trong và ngoài các vị trí thường trong cùng một ngày, tất cả các giao dịch của họ được coi là ngắn hạn. Có nghĩa là, chúng được tổ chức trong một năm hoặc ít hơn.
Các giao dịch ngắn hạn được tính theo thuế suất thuế thu nhập thông thường của bạn. Nếu không quan trọng khi bạn mở và đóng giao dịch. Nếu giao dịch được giữ trong một năm hoặc ít hơn, nó được coi là giao dịch ngắn hạn.
Giao dịch dài hạn
Các giao dịch dài hạn là các giao dịch được giữ trong hơn một năm. Các loại giao dịch hoặc đầu tư này có thể tận dụng lợi thế của việc tiết kiệm thuế.
Thuế suất đối với các giao dịch dài hạn cho năm 2017 là 0%, 15% và 20%. Nếu bạn đã ở trong khung thuế thu nhập 15%, bạn có thể đủ điều kiện cho tỷ lệ 0%. Người có thu nhập cao có thể phải trả 19,6%.
Giao dịch dài hạn là một tên khác để đầu tư. Thay vì giao dịch, hãy suy nghĩ nhiều hơn về đầu tư và nắm giữ lâu hơn một năm.
{"uid": 1, "hostPeerName": "https://thecollegeinvestor.com", "initialGeometry": "{" windowCoords_t ": 23, " windowCoords_r ": 2224, " windowCoords_b ": 1804 , "windowCoords_l ": 570, "frameCoords_t ": 1676.546875, "frameCoords_r ": 627, "frameCoords_b ": 1926.546875, "frameCoords_l ": 327, "styleZIndex ": "tự động ", " allowedExpansion_t ": 0, " allowedExpansion_r ": 0, " allowedExpansion_b ": 0, " allowedExpansion_l ": 0, " xInView ": 0, " yInView ": 0 } "," permission ":" { "expandByOverlay ": true, "expandByPush ": true, "readCookie ": false, "writeCookie ": false} "," metadata ":" { "đã chia sẻ ": { "sf_ver ": "1-0-23 ", "ck_on ": 1, "flash_ver ": "0 "}} "," reportCreativeGeometry ": sai , "isDifferentSourceWindow": false, "goog_safeframe_hlt": {}} "scrolling =" no "width =" 300 "height =" 250 "dữ liệu-là-safeframe =" true "sandbox =" cho phép các biểu mẫu cho phép-con trỏ-lock cho phép-popups cho phép-popups-to-escape-sandbox cho phép cùng một nguồn gốc cho phép-script cho phép-top-navigation-by-người dùng kích hoạt "style =" border: 0px; vertical-align: bottom; ">
Đầu tư đòi hỏi ít công việc hơn so với giao dịch ngắn hạn, chi phí ít hơn, tạo ra ít giao dịch hơn và tiết kiệm nhiều hơn về thuế.
Giao dịch dài hạn cũng mang lại nhiều lợi nhuận hơn. Đài Loan có một cộng đồng kinh doanh ngày rất lớn. Năm 2004, bốn nhà nghiên cứu có trụ sở tại California và Đài Loan đã tạo ra một bài kiểm tra hiệu suất của những người giao dịch hàng ngày này.
Họ kết luận rằng “Các nhà giao dịch hàng ngày kiếm được lợi nhuận gộp, nhưng lợi nhuận của họ không đủ để trang trải chi phí giao dịch. Hơn nữa, trong thời gian sáu tháng điển hình, hơn tám trong số mười thương nhân ngày mất tiền. ”
Các tác giả này đã theo dõi với một bài báo năm 2009 đã tìm thấy những điều sau đây, “Kết quả giao dịch của nhà đầu tư cá nhân trong những tổn thất lớn về mặt kinh tế và hệ thống.
Sử dụng lịch sử giao dịch đầy đủ của tất cả các nhà đầu tư tại Đài Loan, chúng tôi ghi nhận rằng danh mục đầu tư tổng hợp của các cá nhân bị phạt hiệu suất hàng năm là 3,8 điểm phần trăm. ”
Tóm lại, trong khi một nhóm nhỏ các nhà giao dịch trong ngày có thể kiếm được lợi nhuận, phần lớn sẽ không. Trong số những người tạo ra lợi nhuận, hầu hết số tiền đó sẽ bị chi trả bởi phí giao dịch và thuế. Giao dịch ngắn hạn chỉ đơn giản là không có giá trị rắc rối.
Cổ tức được phân phối
Các quỹ tương hỗ và quỹ chỉ số là các khoản đầu tư lớn vì chúng cơ bản được thiết lập và quên nó. Nhưng một số quỹ có hiệu quả thuế cao hơn những người khác.
Những người xem ra là những người phân phối cổ tức ngắn hạn và tăng vốn.
Ngay cả khi các quỹ này tái đầu tư cổ tức và lợi nhuận vốn của mình, bạn vẫn sẽ phải trả thuế khi các phân phối này là ngắn hạn.
Thay vào đó, hãy tìm kiếm các quỹ có ít phân phối hơn. Ngoài ra, các quỹ sẽ liệt kê hiệu suất ròng sau thuế của họ, cung cấp cho bạn bức tranh hiệu suất tốt hơn để mong đợi từ quỹ.
Hãy nhớ rằng lãi suất trái phiếu thành phố được miễn thuế liên bang và hầu hết các loại thuế của tiểu bang.
Lợi dụng lợi nhuận của lỗ và thu nhập tổn thất thuế
Nếu bạn có lợi nhuận trong một năm, bạn có thể bù đắp bằng cách bán những người thua cuộc. Thực tế, trong năm 2017, bạn có thể mất đến 3.000 đô la tiền lỗ.
Nếu bạn có lợi tức dài hạn $ 10,000 trong năm và bán số tiền thua lỗ trị giá $ 3,000, lợi tức ròng của bạn sẽ giảm xuống còn $ 7.000. Thay vì thanh toán thuế dài hạn với số tiền $ 10.000, bạn chỉ phải trả $ 7.000.
Nếu bạn bị mất $ 5,000 thì sao? Bạn vẫn có thể yêu cầu khoản lỗ $ 3.000 trong năm. Sau đó mang về $ 2,000 cho năm tiếp theo. Trong năm sau, bạn sẽ bắt đầu với yêu cầu mất $ 2.000.
Bạn vẫn có thể thêm một khoản lỗ $ 1,000 khác để tối đa khoản lỗ $ 3.000 của bạn. Nếu bạn vẫn còn lỗ hơn $ 3,000 cho năm tiếp theo, bạn có thể tiếp tục chuyển lỗ.
Thu nhập thất thoát thuế là một kỹ thuật khác để tiết kiệm thuế đầu tư. Mike Piper, một St. Louis CPA, nói, "tìm kiếm cơ hội để thu hoạch" thiệt hại về thuế "trong suốt cả năm."
Chính xác là thu hoạch mất thuế là gì? Không giống như các kỹ thuật mất vốn, thường xảy ra vào cuối năm và tập trung vào việc bán giảm giá, thu nhập thất thoát thuế sẽ tìm kiếm cơ hội trong năm.
Nếu bạn mua một quỹ với giá 10.000 đô la và giảm xuống còn 9.000 đô la, bạn có thể bán nó mất 1.000 đô la. Khoản lỗ này có thể được tính vào tổng lỗ trong năm hoặc đơn giản là bù đắp cho các khoản lãi khác xảy ra trong năm.
Phần kết luận
Thuế là một thực tế của cuộc sống nhưng tất cả mọi người có quyền tránh chúng (trái ngược với trốn tránh, đó là bất hợp pháp).
Bằng cách đầu tư dài hạn, lựa chọn các quỹ có phân phối không thường xuyên và tận dụng lợi nhuận của việc thu thuế, các nhà đầu tư có thể giảm gánh nặng thuế của họ.
Bạn có cố gắng giảm thiểu thuế được trả cho các khoản đầu tư không?
GửI CảM NhậN