Cách đầu tư vào một quỹ phòng hộ

Các quỹ đầu tư vẫn là một bí ẩn đối với hầu hết các nhà đầu tư đường phố chính. Chúng được thổi phồng lên như những khoản đầu tư mà các triệu phú và tỷ phú sử dụng để kiếm nhiều tiền hơn. Nhưng sự thật là, họ giống như các quỹ tương hỗ cực kỳ chuyên biệt và tuân theo một người quản lý cụ thể. Tuy nhiên, chúng vẫn rất phổ biến - hơn 2 nghìn tỷ đô la được tính toán để đầu tư vào các quỹ phòng hộ (chỉ bằng 10% số tiền đầu tư vào các quỹ tương hỗ).

Bất kể, bạn muốn biết những gì các khoản đầu tư này là tất cả về.

Quỹ phòng hộ là gì

Các quỹ đầu tư chỉ đơn giản là các quỹ đầu tư theo chiến lược mà các nhà quản lý của họ đã giành được. Nhiều quỹ cố gắng tận dụng cả lợi nhuận ngắn hạn và dài hạn - đầu tư vào tất cả mọi thứ từ các công ty khởi nghiệp tư nhân, để nắm giữ các vị thế ngắn trong các công ty được giao dịch công khai. Nhiều quỹ phòng hộ cũng sử dụng đòn bẩy để cố gắng phóng đại lợi nhuận.

Các quỹ phòng hộ ban đầu có tên của họ vì chúng hoạt động như một hàng rào cho thị trường chứng khoán nói chung. Tuy nhiên, theo thời gian, ngày càng nhiều mối tương quan giữa các quỹ phòng hộ và thị trường chứng khoán đã nổi lên kể từ khi các quỹ phòng hộ đầu tư nhiều hơn vào thị trường chứng khoán.

Cách đầu tư vào một quỹ phòng hộ

Nếu bạn muốn đầu tư vào một quỹ đầu tư, bạn phải là nhà đầu tư được công nhận - điều đó có nghĩa là bạn có tài sản hơn 1 triệu đô la hoặc kiếm được hơn 200.000 đô la mỗi năm. Tuy nhiên, sự thật là, bạn có thể cần phải có nhiều hơn 1 triệu đô la để đầu tư vào một quỹ phòng hộ, đặc biệt nếu bạn muốn được đa dạng hóa đúng cách. Quỹ phòng hộ điển hình yêu cầu bạn đầu tư tối thiểu $ 100,000, nhưng nhiều người yêu cầu tối thiểu $ 250,000 hoặc thậm chí là $ 1 triệu.

Nếu bạn muốn đầu tư vào một quỹ đầu tư, bạn thường cần liên hệ với công ty quỹ phòng hộ và nói chuyện với công ty. Tuy nhiên, các nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp (đặc biệt là những người chuyên về các cá nhân có giá trị ròng cao) cũng có thể giúp bạn đầu tư vào các quỹ phòng hộ.

Cảnh báo về đầu tư vào các quỹ phòng hộ

Các quỹ phòng hộ không đến mà không có rủi ro nghiêm trọng. Ngoài rủi ro đầu tư của việc đầu tư vào các quỹ ngắn hạn và sử dụng đòn bẩy, các quỹ phòng hộ thường có hai chính sách có thể thực sự gây bất lợi cho các nhà đầu tư.

Đầu tiên, họ tính phí rất cao. Nhiều quỹ phòng hộ sử dụng chính sách giá 2/20, có nghĩa là 2% phí quản lý hàng năm và 20% lợi nhuận sau khi đạt được một mục tiêu cụ thể. Điều này nghiêm trọng có thể ăn vào bất kỳ lợi nhuận bạn có thể có.

Thứ hai, họ thường có thời gian khóa, có nghĩa là bạn không thể rút tiền của bạn bất cứ lúc nào. Nhiều quỹ đầu tư thường có thời gian rút tiền một năm một lần, điều này khiến họ đầu tư rất kém. Lý do các quỹ phòng hộ bị khóa tiền vì nhiều quỹ đầu tư đầu tư vào các công ty mới thành lập hoặc các khoản đầu tư thanh khoản khác. Các khoản đầu tư này cần có thời gian để tạo ra lợi nhuận đáng kể, vì vậy việc rút tiền có thể rất bất lợi cho toàn bộ quỹ.

Bạn nghĩ gì về việc đầu tư vào các quỹ phòng hộ?