Thời hạn đóng góp hưu trí năm 2008 💲💲💲

Thời gian thuế là chỉ quanh góc. Đối với những người vẫn chưa tài trợ cho các tài khoản hưu trí của bạn, nó không phải là quá muộn. Nếu bạn là một khách hàng của công ty của tôi ở đây là một số mặt hàng quan trọng bạn cần phải biết để đảm bảo rằng bạn nhận được quỹ hưu trí của bạn mà không có vấn đề. Ở phía dưới cùng, tôi đã bao gồm các mẹo dịch vụ của công ty để xử lý những gì xảy ra nếu khách hàng cố gắng đóng góp vào phút cuối. Xin đừng là khách hàng đó 🙂 Đảm bảo rằng bạn có đủ thời gian để nhận được khoản đóng góp năm 2008 của bạn được gửi đúng hạn. Có một số cách để đóng góp hưu trí tại LPL Financial. Dưới đây chúng tôi đã liệt kê từng phương pháp với lời nhắc hữu ích để đảm bảo khách hàng của bạn đáp ứng thời hạn.

Thời hạn đóng góp hưu trí năm 2008

Các khoản đóng góp có thể được thực hiện cho một IRA Truyền thống hoặc Roth trong một năm bất cứ lúc nào trong năm hoặc vào ngày đến hạn nộp tờ khai thuế IRS cho năm đó, không bao gồm các phần mở rộng. Đối với hầu hết mọi người, điều này có nghĩa là các khoản đóng góp cho năm 2008 phải được thực hiện trước ngày 15 tháng 4 năm 2009. Điều này có nghĩa là bạn phải mở Roth IRA trước hạn chót đó.

Có một số cách để đóng góp hưu trí tại LPL Financial. Dưới đây chúng tôi đã liệt kê từng phương pháp với lời nhắc hữu ích để đảm bảo khách hàng của bạn đáp ứng thời hạn.

Séc cá nhân được gửi đến LPL tài chính

Các khoản đóng góp phải được đóng dấu bưu điện cho LPL Tài chính chậm nhất là Thứ Tư, ngày 15 tháng 4 năm 2009.
Những đóng góp cho truyền thống và Roth IRA có thể được thực hiện mà không có một hình thức đóng góp chỉ khi số tài khoản và năm áp dụng được ghi rõ trên séc.

Nếu tôi nhận được séc cá nhân cho khoản đóng góp hưu trí tại văn phòng chi nhánh tài chính LPL của tôi sau ngày Thứ Tư 15 tháng 4, nhưng bạn đã gửi thư đến văn phòng chi nhánh của tôi vào hoặc trước thời hạn, tôi có thể bao gồm phong bì đã đánh dấu sau khi chuyển séc Bàn Tiền tại Văn phòng Nhà tài chính LPL.

Chi nhánh tiền gửi

Khoản đóng góp phải được nhận bởi LPL Financial chậm nhất là Thứ Tư, ngày 15 tháng 4 năm 2009.
Những đóng góp cho truyền thống và Roth IRA có thể được thực hiện mà không có một hình thức đóng góp chỉ khi số tài khoản và năm áp dụng được ghi rõ trên séc.

Nếu bạn nhận được séc cá nhân của khách hàng cho khoản đóng góp hưu trí tại Văn phòng chi nhánh tài chính LPL của bạn sau ngày thứ Tư, ngày 15 tháng 4, nhưng khách hàng đã gửi đóng góp cho văn phòng chi nhánh của bạn vào hoặc trước thời hạn, fax một bản sao phong bì được đánh dấu của khách hàng cùng với Báo cáo tiền gửi hàng ngày của bạn.

Yêu cầu tạp chí

Tất cả các đóng góp được thực hiện bởi tạp chí phải được yêu cầu bằng cách sử dụng các hướng dẫn đóng góp - mẫu yêu cầu tạp chí (FR141) có chữ ký của khách hàng và rõ ràng cho thấy loại và năm áp dụng cho sự đóng góp.
Đối với các khoản đóng góp năm 2008, mẫu này phải được đóng dấu bưu điện hoặc fax đến LPL, được ký bởi khách hàng và theo thứ tự tốt, chậm nhất là Thứ Tư, ngày 15 tháng 4 năm 2009. Để đảm bảo thời gian xử lý đầy đủ, các yêu cầu này được fax đến

Đóng góp theo yêu cầu

Các tài khoản có tính năng Đóng góp theo yêu cầu có thể sử dụng Tiện ích tính tiền mặt để đóng góp (bao gồm các khoản đóng góp năm trước) vào tài khoản của họ bằng nhật ký hoặc bằng tiền mặt hoặc Ghi nợ ACH, tùy thuộc vào cuộc bầu cử tài khoản do khách hàng của bạn chọn trong khi thiết lập tính năng Đóng góp theo yêu cầu.
Để đảm bảo thời gian xử lý đầy đủ, vui lòng thực hiện yêu cầu Tiện ích tính tiền mặt trước ngày 3 tháng 4 năm 2009

Yêu cầu đóng góp định kỳ

Đối với các khoản đóng góp hưu trí trong tương lai cho khách hàng của bạn, bạn có thể muốn tận dụng lợi thế của việc sử dụng Hướng dẫn đóng góp - Biểu mẫu định kỳ (FR142). Biểu mẫu này cho phép bạn và khách hàng của bạn thiết lập các khoản đóng góp hưu trí định kỳ. Các đóng góp có thể được phân phối trên tần suất mong muốn bằng cách ghi nhật ký từ một tài khoản LPL khác hoặc bằng cách soạn thảo từ tài khoản ngân hàng của khách hàng của bạn thông qua ACH. Ngoài ra, bạn có thể ghép đôi khoản đóng góp định kỳ với các giao dịch quỹ tương hỗ có hệ thống được thiết lập trên BranchNet.

Mẹo dịch vụ đóng góp hưu trí

Dưới đây là một số mẹo dịch vụ mà công ty của tôi đưa ra cho chúng tôi để yêu cầu đóng góp hưu trí vào phút cuối:

1. Khách hàng của bạn xuất hiện tại văn phòng chi nhánh của bạn với yêu cầu đóng góp hưu trí vào thứ Tư, ngày 15 tháng Tư. Bạn có ba lựa chọn: (a) nếu bạn là một phần của chương trình Tiền gửi Chi nhánh và bạn có thời gian để gửi tiền và fax ngân hàng Báo cáo tiền gửi hàng ngày vào thứ Tư, ngày 15 tháng 4 sau đó tiến hành ký quỹ chi nhánh, (b) nếu bạn có thời gian để giao hàng qua đêm bởi nhà cung cấp ưa thích của bạn, sau đó tiến hành gửi séc qua đêm tới Bàn tiền tại Văn phòng Nhà tài chính LPL, hoặc (c) nếu bạn đã sử dụng hết các tùy chọn trước đó, hãy yêu cầu khách hàng mang séc đến Bưu điện để gửi séc đến Bàn Tiền tại Văn phòng Nhà tài chính LPL với dấu bưu điện Thứ Tư, ngày 15 tháng 4 năm 2009. Đảm bảo rằng số tài khoản và năm áp dụng được chỉ định rõ ràng.

2. Khách hàng của bạn gọi cho bạn với yêu cầu đóng góp hưu trí vào thứ Tư, ngày 15 tháng Tư. Khách hàng của bạn có thể có hai lựa chọn: 1) họ sẽ cần đến Bưu điện để gửi séc đến Bàn Tiền tại Nhà tài chính LPL Văn phòng với dấu bưu điện thứ tư, ngày 15 tháng 4 năm 2009. 2) nếu khách hàng của bạn có Hướng dẫn đóng góp theo yêu cầu từ trước, bạn có thể yêu cầu sử dụng Tiện ích tiền mặt và tạp chí trước 9 giờ sáng theo Giờ Thái Bình Dương.

Lời nhắc về bàn tiền

Để tránh các khoản tiền gửi bị trì hoãn hoặc trả lại séc không được chấp nhận, hãy tận dụng các mẹo quan trọng sau:

1. Lưu phong bì có dấu bưu điện của khách hàng của bạn có chứa các khoản đóng góp hưu trí.

2. Tư vấn cho khách hàng của bạn rằng họ không thể gửi: tiền mặt, ngân hàng phi ngân hàng (bất kể số tiền), séc du lịch, thẻ tín dụng, séc tín dụng hoặc séc được thanh toán cho đại diện hoặc đại diện của RIA hoặc DBA.

3. Séc được trả lại cho ngân hàng do không đủ tiền cần được thay thế bằng séc có thể thương lượng trước ngày 15 tháng 4 năm 2009 để đủ điều kiện nhận khoản đóng góp hưu trí năm 2008.